ONMO — британський провайдер кредитних карток, який допомагає людям ухвалювати обґрунтовані фінансові рішення. Компанія поєднує зрозумілішу фінансову інформацію з технологіями та аналітикою даних. ONMO формує команду для підтримки своєї діяльності у сфері споживчого кредитування.
Фахівець із протидії шахрайству та фінансовим злочинам — ONMO (гібридний формат, Велика Британія)
Розслідуйте звернення щодо шахрайства та фінансових злочинів, пов’язані із заявками й активними рахунками ONMO. Перевіряйте AML- і скринінгові випадки, документуйте рішення та допомагайте посилювати контрольні процедури.
Опис
- Опрацьовуйте звернення щодо шахрайства та фінансових злочинів за заявками й активними рахунками відповідно до стандартів, інструкцій і рівнів обслуговування ONMO.
- Перевіряйте звернення під час оформлення, зокрема біометричні перевірки, питання ідентифікації, індикатори ризику пристрою, негативні ознаки шахрайства та сигнали про шахрайство або AML-ризики.
- Перевіряйте можливі збіги з даними про політично значущих осіб (PEP), санкції, негативні публікації та бази даних шахрайства; підтверджені збіги й випадки підвищеного ризику передавайте на ескалацію.
- Використовуйте галузеві інструменти й системи запобігання ризикам та їхнього зниження під час розслідувань і ухвалення рішень.
- Об’єктивно, справедливо й оперативно розслідуйте можливі випадки шахрайства та фінансових злочинів.
- Складайте повні й стислі нотатки щодо справ, готові до аудиту, із зазначенням перевірок, доказів, рішень та їхнього обґрунтування.
- Виявляйте й передавайте на ескалацію незвичні закономірності, повторювані індикатори, прогалини в процесах і нові типології шахрайства.
- Зменшуйте втрати від шахрайства, шкоду клієнтам та операційні ризики; невідкладно передавайте на ескалацію термінові випадки й випадки високого ризику.
- Допомагайте перевіряти рахунки, розглядати шахрайство з боку клієнтів, розслідувати захоплення рахунків, проводити первинне сортування спорів і запитів на повернення платежів, а також готувати звітність.
- Співпрацюйте з колегами з комплаєнсу, клієнтських операцій і кредитних ризиків.
- Долучайтеся до вдосконалення процедур і контрольних заходів із протидії шахрайству та фінансовим злочинам.
- Виявляйте й повідомляйте про події, пов’язані з ризиками, дотримуйтеся процесів SMCR, проходьте обов’язкове навчання, підтримуйте управління політиками та виконуйте правила поведінки FCA.
Вимоги
- Досвід ведення складних справ, наприклад скарг, спорів або андеррайтингу; самого лише досвіду загального обслуговування клієнтів недостатньо.
- Бажаний практичний досвід роботи із шахрайством, AML або фінансовими злочинами, зокрема ведення справ, опрацювання сповіщень і звернень, перевірка збігів або розслідування.
- Наполегливо рекомендується досвід роботи у фінансовому секторі, бажано в банківській сфері, фінтеху, сфері кредитних карток, кредитування, платежів, регульованій фінансовій установі або підрядній команді, що підтримує операційну діяльність із протидії шахрайству чи AML.
- Впевнене володіння письмовою англійською та вміння складати чіткі професійні нотатки, готові до аудиту.
- Добре володіння усною англійською для навчання, запитань, пояснення рішень і повідомлення про проблеми.
- Уважність до деталей, допитливість, наполегливість і дослідницький склад розуму.
- Розуміння ризиків шахрайства й фінансових злочинів або значний інтерес до цієї теми, зокрема викрадення особистих даних, шахрайства з боку клієнта, неправомірного використання кредитного продукту, захоплення рахунку, ознак використання грошових мулів, перевірки санкцій, PEP і негативних публікацій, а також поширених ознак шахрайства під час подання заявок.
- Здатність дотримуватися процесів SMCR, правил поведінки FCA, відповідних нормативних вимог і вимог щодо обов’язкового навчання.
Переваги
- Переваги не зазначені.