ONMO to brytyjski dostawca kart kredytowych, który pomaga podejmować świadome decyzje finansowe. Firma łączy bardziej przejrzyste informacje finansowe z technologią i analizą danych. ONMO rozwija zespół, aby wspierać swoją działalność w obszarze kredytów konsumenckich.
Specjalista ds. przeciwdziałania oszustwom i przestępczości finansowej — ONMO (praca hybrydowa, Wielka Brytania)
Badaj zgłoszenia dotyczące oszustw i przestępczości finansowej związane z wnioskami i aktywnymi rachunkami ONMO. Weryfikuj sprawy AML i wyniki screeningu, dokumentuj decyzje oraz pomagaj wzmacniać mechanizmy kontrolne.
Opis
- Obsługuj zgłoszenia dotyczące oszustw i przestępczości finansowej związane z wnioskami i aktywnymi rachunkami zgodnie ze standardami, procedurami i poziomami obsługi ONMO.
- Weryfikuj zgłoszenia na etapie wdrażania klientów, w tym kontrole biometryczne, wątpliwości dotyczące tożsamości, wskaźniki ryzyka urządzenia, niekorzystne sygnały oszustwa oraz alerty dotyczące oszustw lub AML.
- Sprawdzaj potencjalne dopasowania do danych o osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), sankcjach, negatywnych publikacjach i bazach danych dotyczących oszustw; potwierdzone dopasowania i przypadki podwyższonego ryzyka eskaluj.
- Korzystaj z branżowych narzędzi i systemów zapobiegania ryzyku oraz jego ograniczania, aby wspierać dochodzenia i decyzje.
- Obiektywnie, rzetelnie i niezwłocznie badaj potencjalne przypadki oszustw i przestępczości finansowej.
- Sporządzaj kompletne, zwięzłe i gotowe do audytu notatki dotyczące spraw, obejmujące kontrole, dowody, decyzje i ich uzasadnienie.
- Wykrywaj i eskaluj nietypowe wzorce, powtarzające się wskaźniki, luki w procesach i nowe typologie oszustw.
- Ograniczaj straty wynikające z oszustw, szkody dla klientów i ryzyko operacyjne; niezwłocznie eskaluj pilne przypadki i sprawy wysokiego ryzyka.
- Wspieraj przeglądy rachunków, analizę oszustw po stronie klientów, dochodzenia dotyczące przejęcia rachunków, wstępną obsługę sporów i zgłoszeń obciążeń zwrotnych oraz raportowanie.
- Współpracuj z osobami z zespołów ds. zgodności, obsługi klienta i ryzyka kredytowego.
- Wspieraj udoskonalanie procedur i mechanizmów kontrolnych dotyczących oszustw i przestępczości finansowej.
- Identyfikuj zdarzenia związane z ryzykiem i zgłaszaj je, przestrzegaj procedur SMCR, odbywaj wymagane szkolenia, wspieraj zarządzanie politykami i stosuj się do zasad postępowania FCA.
Wymagania
- Doświadczenie w prowadzeniu złożonych spraw, takich jak skargi, spory lub underwriting; samo doświadczenie w ogólnej obsłudze klienta nie wystarczy.
- Mile widziane praktyczne doświadczenie w obszarze oszustw, AML lub przestępczości finansowej, w tym prowadzenie spraw, obsługa alertów i zgłoszeń, weryfikacja dopasowań lub dochodzenia.
- Bardzo mile widziane doświadczenie w usługach finansowych, najlepiej w bankowości, fintechu, obszarze kart kredytowych, pożyczek, płatności, regulowanej instytucji finansowej lub zewnętrznym zespole wspierającym operacje związane z oszustwami lub AML.
- Bardzo dobra znajomość pisanego języka angielskiego i umiejętność sporządzania jasnych, profesjonalnych notatek gotowych do audytu.
- Dobra znajomość mówionego języka angielskiego potrzebna do szkoleń, zadawania pytań, wyjaśniania decyzji i eskalowania wątpliwości.
- Dbałość o szczegóły, dociekliwość, wytrwałość i analityczne podejście.
- Znajomość lub duże zainteresowanie ryzykami związanymi z oszustwami i przestępczością finansową, w tym kradzieżą tożsamości, oszustwami po stronie klienta, nadużywaniem produktu kredytowego, przejmowaniem rachunków, oznakami wykorzystywania tzw. mułów finansowych, kontrolami sankcyjnymi, screeningiem PEP i negatywnych publikacji oraz typowymi wskaźnikami oszustw we wnioskach.
- Umiejętność przestrzegania procedur SMCR, zasad postępowania FCA, odpowiednich przepisów regulacyjnych i wymogów dotyczących obowiązkowych szkoleń.
Benefity
- Nie określono benefitów.