ONMO ni mtoa huduma wa kadi za mkopo kutoka Uingereza anayelenga kuwasaidia watu kufanya maamuzi ya kifedha wakiwa na taarifa bora zaidi. Mbinu yake inachanganya maelezo ya kifedha yaliyo wazi zaidi na teknolojia pamoja na uchanganuzi wa data. Kampuni inaunda timu ili kusaidia shughuli zake katika mikopo ya watumiaji.
Afisa wa Udanganyifu na Uhalifu wa Kifedha – ONMO (Mseto, Uingereza)
Chunguza marejeo ya udanganyifu na uhalifu wa kifedha yanayohusu maombi na akaunti zinazotumika katika ONMO. Kagua kesi za AML na uchunguzi wa rekodi, andika maamuzi, na usaidie kuimarisha vidhibiti.
Maelezo
- Shughulikia marejeo ya udanganyifu na uhalifu wa kifedha kwa maombi na akaunti zinazotumika kulingana na viwango, miongozo ya kazi na viwango vya huduma vya ONMO.
- Kagua marejeo ya wakati wa usajili, yakiwemo ukaguzi wa bayometriki, masuala ya utambulisho, viashiria vya hatari ya kifaa, viashiria hasi vya udanganyifu na alama za udanganyifu au AML.
- Chunguza uwezekano wa ulinganifu na PEP, vikwazo, habari hasi na hifadhidata za udanganyifu; peleka ngazi ya juu ulinganifu uliothibitishwa au wenye hatari kubwa zaidi.
- Tumia zana na mifumo ya sekta ya kuzuia na kupunguza madhara ili kusaidia uchunguzi na maamuzi.
- Chunguza masuala yanayoweza kuhusisha udanganyifu na uhalifu wa kifedha kwa usawa, haki na kwa wakati.
- Andika maelezo kamili, mafupi na tayari kukaguliwa ya kesi, yakijumuisha ukaguzi, ushahidi, maamuzi na sababu zake.
- Tambua na peleka ngazi ya juu mifumo isiyo ya kawaida, viashiria vinavyojirudia, mapengo ya mchakato na mbinu mpya za udanganyifu.
- Punguza hasara za udanganyifu, madhara kwa wateja na hatari za kiutendaji; peleka ngazi ya juu mara moja kesi za dharura au zenye hatari kubwa.
- Saidia ukaguzi wa akaunti, ukaguzi wa udanganyifu wa upande wa kwanza, uchunguzi wa kutekwa kwa akaunti, upangaji wa kipaumbele wa migogoro na miamala iliyorejeshwa, pamoja na utoaji wa ripoti.
- Shirikiana na wafanyakazi wenzako wa Uzingatiaji, Uendeshaji wa Wateja na Hatari ya Mikopo.
- Changia katika kuboresha taratibu na vidhibiti vya udanganyifu na uhalifu wa kifedha.
- Tambua na uripoti matukio ya hatari, fuata taratibu za SMCR, kamilisha mafunzo yanayohitajika, saidia usimamizi wa sera na uzingatie Kanuni za Maadili za FCA.
Mahitaji
- Uzoefu wa kushughulikia kazi ngumu za kesi, kama vile malalamiko, migogoro au tathmini ya hatari ya mkopo; uzoefu wa jumla wa huduma kwa wateja pekee hautoshi.
- Uzoefu wa moja kwa moja katika shughuli za udanganyifu, AML au uhalifu wa kifedha unapendelewa, ikiwemo kusimamia kesi, tahadhari, marejeo, ulinganifu wa uchunguzi au uchunguzi wa kina.
- Asili ya kazi katika huduma za kifedha inapendelewa sana, hasa benki, fintech, kadi za mkopo, mikopo, malipo, taasisi ya kifedha inayodhibitiwa au timu ya nje inayosaidia shughuli za udanganyifu au AML.
- Uwezo mzuri wa kuandika Kiingereza na kuandaa maelezo yaliyo wazi, ya kitaalamu na tayari kukaguliwa.
- Uwezo mzuri wa kuzungumza Kiingereza kwa mafunzo, kuuliza maswali, kueleza maamuzi na kupeleka masuala ngazi ya juu.
- Kuwa makini kwa undani, mdadisi, mvumilivu na mwenye mtazamo wa uchunguzi.
- Uelewa au shauku kubwa ya hatari za udanganyifu na uhalifu wa kifedha, zikiwemo udanganyifu wa utambulisho, udanganyifu wa upande wa kwanza, matumizi mabaya ya huduma ya kifedha, kutekwa kwa akaunti, viashiria vya mtu anayetumika kusafirisha fedha haramu, uchunguzi wa vikwazo, PEP na habari hasi, pamoja na viashiria vya kawaida vya udanganyifu wa maombi.
- Uwezo wa kufuata taratibu za SMCR, Kanuni za Maadili za FCA, kanuni husika za udhibiti na mahitaji ya mafunzo ya lazima.
Manufaa
- Hakuna manufaa yaliyotajwa.