ONMO är en brittisk kreditkortsleverantör som fokuserar på att hjälpa människor att fatta välgrundade ekonomiska beslut. Företagets arbetssätt kombinerar tydligare ekonomisk information med teknik och dataanalys. ONMO bygger upp ett team som ska stödja företagets arbete med konsumentkrediter.
Bedrägeri- och finansbrottshandläggare – ONMO (hybrid, Storbritannien)
Utred ärenden om bedrägeri och ekonomisk brottslighet som gäller ansökningar och aktiva konton hos ONMO. Granska AML- och screeningärenden, dokumentera beslut och bidra till starkare kontroller.
Beskrivning
- Hantera ärenden om bedrägeri och ekonomisk brottslighet för ansökningar och aktiva konton enligt ONMO:s standarder, arbetsrutiner och servicenivåer.
- Granska inkomna onboardingärenden, inklusive biometriska kontroller, identitetsfrågor, indikatorer på enhetsrisk, negativa bedrägeriindikatorer och flaggor för bedrägeri eller penningtvätt.
- Sök efter möjliga träffar på PEP, sanktionslistor, negativ mediebevakning och bedrägeridatabaser, och eskalera bekräftade träffar eller träffar med högre risk.
- Använd branschverktyg och system för förebyggande och begränsning som underlag för utredningar och beslut.
- Utred misstankar om bedrägeri och ekonomisk brottslighet objektivt, rättvist och skyndsamt.
- Skriv fullständiga och koncisa ärendeanteckningar som är redo för revision och beskriver kontroller, underlag, beslut och motivering.
- Identifiera och eskalera ovanliga mönster, återkommande indikatorer, brister i processer och nya bedrägerimetoder.
- Minska bedrägeriförluster, kundskada och operativa risker; eskalera brådskande ärenden och högriskärenden omgående.
- Bidra till kontogranskningar, granskningar av förstapartbedrägerier, utredningar av kontokapningar, hantering av tvister och chargeback-ärenden samt rapportering.
- Samarbeta med kollegor inom regelefterlevnad, kundverksamhet och kreditrisk.
- Bidra till att förbättra rutiner och kontroller för bedrägeri och ekonomisk brottslighet.
- Identifiera och rapportera riskhändelser, följa SMCR-processer, genomföra obligatorisk utbildning, stödja policyarbetet och följa FCA:s uppföranderegler.
Krav
- Erfarenhet av att hantera komplexa ärenden, till exempel klagomål, tvister eller kreditprövning; enbart allmän erfarenhet av kundservice räcker inte.
- Praktisk erfarenhet av bedrägeri, AML eller operativt arbete mot ekonomisk brottslighet är meriterande, inklusive hantering av ärenden, larm, hänvisningar, screeningträffar eller utredningar.
- Erfarenhet från finanssektorn är starkt meriterande, helst inom bank, fintech, kreditkort, utlåning, betalningar, ett reglerat finansinstitut eller ett externt team som stöder bedrägeri- eller AML-verksamhet.
- Mycket god skriftlig engelska och förmåga att skriva tydliga, professionella anteckningar som är redo för revision.
- God muntlig engelska för utbildning, frågor, förklaringar av beslut och eskalering av problem.
- Noggrannhet, nyfikenhet, uthållighet och ett utredande arbetssätt.
- Förståelse för, eller ett starkt intresse av, risker för bedrägeri och ekonomisk brottslighet, däribland identitetsbedrägeri, förstapartbedrägeri, missbruk av kredit, kontokapning, indikatorer på penningmålvakter, screening mot sanktioner, PEP och negativ mediebevakning samt vanliga indikatorer på ansökningsbedrägeri.
- Förmåga att följa SMCR-processer, FCA:s uppföranderegler, relevanta regelverk och krav på obligatorisk utbildning.
Förmåner
- Inga förmåner specificerade.