ONMO شركة بريطانية تقدم بطاقات ائتمان، وتركز على مساعدة الناس في اتخاذ قرارات مالية مدروسة. يجمع نهجها بين معلومات مالية أوضح والتكنولوجيا وذكاء البيانات. وتعمل الشركة على بناء فريق يدعم أنشطتها في مجال الائتمان الاستهلاكي.
مسؤول مكافحة الاحتيال والجرائم المالية – ONMO (هجين، المملكة المتحدة)
تحقيق في إحالات الاحتيال والجرائم المالية المتعلقة بالطلبات والحسابات النشطة لدى ONMO. مراجعة حالات مكافحة غسل الأموال والفحص، وتوثيق القرارات، والمساهمة في تعزيز الضوابط.
الوصف
- التعامل مع إحالات الاحتيال والجرائم المالية المتعلقة بالطلبات والحسابات النشطة وفق معايير ONMO وأدلة العمل ومستويات الخدمة.
- مراجعة إحالات إجراءات بدء التعامل، بما في ذلك الفحوص البيومترية ومخاوف الهوية ومؤشرات مخاطر الأجهزة ومؤشرات الاحتيال السلبية والتنبيهات المتعلقة بالاحتيال أو مكافحة غسل الأموال.
- الفحص بحثًا عن تطابقات محتملة مع الأشخاص ذوي الصفة السياسية والعقوبات والأخبار السلبية وقواعد بيانات الاحتيال، وتصعيد التطابقات المؤكدة أو الأعلى خطورة.
- استخدام أدوات وأنظمة الوقاية والتخفيف المتبعة في القطاع لدعم التحقيقات والقرارات.
- التحقيق في مخاوف الاحتيال والجرائم المالية المحتملة بموضوعية وإنصاف وسرعة.
- إعداد ملاحظات كاملة وموجزة وجاهزة للتدقيق بشأن الحالات، تغطي الفحوص والأدلة والقرارات ومبرراتها.
- رصد الأنماط غير المعتادة والمؤشرات المتكررة والثغرات الإجرائية والأنماط المستجدة للاحتيال وتصعيدها.
- الحد من خسائر الاحتيال والأضرار التي تلحق بالعملاء والمخاطر التشغيلية، وتصعيد الحالات العاجلة أو عالية الخطورة دون تأخير.
- دعم مراجعات الحسابات ومراجعات احتيال الطرف الأول وتحقيقات الاستيلاء على الحسابات وفرز النزاعات وطلبات استرداد المدفوعات وإعداد التقارير.
- التعاون مع الزملاء في الامتثال وعمليات العملاء ومخاطر الائتمان.
- المساهمة في تحسين إجراءات وضوابط مكافحة الاحتيال والجرائم المالية.
- تحديد أحداث المخاطر والإبلاغ عنها، واتباع إجراءات SMCR، وإكمال التدريب المطلوب، ودعم حوكمة السياسات، والامتثال لقواعد السلوك الصادرة عن FCA.
المتطلبات
- خبرة في التعامل مع ملفات معقدة، مثل الشكاوى أو النزاعات أو تقييم طلبات التأمين؛ ولا تكفي الخبرة العامة في خدمة العملاء وحدها.
- تُفضّل الخبرة العملية في عمليات الاحتيال أو مكافحة غسل الأموال أو الجرائم المالية، بما يشمل إدارة الحالات والتنبيهات والإحالات وتطابقات الفحص أو التحقيقات.
- تُفضّل بشدة خلفية في الخدمات المالية، ويُستحسن أن تكون في مجال مصرفي أو التقنية المالية أو البطاقات الائتمانية أو الإقراض أو المدفوعات أو مؤسسة مالية خاضعة للتنظيم أو فريق خارجي يدعم عمليات الاحتيال أو مكافحة غسل الأموال.
- إجادة قوية للغة الإنجليزية كتابةً والقدرة على إعداد ملاحظات واضحة ومهنية وجاهزة للتدقيق.
- إجادة جيدة للغة الإنجليزية تحدثًا لأغراض التدريب وطرح الأسئلة وشرح القرارات وتصعيد المخاوف.
- الدقة والفضول والمثابرة والتحلي بعقلية استقصائية.
- فهم مخاطر الاحتيال والجرائم المالية أو اهتمام قوي بها، بما في ذلك احتيال الهوية واحتيال الطرف الأول وإساءة استخدام التسهيلات والاستيلاء على الحسابات ومؤشرات البغال المالية والعقوبات وفحص الأشخاص ذوي الصفة السياسية والأخبار السلبية ومؤشرات احتيال الطلبات الشائعة.
- القدرة على اتباع إجراءات SMCR وقواعد السلوك الصادرة عن FCA والقواعد التنظيمية ذات الصلة ومتطلبات التدريب الإلزامي.
المزايا
- لم تُحدَّد أي مزايا.