ONMO 不正・金融犯罪担当（英国・ハイブリッド勤務）
ONMOで、申込や利用中の口座に関する不正・金融犯罪の照会案件を調査します。 AMLやスクリーニング案件を確認し、判断を記録して管理体制の強化を支援します。
仕事内容
- ONMOの基準、手順書、サービス水準に沿って、申込や利用中の口座に関する不正・金融犯罪の照会案件を処理します。
- 生体認証チェック、本人確認上の懸念、端末リスク指標、不正に関する懸念事項、不正またはAMLのフラグなど、口座開設時の照会案件を確認します。
- PEP、制裁、ネガティブメディア、不正データベースとの潜在的な一致をスクリーニングし、確認済みまたは高リスクの一致をエスカレーションします。
- 業界の不正防止・軽減ツールやシステムを調査と判断に活用します。
- 不正や金融犯罪の懸念を客観的かつ公正に、迅速に調査します。
- 確認内容、証拠、判断、根拠を網羅した、簡潔で監査に対応できる案件記録を作成します。
- 異常なパターン、繰り返し見られる兆候、プロセス上の不備、新たな不正の手口を把握してエスカレーションします。
- 不正損失、顧客への被害、業務リスクを抑え、緊急または高リスクの案件を速やかにエスカレーションします。
- 口座レビュー、第一者不正レビュー、口座乗っ取り調査、紛争・チャージバック案件の振り分け、報告業務を支援します。
- コンプライアンス、カスタマーオペレーション、信用リスクの各担当者と連携します。
- 不正・金融犯罪に関する手順と管理体制の改善に貢献します。
- リスク事象を特定して報告し、SMCRの手順に従い、必須研修を修了し、ポリシーガバナンスを支援するとともに、FCA行動規範を遵守します。
応募要件
- 苦情、紛争、与信審査など、複雑な案件を扱った経験があること。一般的な顧客サービスの経験だけでは不十分です。
- 不正、AML、金融犯罪の業務に実際に携わった経験があれば尚可。案件、アラート、照会、スクリーニングの一致、調査などの管理経験を含みます。
- 金融サービス業界での経験を強く優遇します。銀行、フィンテック、クレジットカード、融資、決済、規制対象の金融機関、または不正・AML業務を支援する委託チームでの経験が望まれます。
- 英語の文章力が高く、明瞭で専門的な監査対応記録を作成できること。
- 研修への参加、質問、判断の説明、懸念事項のエスカレーションに必要な英会話力があること。
- 細部に注意を払い、好奇心と粘り強さを備え、調査に取り組む姿勢があること。
- 身元詐称、第一者不正、与信枠の不正利用、口座乗っ取り、マネーミュールの兆候、制裁、PEP・ネガティブメディアのスクリーニング、一般的な申込不正の指標など、不正・金融犯罪リスクへの理解または強い関心があること。
- SMCRの手順、FCA行動規範、関連する規制要件、必須研修の要件に従えること。
福利厚生
- 福利厚生の記載はありません。