ONMO е британски доставчик на кредитни карти, фокусиран върху това да помага на хората да вземат информирани финансови решения. Подходът на компанията съчетава по-ясна финансова информация с технологии и интелигентно използване на данни. Компанията изгражда екип, който да подкрепя дейността ѝ в областта на потребителското кредитиране.
Специалист по измами и финансови престъпления – ONMO (хибридно, Обединено кралство)
Разследвайте сигнали за измами и финансови престъпления, свързани със заявления и активни сметки в ONMO. Преглеждайте случаи по AML и проверки, документирайте решенията и помагайте за укрепването на контролните механизми.
Описание
- Обработвайте сигнали за измами и финансови престъпления, свързани със заявления и активни сметки, съгласно стандартите, работните процедури и нивата на обслужване на ONMO.
- Преглеждайте сигналите при включване на клиенти, включително биометрични проверки, съмнения относно самоличността, индикатори за риск от устройството, неблагоприятни индикатори за измама и сигнали за измама или AML.
- Проверявайте за възможни съвпадения с политически значими лица (PEP), санкционни списъци, неблагоприятни медийни публикации и бази данни за измами и ескалирайте потвърдените съвпадения и тези с по-висок риск.
- Използвайте утвърдени в бранша инструменти и системи за превенция и ограничаване на риска при разследванията и вземането на решения.
- Разследвайте възможни случаи на измами и финансови престъпления обективно, справедливо и своевременно.
- Изготвяйте пълни и кратки бележки по случаите, готови за одит, с описания на проверките, доказателствата, решенията и основанията за тях.
- Разпознавайте и ескалирайте необичайни модели, повтарящи се индикатори, пропуски в процесите и възникващи типове измами.
- Намалявайте загубите от измами, вредите за клиентите и оперативния риск; своевременно ескалирайте спешните случаи и случаите с висок риск.
- Подпомагайте прегледите на сметки, проверките за измами от първа страна, разследванията на превземане на сметки, първоначалното разглеждане на спорове и оспорени плащания, както и отчетността.
- Сътрудничете с колегите от отделите по съответствие, клиентски операции и кредитен риск.
- Допринасяйте за подобряването на процедурите и контролните механизми срещу измами и финансови престъпления.
- Идентифицирайте и докладвайте рискови събития, спазвайте процедурите на SMCR, преминавайте задължителните обучения, подпомагайте управлението на вътрешните политики и спазвайте правилата за поведение на FCA.
Изисквания
- Опит в обработването на сложни случаи, например жалби, спорове или оценка на кредитоспособността; само общ опит в обслужването на клиенти не е достатъчен.
- Практическият опит в операции, свързани с измами, AML или финансови престъпления, е предимство, включително управление на случаи, сигнали, препращания, съвпадения при проверки или разследвания.
- Опитът във финансовите услуги е силно желателен, най-добре в банковото дело, финтеха, кредитните карти, кредитирането, плащанията, регулирана финансова институция или външен екип, който подпомага операции срещу измами или AML.
- Отличен писмен английски и умение за съставяне на ясни, професионални бележки, готови за одит.
- Добър говорим английски за обучения, задаване на въпроси, обясняване на решения и ескалиране на опасения.
- Внимание към детайлите, любознателност, постоянство и аналитично-изследователски начин на мислене.
- Познания или силен интерес към рисковете от измами и финансови престъпления, включително измами с идентичност, измами от първа страна, злоупотреба с финансов продукт, превземане на сметка, индикатори за мулета за пари, проверки за санкции, PEP и неблагоприятни медийни публикации, както и често срещани индикатори за измами при кандидатстване.
- Способност за спазване на процедурите на SMCR, правилата за поведение на FCA, приложимите регулаторни правила и изискванията за задължително обучение.
Придобивки
- Не са посочени придобивки.