ONMO เป็นผู้ให้บริการบัตรเครดิตในสหราชอาณาจักรที่มุ่งช่วยให้ผู้คนตัดสินใจทางการเงินได้อย่างรอบรู้ แนวทางของบริษัทผสานข้อมูลทางการเงินที่ชัดเจนยิ่งขึ้นเข้ากับเทคโนโลยีและการวิเคราะห์ข้อมูล บริษัทกำลังสร้างทีมเพื่อสนับสนุนการดำเนินงานด้านสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค
เจ้าหน้าที่ป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน – ONMO (ไฮบริด, สหราชอาณาจักร)
ตรวจสอบเรื่องที่ส่งต่อเกี่ยวกับการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งเกี่ยวข้องกับใบสมัครและบัญชีที่ใช้งานอยู่ของ ONMO ตรวจทานกรณี AML และการคัดกรอง บันทึกการตัดสินใจ และช่วยเสริมความแข็งแกร่งของมาตรการควบคุม
รายละเอียด
- จัดการเรื่องที่ส่งต่อเกี่ยวกับการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินสำหรับใบสมัครและบัญชีที่ใช้งานอยู่ ตามมาตรฐาน คู่มือปฏิบัติงาน และระดับการให้บริการของ ONMO
- ตรวจทานเรื่องที่ส่งต่อระหว่างการเริ่มใช้บริการ รวมถึงการตรวจสอบข้อมูลชีวมิติ ข้อกังวลเกี่ยวกับตัวตน ตัวบ่งชี้ความเสี่ยงของอุปกรณ์ ตัวบ่งชี้การฉ้อโกงที่ไม่พึงประสงค์ และสัญญาณแจ้งเตือนการฉ้อโกงหรือ AML
- คัดกรองรายการที่อาจตรงกับ PEP รายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร ข่าวเชิงลบ และฐานข้อมูลการฉ้อโกง พร้อมส่งต่อรายการที่ยืนยันแล้วหรือมีความเสี่ยงสูงกว่า
- ใช้เครื่องมือและระบบป้องกันและลดความเสี่ยงในอุตสาหกรรมเพื่อประกอบการสืบสวนและการตัดสินใจ
- ตรวจสอบข้อกังวลที่อาจเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินอย่างเป็นกลาง เป็นธรรม และทันท่วงที
- เขียนบันทึกคดีให้ครบถ้วน กระชับ และพร้อมสำหรับการตรวจสอบ โดยครอบคลุมการตรวจสอบ หลักฐาน การตัดสินใจ และเหตุผลประกอบ
- สังเกตและส่งต่อรูปแบบที่ผิดปกติ ตัวบ่งชี้ที่เกิดซ้ำ ช่องโหว่ของกระบวนการ และรูปแบบการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นใหม่
- ลดความสูญเสียจากการฉ้อโกง ความเสียหายต่อลูกค้า และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ พร้อมส่งต่อกรณีเร่งด่วนหรือมีความเสี่ยงสูงโดยเร็ว
- สนับสนุนการทบทวนบัญชี การทบทวนการฉ้อโกงโดยเจ้าของบัญชีเอง การสืบสวนการยึดบัญชี การคัดแยกข้อพิพาทและการเรียกคืนเงินเบื้องต้น ตลอดจนการรายงาน
- ทำงานร่วมกับเพื่อนร่วมงานในฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ฝ่ายปฏิบัติการลูกค้า และฝ่ายความเสี่ยงด้านเครดิต
- มีส่วนร่วมในการปรับปรุงขั้นตอนและมาตรการควบคุมด้านการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน
- ระบุและรายงานเหตุการณ์ความเสี่ยง ปฏิบัติตามกระบวนการ SMCR เข้ารับการฝึกอบรมที่กำหนด สนับสนุนการกำกับดูแลนโยบาย และปฏิบัติตามกฎการประพฤติตนของ FCA
คุณสมบัติ
- มีประสบการณ์จัดการกรณีที่ซับซ้อน เช่น ข้อร้องเรียน ข้อพิพาท หรือการพิจารณารับประกันภัย โดยประสบการณ์บริการลูกค้าทั่วไปเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ
- หากมีประสบการณ์ทำงานจริงด้านปฏิบัติการการฉ้อโกง AML หรืออาชญากรรมทางการเงินจะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ รวมถึงการจัดการกรณี การแจ้งเตือน เรื่องส่งต่อ รายการที่ตรงจากการคัดกรอง หรือการสืบสวน
- ต้องการผู้สมัครที่มีพื้นฐานด้านบริการทางการเงินเป็นอย่างยิ่ง โดยควรมีประสบการณ์ในธนาคาร ฟินเทค บัตรเครดิต สินเชื่อ การชำระเงิน สถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล หรือทีมเอาต์ซอร์สที่สนับสนุนงานปฏิบัติการด้านการฉ้อโกงหรือ AML
- เขียนภาษาอังกฤษได้ดี และสามารถจัดทำบันทึกที่ชัดเจน เป็นมืออาชีพ และพร้อมสำหรับการตรวจสอบ
- พูดภาษาอังกฤษได้ดีเพื่อเข้ารับการฝึกอบรม ตั้งคำถาม อธิบายการตัดสินใจ และส่งต่อข้อกังวล
- ใส่ใจรายละเอียด ช่างสงสัย มุ่งมั่น และมีแนวคิดเชิงสืบสวน
- มีความเข้าใจหรือสนใจอย่างมากต่อความเสี่ยงด้านการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน รวมถึงการฉ้อโกงตัวตน การฉ้อโกงโดยเจ้าของบัญชีเอง การใช้วงเงินหรือบริการในทางที่ผิด การยึดบัญชี ตัวบ่งชี้บัญชีม้า การคว่ำบาตร การคัดกรอง PEP และข่าวเชิงลบ ตลอดจนตัวบ่งชี้การฉ้อโกงใบสมัครที่พบบ่อย
- สามารถปฏิบัติตามกระบวนการ SMCR กฎการประพฤติตนของ FCA กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง และข้อกำหนดการฝึกอบรมภาคบังคับ
สวัสดิการ
- ไม่ได้ระบุสวัสดิการ