ONMO — британский поставщик кредитных карт, который помогает людям принимать взвешенные финансовые решения. Компания сочетает более понятную финансовую информацию с технологиями и аналитикой данных. ONMO формирует команду для поддержки своей деятельности в сфере потребительского кредитования.
Специалист по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями — ONMO (гибридный формат, Великобритания)
Расследуйте обращения о мошенничестве и финансовых преступлениях, связанные с заявками и действующими счетами ONMO. Проверяйте AML- и скрининговые случаи, документируйте решения и помогайте укреплять контрольные процедуры.
Описание
- Рассматривайте обращения о мошенничестве и финансовых преступлениях по заявкам и действующим счетам в соответствии со стандартами, инструкциями и сроками обслуживания ONMO.
- Проверяйте обращения на этапе оформления, включая биометрические проверки, вопросы идентификации, индикаторы риска устройства, негативные признаки мошенничества и сигналы о мошенничестве или AML-рисках.
- Проверяйте возможные совпадения с данными о политически значимых лицах (PEP), санкциях, негативных публикациях и базах данных о мошенничестве; подтверждённые совпадения и случаи повышенного риска передавайте на эскалацию.
- Используйте отраслевые инструменты и системы предотвращения и снижения рисков при расследованиях и принятии решений.
- Объективно, справедливо и оперативно расследуйте возможные случаи мошенничества и финансовых преступлений.
- Составляйте полные и краткие заметки по делам, готовые к аудиту, с указанием проверок, доказательств, решений и их обоснования.
- Выявляйте и передавайте на эскалацию необычные закономерности, повторяющиеся индикаторы, пробелы в процессах и новые схемы мошенничества.
- Снижайте потери от мошенничества, ущерб клиентам и операционные риски; незамедлительно передавайте на эскалацию срочные случаи и случаи высокого риска.
- Помогайте проверять счета, рассматривать мошенничество со стороны клиентов, расследовать захват счетов, проводить первичную сортировку споров и запросов на возврат платежей, а также готовить отчётность.
- Сотрудничайте с коллегами из отделов комплаенса, клиентских операций и кредитных рисков.
- Участвуйте в совершенствовании процедур и контрольных мер по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями.
- Выявляйте и сообщайте о событиях, связанных с рисками, соблюдайте процессы SMCR, проходите обязательное обучение, поддерживайте управление политиками и следуйте правилам поведения FCA.
Требования
- Опыт ведения сложных дел, например жалоб, споров или андеррайтинга; одного лишь опыта общего обслуживания клиентов недостаточно.
- Предпочтителен практический опыт работы с мошенничеством, AML или финансовыми преступлениями, включая ведение дел, обработку оповещений и обращений, проверку совпадений или расследования.
- Настоятельно приветствуется опыт работы в финансовом секторе, в идеале в банковской сфере, финтехе, сфере кредитных карт, кредитования, платежей, регулируемой финансовой организации или подрядной команде, оказывающей поддержку операционной деятельности по противодействию мошенничеству или AML.
- Уверенное владение письменным английским и умение составлять ясные, профессиональные заметки, готовые к аудиту.
- Хорошее владение разговорным английским для обучения, вопросов, разъяснения решений и эскалации проблем.
- Внимание к деталям, любознательность, настойчивость и аналитический склад ума.
- Понимание рисков мошенничества и финансовых преступлений или высокий интерес к этой теме, включая кражу личности, мошенничество со стороны клиента, неправомерное использование кредитного продукта, захват счёта, признаки использования денежных мулов, санкционные проверки, проверки PEP и негативных публикаций, а также распространённые признаки мошенничества при подаче заявок.
- Способность соблюдать процессы SMCR, правила поведения FCA, применимые нормативные требования и требования к обязательному обучению.
Преимущества
- Преимущества не указаны.