ONMO je britský poskytovateľ kreditných kariet, ktorý sa zameriava na pomoc ľuďom pri informovanom rozhodovaní o financiách. Spája zrozumiteľnejšie finančné informácie s technológiami a inteligentným využívaním dát. Buduje tím, ktorý podporí jej pôsobenie v oblasti spotrebiteľských úverov.
Špecialista na podvody a finančnú kriminalitu – ONMO (hybridne, Spojené kráľovstvo)
Prešetrujte oznámenia o podvodoch a finančnej kriminalite týkajúce sa žiadostí aj aktívnych účtov v spoločnosti ONMO. Posudzujte prípady AML a preverovania, dokumentujte rozhodnutia a pomáhajte posilňovať kontrolné mechanizmy.
Popis
- Vybavujte oznámenia o podvodoch a finančnej kriminalite týkajúce sa žiadostí aj aktívnych účtov podľa štandardov, pracovných postupov a úrovní služieb spoločnosti ONMO.
- Posudzujte oznámenia pri nástupe klientov vrátane biometrických kontrol, pochybností o totožnosti, ukazovateľov rizika zariadení, nepriaznivých signálov súvisiacich s podvodmi a upozornení na podvody alebo AML.
- Vyhľadávajte možné zhody s politicky exponovanými osobami (PEP), sankčnými zoznamami, nepriaznivými mediálnymi informáciami a databázami podvodov; potvrdené zhody a zhody s vyšším rizikom eskalujte.
- Pri vyšetrovaní a rozhodovaní využívajte nástroje a systémy na prevenciu a zmierňovanie rizík používané v odvetví.
- Možné prípady podvodov a finančnej kriminality prešetrujte objektívne, spravodlivo a bez zbytočného odkladu.
- Vypracúvajte úplné a stručné poznámky k prípadom pripravené na audit, ktoré zachytávajú vykonané kontroly, dôkazy, rozhodnutia a ich odôvodnenie.
- Všímajte si nezvyčajné vzorce, opakujúce sa ukazovatele, nedostatky v procesoch a nové typy podvodov a eskalujte ich.
- Znižujte straty spôsobené podvodmi, ujmu zákazníkov a prevádzkové riziko; naliehavé prípady a prípady s vysokým rizikom bezodkladne eskalujte.
- Podporujte preverovanie účtov, kontroly podvodov spáchaných samotným klientom, vyšetrovanie prevzatia účtov, triedenie sporov a reklamácií platieb a vykazovanie.
- Spolupracujte s kolegami z oddelení Compliance, zákazníckej prevádzky a kreditného rizika.
- Prispievajte k zlepšovaniu postupov a kontrol v oblasti podvodov a finančnej kriminality.
- Identifikujte a nahlasujte rizikové udalosti, dodržiavajte procesy SMCR, absolvujte povinné školenia, podporujte správu interných zásad a dodržiavajte pravidlá správania FCA.
Požiadavky
- Skúsenosti s vybavovaním zložitých prípadov, napríklad sťažností, sporov alebo posudzovania úverov; samotná všeobecná prax v zákazníckom servise nestačí.
- Praktické skúsenosti s prevádzkou v oblasti podvodov, AML alebo finančnej kriminality sú výhodou, najmä so správou prípadov, upozornení, oznámení, výsledkov preverovania alebo vyšetrovaní.
- Dôrazne sa uprednostňuje prax vo finančných službách, ideálne v bankovníctve, fintechu, pri kreditných kartách, úveroch, platbách, v regulovanej finančnej inštitúcii alebo v externom tíme podporujúcom prevádzku v oblasti podvodov či AML.
- Výborná písomná angličtina a schopnosť písať jasné, profesionálne poznámky pripravené na audit.
- Dobrá hovorená angličtina na školenia, kladenie otázok, vysvetľovanie rozhodnutí a eskalovanie obáv.
- Zmysel pre detail, zvedavosť, vytrvalosť a bádateľský prístup.
- Znalosť rizík podvodov a finančnej kriminality alebo silný záujem o ne vrátane podvodov s totožnosťou, podvodov spáchaných samotným klientom, zneužitia finančného produktu, prevzatia účtu, ukazovateľov prevádzačstva peňazí, preverovania sankcií, PEP a nepriaznivých mediálnych informácií a bežných ukazovateľov podvodov pri podávaní žiadostí.
- Schopnosť dodržiavať procesy SMCR, pravidlá správania FCA, príslušné regulačné pravidlá a požiadavky na povinné školenia.
Benefity
- Výhody nie sú uvedené.