Ang ONMO ay isang tagapagbigay ng credit card mula sa UK na nakatuon sa pagtulong sa mga tao na gumawa ng mas may-kaalamang pasya sa pananalapi. Pinagsasama ng pamamaraan nito ang mas malinaw na impormasyong pinansyal, teknolohiya, at data intelligence. Bumubuo ang kumpanya ng pangkat upang suportahan ang gawain nito sa consumer credit.
Opisyal sa Panloloko at Krimen sa Pananalapi – ONMO (Hybrid, UK)
Siyasatin ang mga referral ng panloloko at krimen sa pananalapi na may kinalaman sa mga aplikasyon at aktibong account sa ONMO. Suriin ang mga kaso ng AML at screening, itala ang mga desisyon, at tumulong na patibayin ang mga kontrol.
Paglalarawan
- Pangasiwaan ang mga referral ng panloloko at krimen sa pananalapi para sa mga aplikasyon at aktibong account alinsunod sa mga pamantayan, playbook, at antas ng serbisyo ng ONMO.
- Suriin ang mga referral sa onboarding, kabilang ang mga biometric check, usapin sa pagkakakilanlan, mga palatandaan ng panganib sa device, masasamang palatandaan ng panloloko, at mga flag ng panloloko o AML.
- Magsagawa ng screening para sa posibleng tugma sa PEP, mga sanction, negatibong balita, at database ng panloloko; i-escalate ang mga kumpirmado o mas mataas ang panganib na tugma.
- Gumamit ng mga tool at system sa pag-iwas at pagpapababa ng panganib na ginagamit sa industriya upang gabayan ang mga imbestigasyon at desisyon.
- Siyasatin nang patas, maagap, at walang kinikilingan ang mga posibleng usapin ng panloloko at krimen sa pananalapi.
- Gumawa ng kumpleto, maikli, at handa para sa audit na mga tala ng kaso na sumasaklaw sa mga pagsusuri, ebidensya, desisyon, at batayan ng mga ito.
- Tukuyin at i-escalate ang mga di-pangkaraniwang pattern, paulit-ulit na palatandaan, kakulangan sa proseso, at mga bagong uri ng panloloko.
- Bawasan ang mga pagkalugi dahil sa panloloko, pinsala sa mga customer, at panganib sa operasyon; agad i-escalate ang mga apurahan o mataas ang panganib na kaso.
- Tumulong sa mga pagsusuri ng account, pagsusuri ng first-party fraud, imbestigasyon sa account takeover, triage ng mga dispute at chargeback, at pag-uulat.
- Makipagtulungan sa mga kasamahan sa Compliance, Customer Operations, at Credit Risk.
- Mag-ambag sa pagpapahusay ng mga pamamaraan at kontrol laban sa panloloko at krimen sa pananalapi.
- Tukuyin at iulat ang mga insidente ng panganib, sundin ang mga proseso ng SMCR, kumpletuhin ang kinakailangang pagsasanay, suportahan ang pamamahala ng mga patakaran, at sumunod sa FCA Conduct Rules.
Mga Kinakailangan
- May karanasan sa paghawak ng masalimuot na mga kaso, gaya ng mga reklamo, dispute, o underwriting; hindi sapat ang karanasan sa pangkalahatang serbisyo sa customer lamang.
- Mas gusto ang aktuwal na karanasan sa operasyon ng panloloko, AML, o krimen sa pananalapi, kabilang ang pamamahala ng mga kaso, alerto, referral, tugma sa screening, o imbestigasyon.
- Lubos na mas gusto ang karanasan sa serbisyong pinansyal, lalo na sa pagbabangko, fintech, credit card, pagpapautang, pagbabayad, reguladong institusyong pinansyal, o outsourced na pangkat na sumusuporta sa operasyon ng panloloko o AML.
- Mahusay magsulat sa Ingles at kayang gumawa ng malinaw, propesyonal, at handa para sa audit na mga tala.
- Mahusay magsalita ng Ingles para sa pagsasanay, pagtatanong, pagpapaliwanag ng mga desisyon, at pag-escalate ng mga alalahanin.
- Maingat sa detalye, mausisa, matiyaga, at may mapanuring pag-iisip.
- May pag-unawa o matinding interes sa mga panganib ng panloloko at krimen sa pananalapi, kabilang ang pandaraya sa pagkakakilanlan, first-party fraud, maling paggamit ng pasilidad, account takeover, mga palatandaan ng money mule, screening ng sanction, PEP at negatibong balita, at karaniwang palatandaan ng panloloko sa aplikasyon.
- Kayang sundin ang mga proseso ng SMCR, FCA Conduct Rules, mga kaugnay na tuntunin sa regulasyon, at mga kinakailangan sa mandatoryong pagsasanay.
Mga Benepisyo
- Walang tinukoy na benepisyo.