ONMO برطانیہ میں کریڈٹ کارڈ فراہم کرنے والی ایک کمپنی ہے، جس کا مقصد لوگوں کو باخبر مالی فیصلے کرنے میں مدد دینا ہے۔ اس کا طریقۂ کار واضح مالی معلومات کو ٹیکنالوجی اور ڈیٹا کی ذہانت کے ساتھ یکجا کرتا ہے۔ کمپنی صارفین کے قرض کے شعبے میں اپنے کام کی معاونت کے لیے ایک ٹیم بنا رہی ہے۔
فراڈ اور مالی جرائم کا افسر – ONMO (ہائبرڈ، برطانیہ)
ONMO میں درخواستوں اور فعال اکاؤنٹس سے متعلق فراڈ اور مالی جرائم کے حوالے سے موصول ہونے والے معاملات کی تفتیش کریں۔ اے ایم ایل اور اسکریننگ کے کیسز کا جائزہ لیں، فیصلے درج کریں اور کنٹرولز کو مضبوط بنانے میں مدد دیں۔
تفصیل
- ONMO کے معیارات، طریقۂ کار اور سروس کی مقررہ مدت کے مطابق درخواستوں اور فعال اکاؤنٹس سے متعلق فراڈ اور مالی جرائم کے حوالے سے موصول ہونے والے معاملات سنبھالیں۔
- آن بورڈنگ کے حوالے سے موصول ہونے والے معاملات کا جائزہ لیں، جن میں بایومیٹرک جانچ، شناخت سے متعلق خدشات، ڈیوائس کے خطرے کے اشارے، منفی فراڈ اشارے اور فراڈ یا اے ایم ایل کے انتباہات شامل ہیں۔
- ممکنہ پی ای پی، پابندیوں، منفی میڈیا اور فراڈ ڈیٹا بیس سے مماثلت کی جانچ کریں اور تصدیق شدہ یا زیادہ خطرے والی مماثلتوں کو آگے بڑھائیں۔
- تفتیش اور فیصلوں میں مدد کے لیے صنعت میں رائج روک تھام اور تدارک کے آلات اور نظام استعمال کریں۔
- فراڈ اور مالی جرائم سے متعلق ممکنہ خدشات کی غیر جانب داری، انصاف اور بروقت انداز میں تفتیش کریں۔
- جانچ، شواہد، فیصلوں اور ان کی وجوہات پر مشتمل مکمل، مختصر اور آڈٹ کے لیے تیار کیس نوٹس لکھیں۔
- غیر معمولی انداز، بار بار سامنے آنے والے اشاروں، طریقۂ کار کی خامیوں اور فراڈ کی ابھرتی ہوئی نئی صورتوں کی نشاندہی کریں اور انہیں آگے بڑھائیں۔
- فراڈ سے ہونے والے نقصان، صارفین کو پہنچنے والی ضرر اور عملیاتی خطرے کو کم کریں؛ فوری یا زیادہ خطرے والے کیسز بروقت آگے بڑھائیں۔
- اکاؤنٹ کے جائزوں، فرسٹ پارٹی فراڈ کے جائزوں، اکاؤنٹ پر قبضے کی تفتیش، تنازعات اور چارج بیک کی ابتدائی جانچ، اور رپورٹنگ میں مدد دیں۔
- کمپلائنس، کسٹمر آپریشنز اور کریڈٹ رسک کے ساتھیوں کے ساتھ تعاون کریں۔
- فراڈ اور مالی جرائم کے طریقۂ کار اور کنٹرولز میں بہتری لانے میں حصہ لیں۔
- خطرے کے واقعات کی نشاندہی اور رپورٹ کریں، ایس ایم سی آر کے طریقۂ کار پر عمل کریں، لازمی تربیت مکمل کریں، پالیسی گورننس میں مدد دیں اور ایف سی اے کے ضابطۂ اخلاق کی پابندی کریں۔
تقاضے
- پیچیدہ کیس ورک سنبھالنے کا تجربہ، جیسے شکایات، تنازعات یا انڈر رائٹنگ؛ صرف عمومی کسٹمر سروس کا تجربہ کافی نہیں۔
- فراڈ، اے ایم ایل یا مالی جرائم کے آپریشنز میں عملی تجربے کو ترجیح دی جائے گی، جس میں کیسز، الرٹس، حوالے، اسکریننگ میچز یا تفتیش سنبھالنا شامل ہو۔
- مالیاتی خدمات کا پس منظر بہت زیادہ ترجیحی ہے، بہتر ہے کہ بینکنگ، فن ٹیک، کریڈٹ کارڈز، قرض، ادائیگیوں، کسی ضابطہ بند مالیاتی ادارے یا فراڈ یا اے ایم ایل آپریشنز کی معاونت کرنے والی آؤٹ سورس ٹیم میں ہو۔
- تحریری انگریزی پر مضبوط گرفت اور واضح، پیشہ ورانہ، آڈٹ کے لیے تیار نوٹس لکھنے کی صلاحیت۔
- تربیت کے لیے، سوالات پوچھنے، فیصلے سمجھانے اور خدشات کو آگے بڑھانے کے لیے اچھی بول چال کی انگریزی۔
- تفصیلات پر توجہ، تجسس، مستقل مزاجی اور تفتیشی ذہن۔
- فراڈ اور مالی جرائم کے خطرات کی سمجھ یا ان میں گہری دلچسپی، بشمول شناخت کا فراڈ، فرسٹ پارٹی فراڈ، سہولت کے غلط استعمال، اکاؤنٹ پر قبضے، منی میول کے اشاروں، پابندیوں، پی ای پی اور منفی میڈیا کی اسکریننگ، اور درخواستوں میں فراڈ کے عام اشارے۔
- ایس ایم سی آر کے طریقۂ کار، ایف سی اے کے ضابطۂ اخلاق، متعلقہ ضابطہ جاتی قواعد اور لازمی تربیت کے تقاضوں پر عمل کرنے کی صلاحیت۔
مراعات
- کسی فائدے کی وضاحت نہیں کی گئی۔