ONMO, insanların bilinçli finansal kararlar almasına yardımcı olmaya odaklanan Birleşik Krallık merkezli bir kredi kartı sağlayıcısıdır. Yaklaşımı, daha anlaşılır finansal bilgileri teknoloji ve veri zekâsıyla bir araya getirir. Şirket, tüketici kredisi alanındaki çalışmalarını desteklemek üzere bir ekip kuruyor.
ONMO Dolandırıcılık ve Finansal Suçlar Uzmanı (Hibrit, Birleşik Krallık)
ONMO’da başvurular ve aktif hesaplarla ilgili dolandırıcılık ve finansal suç bildirimlerini inceler. AML ve tarama vakalarını değerlendirir, kararları belgeler ve kontrollerin güçlendirilmesine katkıda bulunur.
Açıklama
- ONMO standartları, iş kılavuzları ve hizmet seviyeleri doğrultusunda başvurular ve aktif hesaplarla ilgili dolandırıcılık ve finansal suç bildirimlerini ele alın.
- Biyometrik kontroller, kimlik şüpheleri, cihaz riski göstergeleri, olumsuz dolandırıcılık göstergeleri ve dolandırıcılık veya AML uyarıları dâhil olmak üzere müşteri kabul bildirimlerini inceleyin.
- Olası PEP, yaptırım, olumsuz medya ve dolandırıcılık veri tabanı eşleşmelerini tarayın; doğrulanmış veya daha yüksek riskli eşleşmeleri üst makamlara iletin.
- İnceleme ve kararlarınıza dayanak oluşturmak için sektörde kullanılan önleme ve azaltma araçlarından ve sistemlerinden yararlanın.
- Olası dolandırıcılık ve finansal suç endişelerini nesnel, adil ve hızlı bir şekilde araştırın.
- Kontrolleri, kanıtları, kararları ve gerekçeleri içeren eksiksiz, özlü ve denetime hazır vaka notları yazın.
- Olağandışı örüntüleri, tekrarlayan göstergeleri, süreç açıklarını ve ortaya çıkan dolandırıcılık türlerini tespit edip üst makamlara iletin.
- Dolandırıcılık kaynaklı kayıpları, müşterilerin zarar görmesini ve operasyonel riski azaltın; acil veya yüksek riskli vakaları gecikmeden üst makamlara iletin.
- Hesap incelemelerini, birinci taraf dolandırıcılığı incelemelerini, hesap ele geçirme soruşturmalarını, ihtilaf ve ters ibraz ön değerlendirmelerini ve raporlamayı destekleyin.
- Uyum, Müşteri Operasyonları ve Kredi Riski ekiplerindeki çalışma arkadaşlarınızla iş birliği yapın.
- Dolandırıcılık ve finansal suç prosedürleri ile kontrollerinin iyileştirilmesine katkıda bulunun.
- Risk olaylarını tespit edip bildirin, SMCR süreçlerini izleyin, zorunlu eğitimleri tamamlayın, politika yönetimini destekleyin ve FCA Davranış Kurallarına uyun.
Gereksinimler
- Şikâyetler, ihtilaflar veya kredi değerlendirmesi gibi karmaşık vaka süreçlerini yürütme deneyimi; yalnızca genel müşteri hizmetleri deneyimi yeterli değildir.
- Vaka, uyarı, bildirim, tarama eşleşmesi veya soruşturma yönetimini de kapsayan dolandırıcılık, AML ya da finansal suç operasyonlarında uygulamalı deneyim tercih edilir.
- Finansal hizmetler alanında deneyim güçlü bir tercih sebebidir. Bankacılık, finans teknolojileri, kredi kartları, kredi, ödemeler, düzenlemeye tabi bir finans kuruluşu veya dolandırıcılık ya da AML operasyonlarını destekleyen dış kaynaklı bir ekip deneyimi idealdir.
- Yazılı İngilizce becerisi güçlü olmalı; açık, profesyonel ve denetime hazır notlar hazırlayabilmelisiniz.
- Eğitimlerde iletişim kurmak, soru sormak, kararları açıklamak ve endişeleri üst makamlara iletmek için iyi düzeyde sözlü İngilizce.
- Dikkat, merak, sebat ve araştırmacı bir yaklaşım.
- Kimlik dolandırıcılığı, birinci taraf dolandırıcılığı, finansal imkânların kötüye kullanılması, hesap ele geçirme, para katırı göstergeleri, yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması ile yaygın başvuru dolandırıcılığı göstergeleri dâhil dolandırıcılık ve finansal suç risklerine ilişkin bilgi veya güçlü ilgi.
- SMCR süreçlerini, FCA Davranış Kurallarını, ilgili düzenleyici kuralları ve zorunlu eğitim gerekliliklerini izleyebilme.
Yan Haklar
- Herhangi bir yan hak belirtilmemiştir.