ONMO je britský poskytovatel kreditních karet zaměřený na pomoc lidem při informovaném rozhodování o financích. Jeho přístup spojuje srozumitelnější finanční informace s technologiemi a datovou analytikou. Společnost buduje tým, který podpoří její činnost v oblasti spotřebitelských úvěrů.
Specialista na odhalování podvodů a finanční kriminality — ONMO (hybridní práce, Spojené království)
Vyšetřujte podněty týkající se podvodů a finanční kriminality u žádostí a aktivních účtů ONMO. Prověřujte případy AML a výsledky screeningu, dokumentujte rozhodnutí a pomáhejte posilovat kontrolní mechanismy.
Popis
- Zpracovávejte podněty týkající se podvodů a finanční kriminality u žádostí a aktivních účtů podle standardů, postupů a úrovní služeb ONMO.
- Prověřujte podněty při nástupu klientů, včetně biometrických kontrol, pochybností o totožnosti, ukazatelů rizika zařízení, nepříznivých známek podvodu a upozornění na podvod nebo AML rizika.
- Prověřujte možné shody s údaji o politicky exponovaných osobách (PEP), sankcích, negativních zprávách a databázích podvodů; potvrzené shody a případy se zvýšeným rizikem eskalujte.
- Při vyšetřování a rozhodování využívejte oborové nástroje a systémy k předcházení rizikům a jejich zmírňování.
- Možné případy podvodů a finanční kriminality vyšetřujte objektivně, spravedlivě a bez prodlení.
- Pište úplné, stručné a pro audit připravené záznamy o případech, které zachycují kontroly, důkazy, rozhodnutí a jejich odůvodnění.
- Všímejte si neobvyklých vzorců, opakujících se ukazatelů, mezer v procesech a nových typologií podvodů a eskalujte je.
- Snižujte ztráty z podvodů, újmu zákazníkům a provozní rizika; naléhavé případy a případy s vysokým rizikem neprodleně eskalujte.
- Podporujte kontroly účtů, prověřování podvodů ze strany klientů, vyšetřování převzetí účtů, prvotní třídění sporů a reklamací plateb i přípravu výkazů.
- Spolupracujte s kolegy z oddělení compliance, zákaznických operací a úvěrových rizik.
- Podílejte se na zlepšování postupů a kontrolních mechanismů pro oblast podvodů a finanční kriminality.
- Identifikujte a hlaste rizikové události, dodržujte postupy SMCR, absolvujte povinná školení, podporujte správu zásad a dodržujte pravidla chování FCA.
Požadavky
- Zkušenosti s řešením složitých případů, jako jsou stížnosti, spory nebo underwriting; samotná zkušenost s běžným zákaznickým servisem nestačí.
- Praktické zkušenosti s podvody, AML nebo finanční kriminalitou jsou výhodou, včetně správy případů, upozornění a podnětů, prověřování shod nebo vyšetřování.
- Velkou výhodou jsou zkušenosti z finančních služeb, ideálně z bankovnictví, fintechu, oblasti kreditních karet, půjček, plateb, regulované finanční instituce nebo externího týmu podporujícího provoz v oblasti podvodů či AML.
- Dobrá písemná znalost angličtiny a schopnost vytvářet srozumitelné, profesionální záznamy připravené pro audit.
- Dobrá mluvená angličtina pro školení, kladení otázek, vysvětlování rozhodnutí a eskalaci obav.
- Smysl pro detail, zvídavost, vytrvalost a analytické myšlení.
- Znalost rizik podvodů a finanční kriminality nebo silný zájem o tuto oblast, včetně krádeže identity, podvodů ze strany klientů, zneužití úvěrového produktu, převzetí účtu, známek využívání finančních kurýrů, sankčních kontrol, screeningu PEP a negativních zpráv a běžných ukazatelů podvodů v žádostech.
- Schopnost dodržovat postupy SMCR, pravidla chování FCA, příslušné regulatorní předpisy a požadavky na povinná školení.
Benefity
- Benefity nejsou uvedeny.