ONMO là nhà cung cấp thẻ tín dụng tại Vương quốc Anh, tập trung hỗ trợ mọi người đưa ra các quyết định tài chính sáng suốt. Cách tiếp cận của công ty kết hợp thông tin tài chính rõ ràng hơn với công nghệ và năng lực phân tích dữ liệu. Công ty đang xây dựng đội ngũ để hỗ trợ hoạt động trong lĩnh vực tín dụng tiêu dùng.
Chuyên viên Phòng chống Gian lận và Tội phạm Tài chính – ONMO (Làm việc kết hợp, Vương quốc Anh)
Điều tra các hồ sơ chuyển xử lý về gian lận và tội phạm tài chính liên quan đến hồ sơ đăng ký và tài khoản đang hoạt động tại ONMO. Rà soát các trường hợp AML và sàng lọc, ghi lại quyết định và góp phần củng cố biện pháp kiểm soát.
Mô tả
- Xử lý hồ sơ chuyển xử lý về gian lận và tội phạm tài chính đối với hồ sơ đăng ký và tài khoản đang hoạt động theo tiêu chuẩn, hướng dẫn nghiệp vụ và mức dịch vụ của ONMO.
- Rà soát hồ sơ chuyển xử lý trong quá trình tiếp nhận khách hàng, bao gồm kiểm tra sinh trắc học, vấn đề về danh tính, dấu hiệu rủi ro thiết bị, dấu hiệu gian lận bất lợi và cảnh báo gian lận hoặc AML.
- Sàng lọc các kết quả trùng khớp tiềm ẩn với PEP, danh sách trừng phạt, tin tức bất lợi và cơ sở dữ liệu gian lận; chuyển cấp các trường hợp trùng khớp đã xác nhận hoặc có rủi ro cao hơn.
- Sử dụng các công cụ và hệ thống phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro trong ngành để hỗ trợ điều tra và ra quyết định.
- Điều tra các quan ngại tiềm ẩn về gian lận và tội phạm tài chính một cách khách quan, công bằng và kịp thời.
- Lập ghi chú hồ sơ đầy đủ, súc tích, sẵn sàng cho kiểm toán, nêu rõ các bước kiểm tra, bằng chứng, quyết định và căn cứ.
- Phát hiện và chuyển cấp các mô hình bất thường, dấu hiệu tái diễn, lỗ hổng quy trình và phương thức gian lận mới nổi.
- Giảm tổn thất do gian lận, thiệt hại cho khách hàng và rủi ro vận hành; kịp thời chuyển cấp các trường hợp khẩn cấp hoặc rủi ro cao.
- Hỗ trợ rà soát tài khoản, rà soát gian lận do chính khách hàng thực hiện, điều tra chiếm đoạt tài khoản, phân loại ban đầu tranh chấp và yêu cầu hoàn trả giao dịch, cùng hoạt động báo cáo.
- Phối hợp với đồng nghiệp thuộc bộ phận Tuân thủ, Vận hành Khách hàng và Rủi ro Tín dụng.
- Đóng góp vào việc cải tiến quy trình và biện pháp kiểm soát về gian lận và tội phạm tài chính.
- Nhận diện và báo cáo sự kiện rủi ro, tuân thủ quy trình SMCR, hoàn thành chương trình đào tạo bắt buộc, hỗ trợ quản trị chính sách và chấp hành Quy tắc Ứng xử của FCA.
Yêu cầu
- Có kinh nghiệm xử lý các vụ việc phức tạp như khiếu nại, tranh chấp hoặc thẩm định bảo lãnh; chỉ có kinh nghiệm dịch vụ khách hàng nói chung là chưa đủ.
- Ưu tiên có kinh nghiệm thực tế trong hoạt động gian lận, AML hoặc tội phạm tài chính, bao gồm quản lý vụ việc, cảnh báo, hồ sơ chuyển xử lý, kết quả sàng lọc hoặc điều tra.
- Ưu tiên cao ứng viên có nền tảng dịch vụ tài chính, lý tưởng là trong ngân hàng, fintech, thẻ tín dụng, cho vay, thanh toán, tổ chức tài chính chịu quản lý hoặc nhóm thuê ngoài hỗ trợ hoạt động gian lận hoặc AML.
- Tiếng Anh viết tốt và có khả năng soạn ghi chú rõ ràng, chuyên nghiệp, sẵn sàng cho kiểm toán.
- Tiếng Anh nói tốt để tham gia đào tạo, đặt câu hỏi, giải thích quyết định và chuyển cấp quan ngại.
- Chú ý đến chi tiết, ham tìm hiểu, kiên trì và có tư duy điều tra.
- Hiểu biết hoặc quan tâm sâu sắc đến rủi ro gian lận và tội phạm tài chính, bao gồm gian lận danh tính, gian lận do chính khách hàng thực hiện, sử dụng sai mục đích phương tiện được cấp, chiếm đoạt tài khoản, dấu hiệu tài khoản trung chuyển tiền, trừng phạt, sàng lọc PEP và tin tức bất lợi, cùng các dấu hiệu gian lận hồ sơ đăng ký phổ biến.
- Có khả năng tuân thủ quy trình SMCR, Quy tắc Ứng xử của FCA, các quy định liên quan và yêu cầu đào tạo bắt buộc.
Phúc lợi
- Không nêu quyền lợi.