ONMO es un proveedor británico de tarjetas de crédito que se centra en ayudar a las personas a tomar decisiones financieras informadas. Su enfoque combina información financiera más clara con tecnología e inteligencia de datos. La empresa está formando un equipo para respaldar su labor en el ámbito del crédito al consumo.
Responsable de fraude y delitos financieros – ONMO (híbrido, Reino Unido)
Investiga derivaciones relacionadas con fraude y delitos financieros sobre solicitudes y cuentas activas en ONMO. Revisa casos de AML y controles de listas, documenta decisiones y ayuda a reforzar los controles.
Descripción
- Gestiona derivaciones relacionadas con fraude y delitos financieros sobre solicitudes y cuentas activas conforme a las normas, guías operativas y niveles de servicio de ONMO.
- Revisa derivaciones de incorporación, incluidos controles biométricos, dudas sobre identidad, indicadores de riesgo del dispositivo, señales adversas de fraude y alertas de fraude o AML.
- Busca posibles coincidencias con PEP, sanciones, noticias adversas y bases de datos de fraude, y escala las coincidencias confirmadas o de mayor riesgo.
- Utiliza herramientas y sistemas del sector para prevenir y mitigar riesgos como apoyo a las investigaciones y decisiones.
- Investiga posibles problemas de fraude y delitos financieros con objetividad, imparcialidad y diligencia.
- Redacta notas de casos completas y concisas, listas para auditoría, que documenten las comprobaciones, las pruebas, las decisiones y sus fundamentos.
- Detecta y escala patrones inusuales, indicadores recurrentes, deficiencias en los procesos y nuevas tipologías de fraude.
- Reduce las pérdidas por fraude, el perjuicio a los clientes y el riesgo operativo; escala sin demora los casos urgentes o de alto riesgo.
- Presta apoyo en revisiones de cuentas, revisiones de fraude de primera parte, investigaciones de toma de control de cuentas, disputas y clasificación inicial de contracargos, así como en la elaboración de informes.
- Colabora con los equipos de Cumplimiento, Operaciones de Atención al Cliente y Riesgo de Crédito.
- Contribuye a mejorar los procedimientos y controles de fraude y delitos financieros.
- Identifica e informa de eventos de riesgo, sigue los procesos SMCR, completa la formación obligatoria, apoya la gobernanza de políticas y cumple las normas de conducta de la FCA.
Requisitos
- Experiencia en la gestión de casos complejos, como reclamaciones, disputas o evaluación de riesgos de crédito; la experiencia general en atención al cliente no es suficiente por sí sola.
- Se valora la experiencia práctica en operaciones de fraude, AML o delitos financieros, incluida la gestión de casos, alertas, derivaciones, coincidencias en controles o investigaciones.
- Se requiere preferentemente una trayectoria en servicios financieros, idealmente en banca, tecnología financiera, tarjetas de crédito, préstamos, pagos, una entidad financiera regulada o un equipo externalizado que preste apoyo en operaciones de fraude o AML.
- Buen nivel de inglés escrito y capacidad para redactar notas claras, profesionales y listas para auditoría.
- Buen nivel de inglés hablado para participar en formaciones, hacer preguntas, explicar decisiones y escalar inquietudes.
- Atención al detalle, curiosidad, perseverancia y capacidad de investigación.
- Conocimiento o gran interés en los riesgos de fraude y delitos financieros, incluidos el fraude de identidad, el fraude de primera parte, el uso indebido de productos financieros, la toma de control de cuentas, los indicadores de mulas de dinero, las sanciones, los controles de PEP y noticias adversas, y los indicadores habituales de fraude en solicitudes.
- Capacidad para seguir los procesos SMCR, las normas de conducta de la FCA, la normativa pertinente y los requisitos de formación obligatoria.
Beneficios
- No se especifican beneficios.