ONMO
ONMO
ONMO যুক্তরাজ্যের একটি ক্রেডিট কার্ড প্রদানকারী প্রতিষ্ঠান, যার লক্ষ্য মানুষকে সচেতন আর্থিক সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করা। প্রতিষ্ঠানটির পদ্ধতিতে আরও স্পষ্ট আর্থিক তথ্যের সঙ্গে প্রযুক্তি ও ডেটাভিত্তিক বিশ্লেষণের সমন্বয় রয়েছে। ভোক্তা ঋণ খাতে কাজকে সহায়তা করার জন্য প্রতিষ্ঠানটি একটি দল গড়ে তুলছে।

জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধ কর্মকর্তা – ONMO (হাইব্রিড, যুক্তরাজ্য)

ONMO-তে আবেদন ও সক্রিয় অ্যাকাউন্ট-সংক্রান্ত জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধের রেফারেল তদন্ত করুন। এএমএল ও স্ক্রিনিংয়ের ঘটনা পর্যালোচনা করুন, সিদ্ধান্ত নথিভুক্ত করুন এবং নিয়ন্ত্রণব্যবস্থা জোরদারে সহায়তা করুন।

বিবরণ

  • ONMO-র মানদণ্ড, নির্দেশিকা ও সেবা-সময়সীমা অনুযায়ী আবেদন এবং সক্রিয় অ্যাকাউন্ট-সংক্রান্ত জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধের রেফারেল সামলান।
  • অনবোর্ডিংয়ের রেফারেল পর্যালোচনা করুন; এর মধ্যে রয়েছে বায়োমেট্রিক যাচাই, পরিচয়-সংক্রান্ত উদ্বেগ, ডিভাইসের ঝুঁকির সূচক, জালিয়াতির নেতিবাচক সূচক এবং জালিয়াতি বা এএমএল-সংক্রান্ত সংকেত।
  • সম্ভাব্য পিইপি, নিষেধাজ্ঞা, নেতিবাচক সংবাদমাধ্যমের তথ্য এবং জালিয়াতি ডেটাবেসের মিল যাচাই করুন; নিশ্চিত বা উচ্চতর ঝুঁকির মিল হলে তা ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে জানান।
  • তদন্ত ও সিদ্ধান্তে সহায়তার জন্য শিল্পক্ষেত্রে ব্যবহৃত প্রতিরোধ ও প্রশমন সরঞ্জাম এবং সিস্টেম ব্যবহার করুন।
  • সম্ভাব্য জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধের উদ্বেগ নিরপেক্ষভাবে, ন্যায্যতার সঙ্গে এবং দ্রুত তদন্ত করুন।
  • যাচাই, প্রমাণ, সিদ্ধান্ত ও যুক্তি অন্তর্ভুক্ত করে সম্পূর্ণ, সংক্ষিপ্ত এবং নিরীক্ষার উপযোগী কেস নোট লিখুন।
  • অস্বাভাবিক ধরন, বারবার দেখা যাওয়া সূচক, প্রক্রিয়ার ঘাটতি এবং নতুন জালিয়াতির কৌশল শনাক্ত করে ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে জানান।
  • জালিয়াতিজনিত ক্ষতি, গ্রাহকের ক্ষতি এবং পরিচালনাগত ঝুঁকি কমান; জরুরি বা উচ্চ ঝুঁকির ঘটনা দ্রুত ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে জানান।
  • অ্যাকাউন্ট পর্যালোচনা, প্রথম-পক্ষের জালিয়াতি পর্যালোচনা, অ্যাকাউন্ট দখলের তদন্ত, বিরোধ ও চার্জব্যাকের প্রাথমিক বাছাই এবং প্রতিবেদন তৈরিতে সহায়তা করুন।
  • কমপ্লায়েন্স, গ্রাহক কার্যক্রম এবং ক্রেডিট ঝুঁকি বিভাগের সহকর্মীদের সঙ্গে কাজ করুন।
  • জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধসংক্রান্ত পদ্ধতি এবং নিয়ন্ত্রণব্যবস্থার উন্নয়নে অবদান রাখুন।
  • ঝুঁকির ঘটনা শনাক্ত ও প্রতিবেদন করুন, এসএমসিআর প্রক্রিয়া অনুসরণ করুন, প্রয়োজনীয় প্রশিক্ষণ সম্পন্ন করুন, নীতি পরিচালনায় সহায়তা করুন এবং এফসিএর আচরণবিধি মেনে চলুন।

প্রয়োজনীয়তা

  • অভিযোগ, বিরোধ বা ঋণ-ঝুঁকি মূল্যায়নের মতো জটিল কেস পরিচালনার অভিজ্ঞতা; শুধু সাধারণ গ্রাহকসেবার অভিজ্ঞতা যথেষ্ট নয়।
  • জালিয়াতি, এএমএল বা আর্থিক অপরাধ কার্যক্রমে হাতে-কলমে অভিজ্ঞতা থাকলে অগ্রাধিকার দেওয়া হবে; এর মধ্যে কেস, সতর্কতা, রেফারেল, স্ক্রিনিংয়ের মিল বা তদন্ত পরিচালনা অন্তর্ভুক্ত।
  • আর্থিক পরিষেবা খাতে কাজের অভিজ্ঞতা অত্যন্ত পছন্দনীয়; আদর্শভাবে ব্যাংকিং, ফিনটেক, ক্রেডিট কার্ড, ঋণদান, পেমেন্ট, নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠান অথবা জালিয়াতি বা এএমএল কার্যক্রমে সহায়তাকারী আউটসোর্সড দলে।
  • লিখিত ইংরেজিতে দক্ষতা এবং স্পষ্ট, পেশাদার ও নিরীক্ষার উপযোগী নোট লেখার সক্ষমতা।
  • প্রশিক্ষণে অংশ নেওয়া, প্রশ্ন করা, সিদ্ধান্ত ব্যাখ্যা করা এবং উদ্বেগ ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে জানানোর জন্য ভালোভাবে ইংরেজিতে কথা বলার সক্ষমতা।
  • বিস্তারিত বিষয়ে মনোযোগ, কৌতূহল, অধ্যবসায় এবং অনুসন্ধানী মানসিকতা।
  • জালিয়াতি ও আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি সম্পর্কে জ্ঞান বা প্রবল আগ্রহ; এর মধ্যে পরিচয় জালিয়াতি, প্রথম-পক্ষের জালিয়াতি, সুবিধার অপব্যবহার, অ্যাকাউন্ট দখল, অর্থ পাচারে ব্যবহৃত মধ্যস্থতাকারীর সূচক, নিষেধাজ্ঞা, পিইপি ও নেতিবাচক সংবাদমাধ্যম যাচাই এবং আবেদনে জালিয়াতির সাধারণ সূচক রয়েছে।
  • এসএমসিআর প্রক্রিয়া, এফসিএর আচরণবিধি, প্রাসঙ্গিক নিয়ন্ত্রক বিধি এবং বাধ্যতামূলক প্রশিক্ষণের শর্ত অনুসরণ করার সক্ষমতা।

সুবিধাসমূহ

  • কোনো সুবিধার উল্লেখ নেই।