ONMO is een Britse aanbieder van creditcards die mensen helpt weloverwogen financiële beslissingen te nemen. Het bedrijf combineert duidelijkere financiële informatie met technologie en data-intelligentie. ONMO bouwt een team op om zijn activiteiten op het gebied van consumentenkrediet te ondersteunen.
Medewerker fraude en financiële criminaliteit – ONMO (hybride, Verenigd Koninkrijk)
Onderzoek meldingen van fraude en financiële criminaliteit rond aanvragen en actieve rekeningen bij ONMO. Beoordeel AML- en screeningszaken, leg beslissingen vast en help de controles te versterken.
Beschrijving
- Behandel meldingen van fraude en financiële criminaliteit rond aanvragen en actieve rekeningen volgens de normen, draaiboeken en serviceniveaus van ONMO.
- Beoordeel meldingen uit het onboardingproces, waaronder biometrische controles, zorgen over identiteit, risico-indicatoren van apparaten, signalen van fraude en fraude- of AML-markeringen.
- Screen op mogelijke overeenkomsten met politiek prominente personen (PEP), sancties, negatieve berichtgeving en fraudedatabases, en escaleer bevestigde of risicovollere overeenkomsten.
- Gebruik preventie- en mitigatietools en systemen uit de sector als input voor onderzoeken en beslissingen.
- Onderzoek mogelijke zorgen over fraude en financiële criminaliteit objectief, eerlijk en tijdig.
- Schrijf volledige, beknopte en auditklare casusnotities over controles, bewijs, beslissingen en de onderbouwing daarvan.
- Herken ongebruikelijke patronen, terugkerende indicatoren, proceshiaten en nieuwe fraudetypologieën en escaleer deze.
- Beperk fraudeverliezen, schade voor klanten en operationeel risico; escaleer urgente of risicovolle zaken direct.
- Ondersteun rekeningbeoordelingen, beoordelingen van fraude door rekeninghouders, onderzoeken naar rekeningovernames, de triage van geschillen en chargebacks, en rapportage.
- Werk samen met collega’s van Compliance, Customer Operations en Credit Risk.
- Draag bij aan verbeteringen van procedures en controles voor fraude en financiële criminaliteit.
- Identificeer en meld risico-incidenten, volg SMCR-processen, rond verplichte trainingen af, ondersteun het beleidsbeheer en leef de FCA Conduct Rules na.
Vereisten
- Ervaring met complexe casuïstiek, zoals klachten, geschillen of kredietbeoordeling; algemene klantenservice-ervaring alleen is onvoldoende.
- Praktijkervaring in fraudebestrijding, AML of operationele financiële criminaliteit is een pré, waaronder het beheren van zaken, waarschuwingen, verwijzingen, screeningsresultaten of onderzoeken.
- Een achtergrond in financiële dienstverlening heeft sterk de voorkeur, bij voorkeur in bankwezen, fintech, creditcards, kredietverlening, betalingen, een gereguleerde financiële instelling of een uitbesteed team dat fraude- of AML-processen ondersteunt.
- Sterke schriftelijke beheersing van het Engels en het vermogen om duidelijke, professionele en auditklare notities te schrijven.
- Goede mondelinge beheersing van het Engels voor trainingen, vragen stellen, beslissingen uitleggen en zorgen escaleren.
- Oog voor detail, nieuwsgierigheid, doorzettingsvermogen en een onderzoekende houding.
- Kennis van of sterke interesse in fraude- en financiële criminaliteitsrisico’s, waaronder identiteitsfraude, fraude door rekeninghouders, misbruik van faciliteiten, rekeningovernames, signalen van geldezels, screening op sancties, PEP en negatieve berichtgeving, en veelvoorkomende indicatoren van aanvraagfraude.
- Vermogen om SMCR-processen, de FCA Conduct Rules, relevante regelgeving en vereisten voor verplichte trainingen te volgen.
Voordelen
- Geen voordelen vermeld.