ONMO on Ühendkuningriigi krediitkaarditeenuse pakkuja, kelle eesmärk on aidata inimestel teha teadlikke finantsotsuseid. Ettevõtte lähenemine ühendab selgema finantsteabe tehnoloogia ja andmete aruka kasutamisega. ONMO kasvatab meeskonda, et toetada oma tööd tarbijakrediidi valdkonnas.
Pettuste ja finantskuritegevuse spetsialist – ONMO (hübriidtöö, Ühendkuningriik)
Uuri ONMO-le esitatud teateid, mis puudutavad taotluste ja aktiivsete kontodega seotud pettusi ning finantskuritegevust. Vaata läbi rahapesu tõkestamise ja taustakontrolli juhtumid, dokumenteeri otsused ning aita tugevdada kontrolle.
Kirjeldus
- Käsitle taotluste ja aktiivsete kontodega seotud pettuse- ja finantskuritegevuse teateid ONMO standardite, juhendite ja teenustasemete järgi.
- Vaata läbi kliendiks saamise etapi teated, sealhulgas biomeetrilised kontrollid, isikusamasusega seotud probleemid, seadmeriski näitajad, ebasoodsad pettuseindikaatorid ning pettuse või rahapesu tõkestamise märguanded.
- Kontrolli võimalikke poliitiliselt mõjuvõimsate isikute (PEP), sanktsioonide, ebasoodsa meediakajastuse ja pettuste andmebaaside vasteid ning eskaleeri kinnitatud või suurema riskiga vasted.
- Kasuta uurimiste ja otsuste toetamiseks valdkonna pettuste ennetamise ja leevendamise tööriistu ning süsteeme.
- Uuri võimalikke pettuse ja finantskuritegevusega seotud probleeme objektiivselt, õiglaselt ja viivitamata.
- Koosta täielikud, selged ja auditeerimiseks valmis juhtumimärkmed kontrollide, tõendite, otsuste ja põhjenduste kohta.
- Märka ja eskaleeri ebatavalisi mustreid, korduvaid tunnuseid, protsesside puudujääke ja kujunevaid pettusviise.
- Vähenda pettustest tulenevaid kahjusid, klientidele tekitatavat kahju ja tegevusriske ning eskaleeri kiireloomulised või suure riskiga juhtumid viivitamata.
- Toeta kontode ülevaatusi, esimese osapoole pettuste ülevaatusi, kontode ülevõtmise uurimisi, vaidluste ja tagasimaksete esmast käsitlemist ning aruandlust.
- Tee koostööd vastavuskontrolli, klienditoimingute ja krediidiriski kolleegidega.
- Aita täiustada pettuste ja finantskuritegevuse menetlusi ning kontrolle.
- Tuvasta ja teavita riskijuhtumitest, järgi SMCR-i protsesse, läbi nõutud koolitused, toeta poliitikate haldust ja järgi FCA käitumisreegleid.
Nõuded
- Kogemus keerukate juhtumite käsitlemisel, näiteks kaebuste, vaidluste või laenutaotluste hindamisega; üksnes üldisest klienditeeninduse kogemusest ei piisa.
- Praktiline kogemus pettuste, rahapesu tõkestamise või finantskuritegevuse operatiivtöös on eelis, sealhulgas juhtumite, märguannete, teadete, kontrollivastete või uurimiste haldamisel.
- Finantssektori taust on väga soovitatav, eelistatult panganduses, finantstehnoloogia, krediitkaartide, laenude, maksete või reguleeritud finantsasutuse juures või pettuste või rahapesu tõkestamise tööd toetavas sisseostetud meeskonnas.
- Hea kirjalik inglise keele oskus ning võime koostada selgeid, professionaalseid ja auditeerimiseks valmis märkmeid.
- Hea suuline inglise keele oskus koolitustel osalemiseks, küsimuste esitamiseks, otsuste selgitamiseks ja murede eskaleerimiseks.
- Tähelepanelikkus, uudishimu, sihikindlus ja uuriv mõtteviis.
- Arusaam pettuste ja finantskuritegevuse riskidest või suur huvi nende vastu, sealhulgas identiteedipettus, esimese osapoole pettus, teenuse kuritarvitamine, konto ülevõtmine, rahamuuladele viitavad tunnused, sanktsioonid, PEP- ja ebasoodsa meediakajastuse kontroll ning levinud taotluspettuste tunnused.
- Võime järgida SMCR-i protsesse, FCA käitumisreegleid, asjakohaseid regulatiivseid nõudeid ja kohustusliku koolituse nõudeid.
Hüved
- Hüvesid ei ole täpsustatud.