A ONMO é uma provedora britânica de cartões de crédito focada em ajudar as pessoas a tomar decisões financeiras bem informadas. Sua abordagem combina informações financeiras mais claras com tecnologia e inteligência de dados. A empresa está formando uma equipe para apoiar seu trabalho na área de crédito ao consumidor.
Especialista em fraude e crimes financeiros – ONMO (híbrido, Reino Unido)
Investigue encaminhamentos de fraude e crimes financeiros relacionados a solicitações e contas ativas na ONMO. Analise casos de AML e triagem, documente decisões e ajude a fortalecer os controles.
Descrição
- Trate encaminhamentos de fraude e crimes financeiros relacionados a solicitações e contas ativas, seguindo os padrões, os manuais operacionais e os níveis de serviço da ONMO.
- Analise encaminhamentos de integração, incluindo verificações biométricas, questões de identidade, indicadores de risco do dispositivo, indícios desfavoráveis de fraude e sinalizações de fraude ou AML.
- Faça triagens para identificar possíveis correspondências com PEPs, sanções, notícias negativas e bases de dados de fraude, escalando correspondências confirmadas ou de maior risco.
- Use ferramentas e sistemas do setor para prevenção e mitigação no apoio às investigações e decisões.
- Investigue possíveis questões de fraude e crimes financeiros com objetividade, imparcialidade e agilidade.
- Redija notas de caso completas, concisas e prontas para auditoria, registrando verificações, evidências, decisões e justificativas.
- Identifique e escale padrões incomuns, indicadores recorrentes, falhas de processo e novas modalidades de fraude.
- Reduza perdas por fraude, danos aos clientes e riscos operacionais; escale prontamente casos urgentes ou de alto risco.
- Dê suporte a revisões de contas, análises de fraude de primeira parte, investigações de tomada de conta, disputas e triagem de chargebacks, além da elaboração de relatórios.
- Colabore com as equipes de Compliance, Operações de Atendimento ao Cliente e Risco de Crédito.
- Contribua para aprimorar procedimentos e controles de fraude e crimes financeiros.
- Identifique e reporte eventos de risco, siga os processos SMCR, conclua os treinamentos obrigatórios, apoie a governança de políticas e cumpra as regras de conduta da FCA.
Requisitos
- Experiência na condução de casos complexos, como reclamações, disputas ou análise de crédito; experiência geral em atendimento ao cliente, por si só, não é suficiente.
- É desejável experiência prática em operações de fraude, AML ou crimes financeiros, incluindo gestão de casos, alertas, encaminhamentos, correspondências em triagens ou investigações.
- É fortemente desejável experiência no setor de serviços financeiros, idealmente em bancos, fintechs, cartões de crédito, empréstimos, pagamentos, instituições financeiras reguladas ou equipes terceirizadas que prestem suporte a operações de fraude ou AML.
- Inglês escrito avançado e capacidade de produzir registros claros, profissionais e prontos para auditoria.
- Bom inglês falado para participar de treinamentos, fazer perguntas, explicar decisões e escalar preocupações.
- Atenção aos detalhes, curiosidade, persistência e perfil investigativo.
- Conhecimento ou forte interesse em riscos de fraude e crimes financeiros, incluindo fraude de identidade, fraude de primeira parte, uso indevido de crédito, tomada de conta, indicadores de operadores de lavagem de dinheiro, sanções, triagem de PEPs e notícias negativas e indicadores comuns de fraude em solicitações.
- Capacidade de seguir os processos SMCR, as regras de conduta da FCA, as normas regulatórias aplicáveis e os requisitos de treinamento obrigatório.
Benefícios
- Nenhum benefício especificado.