ONMO ist ein britischer Kreditkartenanbieter, der Menschen dabei unterstützt, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Dazu verbindet das Unternehmen verständlichere Finanzinformationen mit Technologie und datenbasierter Intelligenz. ONMO baut ein Team auf, das seine Arbeit im Bereich Verbraucherkredite unterstützt.
Beauftragte:r für Betrug und Finanzkriminalität – ONMO (hybrid, Vereinigtes Königreich)
Untersuche Meldungen zu Betrug und Finanzkriminalität bei Anträgen und aktiven Konten von ONMO. Prüfe AML- und Screening-Fälle, dokumentiere Entscheidungen und trage zur Stärkung der Kontrollen bei.
Beschreibung
- Bearbeite Meldungen zu Betrug und Finanzkriminalität bei Anträgen und aktiven Konten gemäß den Standards, Leitfäden und Service-Level-Vorgaben von ONMO.
- Prüfe Meldungen aus dem Onboarding, darunter biometrische Prüfungen, Identitätsbedenken, Geräte-Risikoindikatoren, Hinweise auf Betrug sowie Betrugs- oder AML-Markierungen.
- Prüfe mögliche Treffer bei politisch exponierten Personen (PEP), Sanktionen, negativen Medienberichten und Betrugsdatenbanken und leite bestätigte oder risikoreichere Treffer weiter.
- Nutze branchenübliche Präventions- und Minderungswerkzeuge sowie Systeme als Grundlage für Untersuchungen und Entscheidungen.
- Untersuche mögliche Bedenken zu Betrug und Finanzkriminalität objektiv, fair und zeitnah.
- Verfasse vollständige, prägnante und revisionssichere Fallnotizen zu Prüfungen, Belegen, Entscheidungen und deren Begründung.
- Erkenne ungewöhnliche Muster, wiederkehrende Indikatoren, Prozesslücken und neue Betrugstypologien und leite sie weiter.
- Verringere Betrugsverluste, Schäden für Kundinnen und Kunden sowie operationelle Risiken; eskaliere dringende oder risikoreiche Fälle umgehend.
- Unterstütze Kontenprüfungen, Prüfungen von Betrug durch Kontoinhaber:innen, Untersuchungen zu Kontoübernahmen, die Triage von Streitfällen und Rückbuchungen sowie die Berichterstattung.
- Arbeite mit Kolleg:innen aus Compliance, Kundenbetrieb und Kreditrisiko zusammen.
- Trage zur Verbesserung von Verfahren und Kontrollen gegen Betrug und Finanzkriminalität bei.
- Erkenne und melde Risikoereignisse, befolge SMCR-Prozesse, absolviere vorgeschriebene Schulungen, unterstütze die Richtlinien-Governance und halte die FCA Conduct Rules ein.
Anforderungen
- Erfahrung mit komplexer Fallbearbeitung, etwa Beschwerden, Streitfällen oder Kreditwürdigkeitsprüfungen; allgemeine Erfahrung im Kundenservice allein reicht nicht aus.
- Praktische Erfahrung im operativen Bereich Betrug, AML oder Finanzkriminalität ist von Vorteil, einschließlich der Bearbeitung von Fällen, Warnmeldungen, Verweisen, Screening-Treffern oder Untersuchungen.
- Ein Hintergrund im Finanzdienstleistungsbereich ist sehr erwünscht, idealerweise in den Bereichen Bankwesen, Fintech, Kreditkarten, Kreditvergabe, Zahlungsverkehr, einem regulierten Finanzinstitut oder einem ausgelagerten Team für Betrugs- oder AML-Prozesse.
- Sehr gute schriftliche Englischkenntnisse und die Fähigkeit, klare, professionelle und revisionssichere Notizen zu verfassen.
- Gute mündliche Englischkenntnisse für Schulungen, Rückfragen, die Erläuterung von Entscheidungen und die Eskalation von Bedenken.
- Sorgfalt, Neugier, Beharrlichkeit und eine investigative Denkweise.
- Kenntnisse oder großes Interesse an Betrugs- und Finanzkriminalitätsrisiken, darunter Identitätsbetrug, Betrug durch Kontoinhaber:innen, missbräuchliche Nutzung von Finanzierungen, Kontoübernahmen, Hinweise auf Geldkuriere, die Prüfung auf Sanktionen, PEP und negative Medienberichte sowie gängige Indikatoren für Antragsbetrug.
- Fähigkeit, SMCR-Prozesse, die FCA Conduct Rules, einschlägige regulatorische Vorschriften und Anforderungen an Pflichtschulungen einzuhalten.
Zusatzleistungen
- Keine Leistungen angegeben.