ONMO 欺诈与金融犯罪专员（英国混合办公）
调查 ONMO 涉及申请和活跃账户的欺诈及金融犯罪转介案件。 审核反洗钱与筛查案件，记录处理决定，并协助加强控制措施。
描述
- 根据 ONMO 的标准、操作手册和服务时限，处理涉及申请和活跃账户的欺诈与金融犯罪转介案件。
- 审核开户转介案件，包括生物识别核查、身份疑点、设备风险指标、欺诈风险信号以及欺诈或反洗钱标记。
- 筛查潜在的政治公众人物、制裁、负面媒体及欺诈数据库匹配项，并上报已确认或风险较高的匹配结果。
- 使用行业防范和缓解工具及系统，为调查和决策提供依据。
- 客观、公正、及时地调查潜在欺诈和金融犯罪问题。
- 撰写完整、简洁且可供审计的案件记录，涵盖核查、证据、决定及理由。
- 发现并上报异常模式、反复出现的指标、流程缺口及新兴欺诈类型。
- 减少欺诈损失、客户损害和运营风险；及时上报紧急或高风险案件。
- 协助开展账户审查、第一方欺诈审查、账户接管调查、争议与拒付分流，以及报告工作。
- 与合规、客户运营和信用风险团队成员协作。
- 协助改进欺诈与金融犯罪相关流程及控制措施。
- 识别并报告风险事件，遵循 SMCR 流程，完成规定培训，支持政策治理，并遵守 FCA 行为规则。
任职要求
- 具备处理复杂案件的经验，例如投诉、争议或承保；仅有一般客户服务经验并不足够。
- 有欺诈、反洗钱或金融犯罪运营实操经验者优先，包括处理案件、警报、转介、筛查匹配项或调查。
- 强烈优先考虑具有金融服务背景的候选人，最好来自银行、金融科技、信用卡、贷款、支付、受监管金融机构，或为欺诈或反洗钱运营提供支持的外包团队。
- 英语书面能力强，能够撰写清晰、专业且可供审计的记录。
- 英语口语良好，能够参加培训、提出问题、解释决定并上报疑虑。
- 注重细节，富有好奇心和韧性，具备调查思维。
- 了解或强烈关注欺诈与金融犯罪风险，包括身份欺诈、第一方欺诈、滥用信贷、账户接管、钱骡迹象、制裁、政治公众人物与负面媒体筛查，以及常见的申请欺诈指标。
- 能够遵循 SMCR 流程、FCA 行为规则、相关监管规定及强制培训要求。
福利待遇
- 未说明福利。