ONMO 사기 및 금융범죄 담당자(영국 하이브리드 근무)
ONMO에서 신청 건과 활성 계정에 관한 사기 및 금융범죄 의뢰案件을 조사합니다. AML 및 스크리닝 사례를 검토하고 판단을 기록하며 통제 강화에 기여합니다.
설명
- ONMO의 기준, 업무 지침 및 서비스 수준에 따라 신청 건과 활성 계정의 사기 및 금융범죄 의뢰 건을 처리합니다.
- 생체 인식 확인, 신원 관련 우려, 기기 위험 지표, 사기 위험 신호, 사기 또는 AML 플래그 등을 포함한 온보딩 의뢰 건을 검토합니다.
- 잠재적인 PEP, 제재, 부정적 언론 보도 및 사기 데이터베이스 일치 항목을 스크리닝하고, 확인된 일치 항목이나 고위험 항목을 상위 보고합니다.
- 업계의 예방 및 완화 도구와 시스템을 조사와 판단에 활용합니다.
- 잠재적인 사기 및 금융범죄 우려를 객관적이고 공정하게 신속히 조사합니다.
- 확인 사항, 증거, 판단 및 근거를 담아 완전하고 간결하며 감사에 대비할 수 있는 사례 기록을 작성합니다.
- 비정상적인 패턴, 반복되는 지표, 절차상 공백 및 새롭게 나타나는 사기 유형을 파악해 상위 보고합니다.
- 사기 손실, 고객 피해 및 운영 위험을 줄이고 긴급하거나 위험도가 높은 사례를 신속히 상위 보고합니다.
- 계정 검토, 1자 사기 검토, 계정 탈취 조사, 분쟁 및 차지백 분류, 보고 업무를 지원합니다.
- 컴플라이언스, 고객 운영 및 신용 위험 담당자와 협업합니다.
- 사기 및 금융범죄 관련 절차와 통제 개선에 기여합니다.
- 위험 사건을 식별하고 보고하며, SMCR 절차를 따르고 필수 교육을 이수하며 정책 거버넌스를 지원하고 FCA 행동 규칙을 준수합니다.
지원 자격
- 불만, 분쟁 또는 대출 심사와 같은 복잡한 사례를 처리한 경험이 있어야 합니다. 일반 고객 서비스 경험만으로는 충분하지 않습니다.
- 사기, AML 또는 금융범죄 운영 분야의 실무 경험이 우대됩니다. 사례, 알림, 의뢰, 스크리닝 일치 항목 또는 조사를 관리한 경험을 포함합니다.
- 금융 서비스 분야 경력을 강하게 우대합니다. 은행, 핀테크, 신용카드, 대출, 결제, 규제 대상 금융기관 또는 사기·AML 운영을 지원하는 외주 팀 경력이 있으면 좋습니다.
- 영어 작문 능력이 뛰어나고 명확하고 전문적이며 감사에 대비할 수 있는 기록을 작성할 수 있어야 합니다.
- 교육 참여, 질문, 판단 설명 및 우려 사항 상위 보고를 위한 영어 구사 능력이 필요합니다.
- 세부 사항에 주의를 기울이고 호기심과 끈기를 갖추며 조사에 임하는 태도가 있어야 합니다.
- 신원 사기, 1자 사기, 신용 한도 악용, 계정 탈취, 머니 뮬 징후, 제재, PEP 및 부정적 언론 보도 스크리닝, 일반적인 신청 사기 지표 등 사기 및 금융범죄 위험에 대한 이해 또는 높은 관심이 있어야 합니다.
- SMCR 절차, FCA 행동 규칙, 관련 규제 요건 및 필수 교육 요건을 따를 수 있어야 합니다.
복리후생
- 명시된 복리후생이 없습니다.