ONMO je britski pružatelj kreditnih kartica usmjeren na pomoć ljudima pri donošenju informiranih financijskih odluka. Njihov pristup objedinjuje jasnije financijske informacije s tehnologijom i inteligentnom upotrebom podataka. Tvrtka gradi tim koji će poduprijeti njezino djelovanje u području potrošačkih kredita.
Službenik za prijevare i financijski kriminal – ONMO (hibridno, Ujedinjena Kraljevina)
Istražujte prijave prijevara i financijskog kriminala povezane sa zahtjevima i aktivnim računima u tvrtki ONMO. Procjenjujte slučajeve AML-a i provjera, bilježite odluke i pridonosite jačanju kontrola.
Opis
- Obrađujte prijave prijevara i financijskog kriminala povezane sa zahtjevima i aktivnim računima u skladu sa standardima, uputama i razinama usluge tvrtke ONMO.
- Pregledavajte prijave tijekom uvođenja klijenata, uključujući biometrijske provjere, sumnje u identitet, pokazatelje rizika uređaja, nepovoljne pokazatelje prijevare te upozorenja o prijevarama ili AML-u.
- Provjeravajte moguće podudarnosti s politički izloženim osobama (PEP), sankcijama, nepovoljnim medijskim objavama i bazama podataka o prijevarama te eskalirajte potvrđene podudarnosti i one s većim rizikom.
- Pri istragama i donošenju odluka koristite alate i sustave za sprječavanje i ublažavanje rizika koji se primjenjuju u djelatnosti.
- Moguće slučajeve prijevara i financijskog kriminala istražujte objektivno, pravedno i pravodobno.
- Pišite potpune i sažete bilješke o slučajevima spremne za reviziju, s opisom provjera, dokaza, odluka i obrazloženja.
- Uočavajte i eskalirajte neuobičajene obrasce, pokazatelje koji se ponavljaju, nedostatke u procesima i nove vrste prijevara.
- Smanjujte gubitke od prijevara, štetu za klijente i operativni rizik; hitne slučajeve i slučajeve visokog rizika pravodobno eskalirajte.
- Podržavajte preglede računa, preglede prijevara koje počini sam klijent, istrage preuzimanja računa, početnu procjenu sporova i povrata plaćanja te izvještavanje.
- Surađujte s kolegama iz odjela za usklađenost, operacije s klijentima i kreditni rizik.
- Pridonosite poboljšanju postupaka i kontrola za sprječavanje prijevara i financijskog kriminala.
- Prepoznajte i prijavite rizične događaje, slijedite postupke SMCR-a, završite obvezne obuke, podržavajte upravljanje pravilima i pridržavajte se pravila ponašanja FCA-e.
Zahtjevi
- Iskustvo u rješavanju složenih predmeta, primjerice pritužbi, sporova ili procjene kreditne sposobnosti; samo opće iskustvo u korisničkoj službi nije dovoljno.
- Praktično iskustvo u operativnim poslovima povezanim s prijevarama, AML-om ili financijskim kriminalom je prednost, uključujući upravljanje slučajevima, upozorenjima, prijavama, podudarnostima pri provjerama ili istragama.
- Iskustvo u financijskim uslugama izrazito je poželjno, idealno u bankarstvu, fintechu, kreditnim karticama, kreditiranju, platnom prometu, reguliranoj financijskoj instituciji ili vanjskom timu koji pruža podršku za operacije povezane s prijevarama ili AML-om.
- Odlično znanje pisanog engleskog i sposobnost pisanja jasnih, profesionalnih bilješki spremnih za reviziju.
- Dobro znanje govornog engleskog za obuku, postavljanje pitanja, objašnjavanje odluka i eskalaciju zabrinutosti.
- Usmjerenost na detalje, znatiželja, upornost i istraživački način razmišljanja.
- Poznavanje rizika prijevara i financijskog kriminala ili snažan interes za njih, uključujući prijevare s identitetom, prijevare koje počini sam klijent, zlouporabu financijskog proizvoda, preuzimanje računa, pokazatelje posredovanja u prijenosu novca, provjere sankcija, PEP-a i nepovoljnih medijskih objava te uobičajene pokazatelje prijevara u zahtjevima.
- Sposobnost praćenja postupaka SMCR-a, pravila ponašanja FCA-e, relevantnih regulatornih pravila i obveznih zahtjeva za obuku.
Pogodnosti
- Pogodnosti nisu navedene.