City National Bank of Florida là một tổ chức tài chính có trụ sở tại Florida, cung cấp các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, cho vay và quản lý tài sản cho cá nhân và doanh nghiệp. Ngân hàng kết hợp hiểu biết về thị trường địa phương với sự hỗ trợ tận tâm, giúp khách hàng quản lý tài chính hằng ngày, các nhu cầu vay vốn và mục tiêu tài chính dài hạn. Với vai trò là một nhà tuyển dụng trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, ngân hàng mang đến các cơ hội gắn liền với nhiều dịch vụ tài chính và hoạt động lấy khách hàng làm trọng tâm.
Chuyên viên Dịch vụ Khách hàng Cấp cao - City National Bank of Florida (Làm việc kết hợp)
Chuyên viên dịch vụ khách hàng cấp cao hỗ trợ khách hàng doanh nghiệp, bất động sản, ngân hàng doanh nghiệp và khách hàng tư nhân tại City National Bank of Florida. Vai trò này bao gồm quản lý khoản vay, tiếp nhận khách hàng và mở tài khoản, quản lý ngân quỹ, rà soát tuân thủ và xử lý các yêu cầu hằng ngày của khách hàng.
Mô tả
- Hỗ trợ quan hệ với khách hàng doanh nghiệp, bất động sản, ngân hàng doanh nghiệp và khách hàng tư nhân trong các dịch vụ tiền gửi, cho vay và quản lý ngân quỹ.
- Phản hồi nhanh chóng các câu hỏi và yêu cầu dịch vụ của khách hàng, đồng thời tuân thủ chính sách ngân hàng và các tiêu chuẩn pháp lý.
- Xử lý các hoạt động quản lý khoản vay, bao gồm giải ngân, thanh toán giảm dư nợ, sao kê, vấn đề thanh toán, bảo hiểm, tài khoản ký quỹ và bảo hiểm lũ lụt.
- Quản lý quy trình tiếp nhận khách hàng mới bằng cách mở và xử lý tài khoản, sản phẩm và dịch vụ.
- Đóng vai trò là đầu mối dịch vụ chính và quản lý các tài liệu, thông báo công khai về tài khoản tiền gửi thông qua DocuSign hoặc trực tiếp.
- Phối hợp với các nhóm Ngân hàng điện tử và Quản lý ngân quỹ về biểu mẫu, triển khai, tiếp nhận khách hàng và đào tạo.
- Hoàn thiện hồ sơ khách hàng, CIP, kiểm tra BizChex/ChexSystems, hồ sơ quyền sở hữu, hồ sơ tài khoản, kiểm tra danh sách, kiểm tra OFAC và tìm kiếm trên Google.
- Thiết lập và duy trì các bảng tổng hợp phân tích, bảo đảm dữ liệu khách hàng được liên kết chính xác và cân đối phục vụ báo cáo.
- Xử lý chuyển khoản trong nước và quốc tế, chuyển khoản nội bộ, lệnh ngừng thanh toán, séc thủ quỹ và yêu cầu thẻ ghi nợ.
- Đưa ra quyết định và phê duyệt thấu chi trong phạm vi hạn mức được ủy quyền.
- Thu thập tài liệu còn thiếu và đáp ứng các yêu cầu BSA/RFI, bao gồm cập nhật EDD/KYC, Cảnh báo PO, rà soát OFAC và đánh giá rủi ro cao.
- Hoàn tất công việc KYC/EDD và các phát hiện của Regulatory Excellence Consultant trong thời hạn yêu cầu.
- Theo dõi các hạng mục tiếp nhận khách hàng và duy trì tài khoản, bao gồm nạp vốn, triển khai quản lý ngân quỹ, thiết lập ngân hàng trực tuyến và tình trạng KYC.
- Chuyển các vấn đề chưa được giải quyết lên Relationship Manager hoặc Giám sát viên.
- Xử lý tranh chấp theo Reg E, giải quyết gian lận, tranh chấp séc, lỗi xử lý séc và các công việc liên quan đến Aithent.
- Xử lý yêu cầu duy trì tài khoản tiền gửi, bao gồm cập nhật CIS, điều chỉnh CIP, đóng tài khoản, thay đổi địa chỉ, thay đổi người ký và tra cứu tiền gửi.
- Giải quyết các khoản mục ngoại lệ từ Bộ phận Vận hành tiền gửi và cơ sở dữ liệu Non-Post.
- Chuẩn bị thư từ khách hàng, báo cáo, bảng tính Excel, bản trình bày PowerPoint và sơ đồ tổ chức.
- Duy trì hồ sơ khách hàng tiền gửi và khoản vay có tổ chức.
- Cập nhật kiến thức về sản phẩm, tham gia đào tạo, đánh giá nhu cầu khách hàng và xác định các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng phù hợp.
- Phối hợp với các phòng ban nội bộ và Relationship Manager về hoạt động khách hàng, vấn đề phát sinh, tình trạng RFI, tài khoản bị xâm phạm và cơ hội.
- Tham gia các chuyến thăm khách hàng tại địa điểm và các buổi rà soát quan hệ khi cần.
- Tuân thủ các chính sách và quy trình về vận hành, pháp lý và bảo mật thông tin.
- Hỗ trợ bảng điều khiển và quy trình công việc của Relationship Manager, bao gồm KYC, tất toán và giải chấp, miễn phí, tài khoản quá hạn, khoản vay đáo hạn, yêu cầu số dư tiền gửi tối thiểu và các cam kết.
- Thu thập, rà soát và tải lên các mục nhắc việc khoản vay cùng tài liệu về cam kết theo điều kiện khoản vay.
Yêu cầu
- Có 5–7 năm kinh nghiệm dịch vụ khách hàng, ưu tiên trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
- Có thành tích trong việc xử lý câu hỏi của khách hàng, giải quyết vấn đề và cung cấp hỗ trợ toàn diện trong môi trường dịch vụ tài chính.
- Có kiến thức vững về các sản phẩm ngân hàng, đặc biệt là dịch vụ khoản vay, tiền gửi và quản lý ngân quỹ.
- Có khả năng làm việc độc lập và hiệu quả dưới áp lực, đồng thời quản lý thứ tự ưu tiên và duy trì sự hài lòng của khách hàng.
- Sử dụng thành thạo các hệ thống phần mềm về khoản vay, tiền gửi và ngân hàng.
- Có kỹ năng nâng cao về Microsoft Word, Excel và Outlook, bao gồm lập báo cáo, phân tích dữ liệu và giao tiếp kinh doanh.
- Giao tiếp hiệu quả bằng văn bản và lời nói.
- Chú ý cao đến chi tiết khi quản lý nhiều trách nhiệm.
- Có năng lực giao tiếp giữa cá nhân, tác phong sử dụng điện thoại và khả năng phán đoán trong dịch vụ khách hàng tốt.
- Có bằng cao đẳng chuyên ngành kinh doanh hoặc lĩnh vực liên quan.
- Có thể chấp nhận trình độ học vấn và kinh nghiệm chuyên môn tương đương phù hợp thay cho bằng cấp.
Phúc lợi
- Hình thức làm việc kết hợp.
- Nhà tuyển dụng bình đẳng.
- Có hỗ trợ hợp lý dành cho ứng viên tham gia quy trình phỏng vấn.