City National Bank of Florida je finanční instituce působící na Floridě, která poskytuje jednotlivcům i firmám služby osobního a firemního bankovnictví, úvěrování a správy majetku. Banka spojuje znalost místního trhu s personalizovanou podporou klientů, kteří řeší každodenní finance, potřeby financování a dlouhodobé finanční cíle. Jako zaměstnavatel v bankovním a finančním sektoru nabízí banka příležitosti spojené s širokou škálou finančních služeb a provozem zaměřeným na klienty.
Senior specialista zákaznických služeb — City National Bank of Florida (hybridní režim)
Senior specialista zákaznických služeb pro firemní klienty, klienty z oblasti nemovitostí, podnikatelského bankovnictví a privátní klienty v City National Bank of Florida. Role zahrnuje správu úvěrů, onboarding účtů, řízení treasury služeb, compliance kontroly a každodenní vyřizování požadavků klientů.
Popis
- Poskytovat služby firemním klientům, klientům z oblasti nemovitostí, podnikatelského bankovnictví a privátním klientům v rámci depozitních, úvěrových a treasury služeb.
- Pohotově odpovídat na dotazy klientů a vyřizovat servisní požadavky v souladu s bankovními pravidly a regulatorními standardy.
- Zpracovávat úkony spojené se správou úvěrů, včetně čerpání, splátek, výpisů, dotazů k fakturaci, pojištění, escrow účtů a pojištění proti povodním.
- Řídit onboarding nových klientů otevíráním a zpracováním účtů, produktů a služeb.
- Být hlavním kontaktem pro servisní záležitosti a spravovat dokumenty a informační sdělení k depozitním účtům prostřednictvím DocuSign nebo osobně.
- Spolupracovat s týmy elektronického bankovnictví a treasury managementu na formulářích, implementaci, onboardingu a školení.
- Vyplňovat profily klientů, provádět kontroly CIP, BizChex/ChexSystems, záznamy o vlastnictví, profily účtů, kontroly seznamů, kontroly OFAC a vyhledávání na Googlu.
- Vytvářet a udržovat analytické sestavy a zajišťovat správné propojení a vyvážení klientských údajů pro reporting.
- Zpracovávat tuzemské a mezinárodní převody, interní převody, příkazy k zastavení platby, pokladní šeky a požadavky na debetní karty.
- Rozhodovat o kontokorentech a schvalovat je v rámci oprávněných limitů.
- Shromažďovat chybějící dokumentaci a plnit požadavky BSA/RFI včetně aktualizací EDD/KYC, upozornění PO Alerts, kontrol OFAC a posouzení vysokého rizika.
- Dokončovat úkoly KYC/EDD a nálezy konzultanta pro regulatorní excelenci v požadovaných termínech.
- Sledovat položky spojené s onboardingem a údržbou účtů, včetně financování, implementace treasury služeb, nastavení online bankovnictví a stavu KYC.
- Eskalaovat nevyřešené záležitosti relationship managerovi nebo nadřízenému.
- Řešit spory podle Reg E, případy podvodů, spory týkající se šeků, chyby při zpracování šeků a úkoly související s Aithent.
- Zpracovávat požadavky na údržbu depozitních účtů, včetně aktualizací CIS, oprav CIP, uzavírání účtů, změn adres a podpisových oprávnění a vyhledávání depozitních transakcí.
- Řešit výjimečné položky z oddělení depozitních operací a databáze Non-Post.
- Připravovat korespondenci s klienty, reporty, tabulky v Excelu, prezentace v PowerPointu a organizační schémata.
- Udržovat uspořádané soubory depozitních a úvěrových klientů.
- Udržovat aktuální znalosti produktů, účastnit se školení, vyhodnocovat potřeby klientů a identifikovat relevantní bankovní produkty a služby.
- Koordinovat činnost s interními odděleními a relationship managery v otázkách aktivity klientů, problémů, stavu RFI, kompromitovaných účtů a příležitostí.
- Podle potřeby se účastnit návštěv klientů na místě a hodnocení vztahů.
- Dodržovat provozní a regulatorní pravidla a zásady a postupy informační bezpečnosti.
- Podporovat dashboardy a pipeline relationship managerů, včetně KYC, splacení a uvolnění zajištění, odpuštění poplatků, účtů po splatnosti, úvěrů s blížící se splatností, požadavků na minimální vklad a kovenantů.
- Shromažďovat, kontrolovat a nahrávat připomínky k úvěrům a dokumentaci ke kovenantům podle úvěrových podmínek.
Požadavky
- Mít 5–7 let zkušeností se zákaznickými službami, nejlépe ve finančních službách.
- Prokazatelně zvládat dotazy klientů, řešení problémů a poskytování komplexní podpory v prostředí finančních služeb.
- Mít rozsáhlé znalosti bankovních produktů, zejména služeb spojených se správou úvěrů, depozity a treasury managementem.
- Umět pracovat samostatně a efektivně pod tlakem, stanovovat priority a udržovat spokojenost klientů.
- Ovládat softwarové systémy pro úvěry, depozita a bankovní operace.
- Mít pokročilé znalosti Microsoft Word, Excel a Outlook včetně reportingu, analýzy dat a obchodní komunikace.
- Efektivně komunikovat písemně i ústně.
- Dbát na detail při řešení více povinností.
- Mít silné interpersonální dovednosti, telefonní etiketu a dobrý úsudek v zákaznických službách.
- Mít titul associate degree v oboru podnikání nebo příbuzném oboru.
- Ekvivalentní relevantní vzdělání a profesní zkušenosti mohou nahradit požadovaný titul.
Benefity
- Hybridní režim práce.
- Rovné příležitosti v zaměstnání.
- Uchazečům účastnícím se pohovorů jsou k dispozici přiměřená opatření.