City National Bank of Florida is een in Florida gevestigde financiële instelling die particulieren en bedrijven bedient met particuliere en zakelijke bankdiensten, kredietverlening en vermogensbeheer. De aanpak combineert kennis van de lokale markt met persoonlijke ondersteuning voor klanten die hun dagelijkse financiën, financieringsbehoeften en financiële doelen op langere termijn beheren. Als werkgever in de bank- en financiële sector biedt de bank mogelijkheden binnen een breed scala aan financiële diensten en klantgerichte activiteiten.
Senior specialist klantenservice - City National Bank of Florida (hybride)
Senior specialist klantenservice voor zakelijke, vastgoed-, businessbanking- en particuliere klanten bij City National Bank of Florida. De functie omvat kredietbeheer, het openen van rekeningen, treasury management, compliancecontroles en de afhandeling van dagelijkse klantverzoeken.
Beschrijving
- Ondersteunen van zakelijke, vastgoed-, businessbanking- en particuliere klantrelaties op het gebied van deposito's, kredietverlening en treasury management.
- Snel reageren op vragen en serviceverzoeken van klanten en daarbij voldoen aan bankbeleid en wettelijke normen.
- Verwerken van kredietbeheeractiviteiten, waaronder opnames, aflossingen, rekeningafschriften, factureringskwesties, verzekeringen, escrow-rekeningen en overstromingsverzekeringen.
- Beheren van de onboarding van nieuwe klanten door rekeningen, producten en diensten te openen en te verwerken.
- Optreden als primair aanspreekpunt voor service en beheren van documenten en disclosures voor depositorekeningen via DocuSign of persoonlijk.
- Samenwerken met de teams Electronic Banking en Treasury Management aan formulieren, implementatie, onboarding en training.
- Aanvullen van klantprofielen, CIP-, BizChex-/ChexSystems-controles, eigendomsgegevens, rekeningprofielen, lijstcontroles, OFAC-controles en Google-zoekopdrachten.
- Opzetten en onderhouden van analysecomposieten en zorgen dat klantgegevens voor rapportages correct worden gekoppeld en afgestemd.
- Verwerken van binnenlandse en internationale overboekingen, interne transfers, betalingsstops, bankcheques en verzoeken voor betaalpassen.
- Nemen van beslissingen over roodstand en goedkeuringen binnen de toegekende bevoegdheden.
- Verzamelen van ontbrekende documentatie en voldoen aan BSA-/RFI-vereisten, waaronder EDD-/KYC-updates, PO Alerts, OFAC-beoordelingen en risicobeoordelingen voor klanten met een hoog risico.
- Uitvoeren van KYC-/EDD-werkzaamheden en bevindingen van de Regulatory Excellence Consultant binnen de vereiste termijnen.
- Volgen van onboarding- en rekeningonderhoudstaken, waaronder financiering, treasury-implementatie, installatie van online bankieren en de KYC-status.
- Onopgeloste zaken escaleren naar de Relationship Manager of Supervisor.
- Behandelen van Reg E-geschillen, fraudemeldingen, geschillen over cheques, fouten in de verwerking van cheques en Aithent-gerelateerde taken.
- Verwerken van verzoeken voor het onderhouden van depositorekeningen, waaronder CIS-updates, CIP-correcties, sluitingen, adreswijzigingen, wijzigingen van tekenbevoegden en onderzoek naar deposito's.
- Oplossen van uitzonderingsposten uit Deposit Operations en de Non-Post-database.
- Opstellen van klantcorrespondentie, rapporten, Excel-werkbladen, PowerPoint-presentaties en organogrammen.
- Geordend houden van klantdossiers voor deposito's en leningen.
- Productkennis actueel houden, trainingen volgen, klantbehoeften beoordelen en relevante bankproducten en -diensten identificeren.
- Afstemmen met interne afdelingen en Relationship Managers over klantactiviteiten, problemen, de RFI-status, gecompromitteerde rekeningen en kansen.
- Deelnemen aan klantbezoeken op locatie en relatiebeoordelingen wanneer dat nodig is.
- Operationele, wettelijke en informatiebeveiligingsrichtlijnen en -procedures naleven.
- Ondersteunen van dashboards en pipelines van Relationship Managers, waaronder KYC, aflossingen en vrijgaven, kwijtschelding van kosten, achterstallige rekeningen, aflopende leningen, minimale depositoverplichtingen en convenanten.
- Leningticklers en convenantdocumentatie verzamelen, beoordelen en uploaden volgens de leningsvoorwaarden.
Vereisten
- 5–7 jaar ervaring in klantenservice, bij voorkeur in de financiële dienstverlening.
- Aantoonbaar succesvol in het behandelen van klantvragen, oplossen van problemen en bieden van uitgebreide ondersteuning binnen de financiële dienstverlening.
- Goede kennis van bankproducten, met name kredietbeheer, deposito's en treasury management.
- Zelfstandig en efficiënt onder druk kunnen werken, prioriteiten kunnen stellen en klanttevredenheid kunnen behouden.
- Vaardig in het gebruik van software voor leningen, deposito's en bankdiensten.
- Gevorderde kennis van Microsoft Word, Excel en Outlook, waaronder rapportage, data-analyse en zakelijke communicatie.
- Effectief schriftelijk en mondeling kunnen communiceren.
- Sterk oog voor detail bij het beheren van meerdere verantwoordelijkheden.
- Sterke interpersoonlijke vaardigheden, goede telefonische etiquette en goed beoordelingsvermogen in klantenservice.
- Een associate degree in bedrijfskunde of een verwante richting hebben.
- Gelijkwaardige relevante opleiding en professionele ervaring kunnen in plaats van het diploma worden geaccepteerd.
Voordelen
- Hybride werkregeling.
- Werkgelegenheid bij een werkgever die gelijke kansen biedt.
- Redelijke aanpassingen zijn beschikbaar voor sollicitanten die deelnemen aan het sollicitatieproces.