City National Bank of Florida on Floridassa toimiva rahoituslaitos, joka palvelee yksityishenkilöitä ja yrityksiä henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, lainoituksen sekä varainhoidon palveluilla. Pankin toimintatapa yhdistää paikallisen markkinatuntemuksen ja henkilökohtaisen tuen asiakkaille, jotka hoitavat päivittäisiä raha-asioitaan, rahoitustarpeitaan ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitaan. Pankki toimii pankki- ja rahoitusalalla työnantajana ja tarjoaa mahdollisuuksia monenlaisiin rahoituspalveluihin ja asiakaslähtöiseen toimintaan liittyvissä tehtävissä.
Vanhempi asiakaspalveluasiantuntija – City National Bank of Florida (hybridityö)
Vanhempi asiakaspalveluasiantuntija tukee yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja private banking -asiakkaita City National Bank of Floridassa. Tehtävä sisältää lainojen hallinnointia, tilien käyttöönottoa, treasury management -palveluita, vaatimustenmukaisuuden tarkastuksia ja asiakkaiden päivittäisten pyyntöjen käsittelyä.
Kuvaus
- Tukee yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja private banking -asiakassuhteita talletus-, laina- ja treasury management -palveluissa.
- Vastaa asiakkaiden kysymyksiin ja palvelupyyntöihin nopeasti pankin toimintaperiaatteita ja sääntelyvaatimuksia noudattaen.
- Käsittelee lainojen hallinnointiin liittyviä tehtäviä, kuten nostoja, lyhennyksiä, tiliotteita, laskutukseen liittyviä kysymyksiä, vakuutuksia, escrow-järjestelyjä ja tulvavakuutuksia.
- Hallinnoi uusien asiakkaiden käyttöönottoa avaamalla ja käsittelemällä tilejä, tuotteita ja palveluita.
- Toimii ensisijaisena palveluyhteyshenkilönä ja hallinnoi talletustileihin liittyviä asiakirjoja ja tiedonantoja DocuSignin kautta tai henkilökohtaisesti.
- Tekee yhteistyötä sähköisen pankkiasioinnin ja Treasury Management -tiimien kanssa lomakkeiden, käyttöönoton, perehdytyksen ja koulutuksen parissa.
- Täyttää asiakasprofiilit, CIP-menettelyt, BizChex/ChexSystems-tarkistukset, omistustiedot, tiliprofiilit, listatarkistukset, OFAC-tarkistukset ja Google-haut.
- Laatii ja ylläpitää analyysikoosteita varmistaen, että asiakastiedot on yhdistetty ja täsmäytetty raportointia varten.
- Käsittelee kotimaisia ja kansainvälisiä tilisiirtoja, sisäisiä siirtoja, maksukieltoja, pankkishekkejä ja maksukorttipyyntöjä.
- Tekee tilinylityksiä koskevia päätöksiä ja hyväksyntöjä valtuutettujen rajojen puitteissa.
- Kerää puuttuvat asiakirjat ja täyttää BSA/RFI-vaatimukset, mukaan lukien EDD/KYC-päivitykset, PO-hälytykset, OFAC-tarkistukset ja korkean riskin arvioinnit.
- Suorittaa KYC/EDD-tehtävät ja Regulatory Excellence Consultant -tarkastusten havainnot vaadituissa määräajoissa.
- Seuraa asiakkaiden käyttöönottoon ja tilien ylläpitoon liittyviä tehtäviä, kuten rahoitusta, treasury-palveluiden käyttöönottoa, verkkopankin perustamista ja KYC-tilannetta.
- Eskaloi ratkaisemattomat asiat Relationship Managerille tai esihenkilölle.
- Käsittelee Reg E -kiistat, petosten selvittämisen, shekkikiistat, shekkien käsittelyvirheet ja Aithentiin liittyvät tehtävät.
- Käsittelee talletustilien ylläpitopyyntöjä, kuten CIS-päivityksiä, CIP-korjauksia, sulkemisia, osoitteenmuutoksia, nimenkirjoittajien muutoksia ja talletustutkimuksia.
- Ratkaisee Deposit Operations -yksikön ja Non-Post-tietokannan poikkeamat.
- Laatii asiakasviestintää, raportteja, Excel-taulukoita, PowerPoint-esityksiä ja organisaatiokaavioita.
- Ylläpitää talletus- ja laina-asiakkaiden asiakirjoja järjestelmällisesti.
- Pitää tuotetietämyksensä ajan tasalla, osallistuu koulutuksiin, arvioi asiakkaiden tarpeita ja tunnistaa heille sopivia pankkituotteita ja -palveluita.
- Koordinoi sisäisten osastojen ja Relationship Managereiden kanssa asiakastoimintaa, ongelmia, RFI-tilannetta, vaarantuneita tilejä ja mahdollisuuksia.
- Osallistuu tarvittaessa asiakaskäynneille ja asiakassuhteiden katselmuksiin paikan päällä.
- Noudattaa operatiivisia, sääntelyyn liittyviä ja tietoturvaa koskevia toimintaperiaatteita ja menettelyjä.
- Tukee Relationship Managerin koontinäyttöjä ja myyntiputkia, mukaan lukien KYC, loppuunmaksetut lainat ja vapautukset, maksuvapautukset, erääntyneet tilit, erääntyvät lainat, vähimmäistalletusvaatimukset ja kovenantit.
- Kerää, tarkistaa ja lataa lainaehdotuksiin liittyvät seuranta-asiakirjat ja kovenanttiasiakirjat lainaehtojen mukaisesti.
Vaatimukset
- Sinulla on 5–7 vuoden työkokemus asiakaspalvelusta, mieluiten rahoituspalveluista.
- Olet menestyksekkäästi käsitellyt asiakkaiden kysymyksiä, ratkaissut ongelmia ja tarjonnut kattavaa tukea rahoituspalveluympäristössä.
- Tunnet pankkituotteet hyvin, erityisesti lainojen hallinnointiin, talletuksiin ja treasury management -palveluihin liittyvät tuotteet.
- Työskentelet itsenäisesti ja tehokkaasti paineen alla, hallitset prioriteetit ja ylläpidät asiakastyytyväisyyttä.
- Käytät laina-, talletus- ja pankkijärjestelmiä sujuvasti.
- Hallitset Microsoft Wordin, Excelin ja Outlookin edistyneellä tasolla, mukaan lukien raportointi, data-analyysi ja liiketoimintaviestintä.
- Viestit tehokkaasti kirjallisesti ja suullisesti.
- Kiinnität tarkasti huomiota yksityiskohtiin ja hallitset useita vastuita samanaikaisesti.
- Sinulla on vahvat vuorovaikutustaidot, hyvä puhelinetiketti ja harkintakyky asiakaspalvelutilanteissa.
- Sinulla on liiketalouden tai muun soveltuvan alan alemman korkeakoulututkintoa vastaava tutkinto.
- Vastaava soveltuva koulutus ja työkokemus voidaan hyväksyä tutkinnon sijaan.
Edut
- Hybridityöjärjestely.
- Yhdenvertaiset työllistymismahdollisuudet.
- Haastatteluprosessiin osallistuville hakijoille on saatavilla kohtuullisia mukautuksia.