City National Bank of Florida ist ein in Florida ansässiges Finanzinstitut, das Privatpersonen und Unternehmen mit Privat- und Geschäftskundengeschäft, Kreditvergabe und Vermögensverwaltung unterstützt. Der Ansatz verbindet lokale Marktkenntnisse mit persönlicher Betreuung für Kundinnen und Kunden, die ihre täglichen Finanzen, ihren Finanzierungsbedarf und ihre langfristigen finanziellen Ziele verwalten. Als Arbeitgeber im Banken- und Finanzsektor bietet die Bank Möglichkeiten in einem breiten Spektrum von Finanzdienstleistungen und kundenorientierten Tätigkeiten.
Senior-Spezialist Kundenservice – City National Bank of Florida (Hybrid)
Senior-Spezialist im Kundenservice für Firmenkunden, Immobilienkunden, Geschäftskunden und Privatkunden bei der City National Bank of Florida. Die Position umfasst Kreditverwaltung, Kontoeröffnung, Treasury Management, Compliance-Prüfungen und die Bearbeitung täglicher Kundenanfragen.
Beschreibung
- Betreuung von Firmenkunden, Immobilienkunden, Geschäftskunden und Privatkunden in den Bereichen Einlagen, Kreditgeschäft und Treasury Management.
- Zeitnahe Beantwortung von Kundenfragen und Serviceanfragen unter Einhaltung der Bankrichtlinien und aufsichtsrechtlichen Standards.
- Bearbeitung von Aktivitäten in der Kreditverwaltung, einschließlich Auszahlungen, Tilgungen, Kontoauszügen, Abrechnungsfragen, Versicherungen, Treuhandkonten und Hochwasserversicherungen.
- Steuerung des Onboardings neuer Kunden durch Eröffnung und Bearbeitung von Konten, Produkten und Dienstleistungen.
- Funktion als zentraler Ansprechpartner für Serviceanliegen sowie Verwaltung von Dokumenten und Offenlegungen zu Einlagenkonten über DocuSign oder persönlich.
- Zusammenarbeit mit den Teams für Electronic Banking und Treasury Management bei Formularen, Implementierung, Onboarding und Schulungen.
- Vervollständigung von Kundenprofilen, CIP-, BizChex-/ChexSystems-Prüfungen, Eigentümernachweisen, Kontoprofilen, Listenprüfungen, OFAC-Prüfungen und Google-Suchen.
- Einrichtung und Pflege von Analysekompositen, wobei eine korrekte Verknüpfung und Abstimmung der Kundendaten für die Berichterstattung sichergestellt wird.
- Bearbeitung nationaler und internationaler Überweisungen, interner Transfers, Zahlungssperren, Bankschecks und Anfragen zu Debitkarten.
- Treffen von Entscheidungen und Erteilen von Genehmigungen zu Überziehungen innerhalb der festgelegten Befugnisse.
- Einholung ausstehender Unterlagen und Erfüllung von BSA-/RFI-Anforderungen, einschließlich EDD-/KYC-Aktualisierungen, PO Alerts, OFAC-Prüfungen und Bewertungen von Hochrisikofällen.
- Bearbeitung von KYC-/EDD-Aufgaben und Feststellungen des Regulatory Excellence Consultant innerhalb der vorgegebenen Fristen.
- Nachverfolgung von Onboarding- und Kontopflegeaufgaben, einschließlich Finanzierung, Treasury-Implementierung, Einrichtung des Online-Bankings und KYC-Status.
- Eskalation ungeklärter Angelegenheiten an den Relationship Manager oder Supervisor.
- Bearbeitung von Streitfällen nach Reg E, Betrugsfällen, Scheckstreitigkeiten, Fehlern bei der Scheckverarbeitung und Aithent-bezogenen Aufgaben.
- Bearbeitung von Anfragen zur Kontopflege, einschließlich CIS-Aktualisierungen, CIP-Korrekturen, Schließungen, Adressänderungen, Änderungen der Zeichnungsberechtigten und Einlagenrecherchen.
- Lösung von Ausnahmefällen aus dem Einlagenbetrieb und der Non-Post-Datenbank.
- Erstellung von Kundenkorrespondenz, Berichten, Excel-Arbeitsblättern, PowerPoint-Präsentationen und Organigrammen.
- Pflege geordneter Kundenakten für Einlagen und Kredite.
- Aktualisierung der Produktkenntnisse, Teilnahme an Schulungen, Bewertung des Kundenbedarfs und Identifizierung geeigneter Bankprodukte und -dienstleistungen.
- Koordination mit internen Abteilungen und Relationship Managern zu Kundenaktivitäten, Problemen, RFI-Status, kompromittierten Konten und Geschäftschancen.
- Teilnahme an Kundenbesuchen vor Ort und Beziehungsüberprüfungen bei Bedarf.
- Einhaltung betrieblicher, aufsichtsrechtlicher und informationssicherheitsbezogener Richtlinien und Verfahren.
- Unterstützung der Dashboards und Pipelines der Relationship Manager, einschließlich KYC, Ablösungen und Freigaben, Gebührenerlassen, überfälliger Konten, fälliger Kredite, Mindestguthabenanforderungen und Covenants.
- Einholung, Prüfung und Hochladen von Kredit-Ticklern und Covenant-Unterlagen gemäß den Kreditbedingungen.
Anforderungen
- 5–7 Jahre Erfahrung im Kundenservice, vorzugsweise im Finanzdienstleistungsbereich.
- Nachweislicher Erfolg bei der Bearbeitung von Kundenfragen, der Lösung von Problemen und der umfassenden Betreuung in einem Finanzdienstleistungsumfeld.
- Fundierte Kenntnisse von Bankprodukten, insbesondere in den Bereichen Kreditverwaltung, Einlagen und Treasury Management.
- Selbstständiges und effizientes Arbeiten unter Druck bei gleichzeitiger Priorisierung von Aufgaben und Sicherstellung der Kundenzufriedenheit.
- Sicherer Umgang mit Kredit-, Einlagen- und Banksoftware.
- Fortgeschrittene Kenntnisse in Microsoft Word, Excel und Outlook, einschließlich Berichterstellung, Datenanalyse und geschäftlicher Kommunikation.
- Ausgeprägte schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten.
- Hohe Detailgenauigkeit bei der Bearbeitung vielfältiger Aufgaben.
- Ausgeprägte zwischenmenschliche Fähigkeiten, gute Telefonetikette und fundiertes Urteilsvermögen im Kundenservice.
- Abschluss eines Associate-Studiums in Betriebswirtschaft oder einem verwandten Fachgebiet.
- Eine gleichwertige einschlägige Ausbildung und Berufserfahrung kann anstelle des Abschlusses anerkannt werden.
Zusatzleistungen
- Hybrides Arbeitsmodell.
- Beschäftigung als Arbeitgeber mit Chancengleichheit.
- Angemessene Vorkehrungen stehen Bewerbern zur Verfügung, die am Vorstellungsgespräch teilnehmen.