City National Bank of Florida to instytucja finansowa działająca na Florydzie, która obsługuje osoby prywatne i firmy, oferując usługi bankowości osobistej i biznesowej, kredytowania oraz zarządzania majątkiem. Bank łączy znajomość lokalnego rynku ze spersonalizowanym wsparciem dla klientów, którzy zarządzają codziennymi finansami, potrzebują finansowania i realizują długoterminowe cele finansowe. Jako pracodawca w sektorze bankowym i finansowym bank oferuje możliwości związane z szerokim zakresem usług finansowych oraz działalnością skoncentrowaną na obsłudze klienta.
Starszy specjalista ds. obsługi klienta — City National Bank of Florida (praca hybrydowa)
Starszy specjalista ds. obsługi klientów korporacyjnych, z sektora nieruchomości, bankowości biznesowej i klientów prywatnych w City National Bank of Florida. Rola obejmuje obsługę kredytów, wdrażanie rachunków, zarządzanie usługami skarbowymi, kontrole zgodności oraz bieżącą obsługę zapytań klientów.
Opis
- Obsługiwać klientów korporacyjnych, z sektora nieruchomości, bankowości biznesowej i klientów prywatnych w zakresie usług depozytowych, kredytowych i skarbowych.
- Szybko odpowiadać na pytania klientów i realizować zgłoszenia zgodnie z politykami banku oraz wymogami regulacyjnymi.
- Obsługiwać czynności związane z kredytami, w tym wypłaty, spłaty, wyciągi, kwestie rozliczeń, ubezpieczenia, rachunki powiernicze i ubezpieczenie od powodzi.
- Prowadzić wdrażanie nowych klientów poprzez otwieranie i obsługę rachunków, produktów i usług.
- Pełnić funkcję głównej osoby kontaktowej ds. obsługi oraz zarządzać dokumentami i ujawnieniami dotyczącymi rachunków depozytowych za pośrednictwem DocuSign lub osobiście.
- Współpracować z zespołami bankowości elektronicznej i zarządzania usługami skarbowymi w zakresie formularzy, wdrożenia, onboardingu i szkoleń.
- Uzupełniać profile klientów, przeprowadzać kontrole CIP, BizChex/ChexSystems, rejestry własności, profile rachunków, kontrole list, kontrole OFAC i wyszukiwania w Google.
- Tworzyć i utrzymywać zestawienia analityczne, zapewniając prawidłowe powiązanie i zbilansowanie danych klientów na potrzeby raportowania.
- Przetwarzać przelewy krajowe i międzynarodowe, transfery wewnętrzne, dyspozycje wstrzymania płatności, czeki bankierskie i wnioski dotyczące kart debetowych.
- Podejmować decyzje dotyczące debetu i zatwierdzać je w ramach przyznanych uprawnień.
- Gromadzić brakującą dokumentację i realizować wymagania BSA/RFI, w tym aktualizacje EDD/KYC, alerty PO, kontrole OFAC i oceny podwyższonego ryzyka.
- Wykonywać zadania KYC/EDD oraz realizować ustalenia konsultanta ds. doskonałości regulacyjnej w wymaganych terminach.
- Monitorować zadania związane z onboardingiem i utrzymaniem rachunków, w tym finansowanie, wdrażanie usług skarbowych, konfigurację bankowości internetowej i status KYC.
- Eskalować nierozwiązane sprawy do menedżera ds. relacji z klientami lub przełożonego.
- Obsługiwać spory zgodnie z Reg E, rozwiązywanie przypadków oszustw, spory dotyczące czeków, błędy przetwarzania czeków i zadania związane z Aithent.
- Przetwarzać wnioski dotyczące obsługi rachunków depozytowych, w tym aktualizacje CIS, korekty CIP, zamknięcia rachunków, zmiany adresów i osób upoważnionych oraz wyszukiwanie operacji depozytowych.
- Rozwiązywać pozycje wyjątkowe z działu operacji depozytowych i bazy danych Non-Post.
- Przygotowywać korespondencję z klientami, raporty, arkusze Excel, prezentacje PowerPoint i schematy organizacyjne.
- Utrzymywać uporządkowane akta klientów depozytowych i kredytowych.
- Aktualizować wiedzę o produktach, uczestniczyć w szkoleniach, oceniać potrzeby klientów i identyfikować odpowiednie produkty oraz usługi bankowe.
- Koordynować działania z działami wewnętrznymi i menedżerami ds. relacji z klientami w zakresie aktywności klientów, problemów, statusu RFI, naruszonych rachunków i możliwości biznesowych.
- W razie potrzeby uczestniczyć w wizytach u klientów i przeglądach relacji.
- Przestrzegać procedur i polityk operacyjnych, regulacyjnych oraz dotyczących bezpieczeństwa informacji.
- Wspierać pulpity nawigacyjne i lejki menedżerów ds. relacji z klientami, w tym KYC, spłaty i zwolnienia zabezpieczeń, odstąpienia od opłat, rachunki przeterminowane, kredyty z nadchodzącym terminem zapadalności, wymagania dotyczące minimalnego depozytu i kowenanty.
- Gromadzić, weryfikować i przesyłać przypomnienia kredytowe oraz dokumentację kowenantów zgodnie z warunkami kredytów.
Wymagania
- Mieć 5–7 lat doświadczenia w obsłudze klienta, najlepiej w sektorze usług finansowych.
- Mieć udokumentowane doświadczenie w obsłudze pytań klientów, rozwiązywaniu problemów i zapewnianiu kompleksowego wsparcia w sektorze usług finansowych.
- Dobrze znać produkty bankowe, szczególnie usługi związane z obsługą kredytów, depozytami i zarządzaniem usługami skarbowymi.
- Potrafić pracować samodzielnie i efektywnie pod presją, ustalać priorytety i dbać o satysfakcję klientów.
- Sprawnie korzystać z systemów do obsługi kredytów, depozytów i operacji bankowych.
- Mieć zaawansowane umiejętności obsługi programów Microsoft Word, Excel i Outlook, w tym raportowania, analizy danych i komunikacji biznesowej.
- Skutecznie komunikować się w mowie i piśmie.
- Wykazywać dużą dbałość o szczegóły przy realizacji wielu obowiązków.
- Mieć wysoko rozwinięte umiejętności interpersonalne, znajomość zasad etykiety telefonicznej i trafną ocenę sytuacji w obsłudze klienta.
- Mieć tytuł associate degree w dziedzinie biznesu lub pokrewnej.
- Równoważne wykształcenie i doświadczenie zawodowe mogą zastąpić wymagany stopień.
Benefity
- Praca w modelu hybrydowym.
- Równe szanse zatrudnienia.
- Dla kandydatów biorących udział w procesie rekrutacyjnym dostępne są racjonalne usprawnienia.