City National Bank of Florida je finančná inštitúcia so sídlom na Floride, ktorá poskytuje jednotlivcom a firmám služby osobného a podnikateľského bankovníctva, úverovania a správy majetku. Jej prístup spája znalosť miestneho trhu s personalizovanou podporou pre klientov, ktorí riešia každodenné financie, potreby financovania a dlhodobejšie finančné ciele. Ako zamestnávateľ v bankovom a finančnom sektore ponúka príležitosti spojené so širokou škálou finančných služieb a činností zameraných na klientov.
Senior špecialista zákazníckych služieb – City National Bank of Florida (hybridná práca)
Senior špecialista zákazníckych služieb podporuje firemných, realitných, podnikateľských a privátnych klientov v banke City National Bank of Florida. Náplň práce zahŕňa správu úverov, otváranie účtov, riadenie treasury služieb, kontroly súladu s predpismi a každodenné požiadavky klientov.
Popis
- Podporovať vzťahy s firemnými, realitnými, podnikateľskými a privátnymi klientmi v oblasti vkladových, úverových a treasury služieb.
- Promptne odpovedať na otázky a požiadavky klientov a zároveň dodržiavať bankové pravidlá a regulačné štandardy.
- Spracúvať úkony súvisiace so správou úverov vrátane čerpania, splátok, výpisov, otázok k fakturácii, poistenia, escrow účtov a poistenia proti povodniam.
- Riadiť nástup nových klientov otváraním a spracovaním účtov, produktov a služieb.
- Pôsobiť ako hlavný kontaktný pracovník pre servis a spravovať dokumenty a informačné povinnosti k vkladovým účtom prostredníctvom DocuSign alebo osobne.
- Spolupracovať s tímami elektronického bankovníctva a Treasury Managementu pri formulároch, implementácii, nástupe klientov a školeniach.
- Vypĺňať profily klientov, CIP, kontroly BizChex/ChexSystems, záznamy o vlastníctve, profily účtov, kontroly zoznamov, kontroly OFAC a vyhľadávania Google.
- Vytvárať a udržiavať analytické kompozity a zabezpečovať presné prepojenie a vyváženosť údajov klientov pre reporting.
- Spracúvať domáce a medzinárodné platby, interné prevody, príkazy na zastavenie platieb, pokladničné šeky a požiadavky na debetné karty.
- Rozhodovať o povolení prečerpania a schvaľovať ho v rámci oprávnených limitov.
- Zhromažďovať chýbajúcu dokumentáciu a plniť požiadavky BSA/RFI vrátane aktualizácií EDD/KYC, upozornení PO, kontrol OFAC a hodnotení vysokého rizika.
- Dokončovať úlohy KYC/EDD a zistenia konzultanta Regulatory Excellence v požadovaných termínoch.
- Sledovať úlohy súvisiace s nástupom klientov a údržbou účtov vrátane financovania, implementácie treasury služieb, nastavenia online bankovníctva a stavu KYC.
- Eskalovať nevyriešené záležitosti Relationship Managerovi alebo vedúcemu.
- Riešiť spory podľa Reg E, podvody, spory týkajúce sa šekov, chyby pri spracovaní šekov a úlohy súvisiace so systémom Aithent.
- Spracúvať požiadavky na údržbu vkladových účtov vrátane aktualizácií CIS, opráv CIP, zatvárania účtov, zmien adries, zmien oprávnených podpisov a vyhľadávania údajov o vkladoch.
- Riešiť výnimky z oddelenia vkladových operácií a databázy Non-Post.
- Pripravovať korešpondenciu s klientmi, reporty, pracovné hárky v Exceli, prezentácie v PowerPointe a organizačné schémy.
- Udržiavať usporiadané súbory vkladových a úverových klientov.
- Udržiavať si aktuálne znalosti produktov, zúčastňovať sa školení, posudzovať potreby klientov a identifikovať vhodné bankové produkty a služby.
- Koordinovať s internými oddeleniami a Relationship Managermi aktivity klientov, problémy, stav RFI, kompromitované účty a príležitosti.
- V prípade potreby sa zúčastňovať návštev klientov na mieste a hodnotení vzťahov.
- Dodržiavať prevádzkové, regulačné a bezpečnostné pravidlá a postupy.
- Podporovať dashboardy a pipeline Relationship Managerov vrátane KYC, splatení a uvoľnení, odpustení poplatkov, účtov po splatnosti, úverov s blížiacou sa splatnosťou, minimálnych vkladov a kovenantov.
- Zhromažďovať, kontrolovať a nahrávať upozornenia k úverom a dokumentáciu ku kovenantom podľa úverových podmienok.
Požiadavky
- Mať 5 až 7 rokov skúseností v oblasti služieb klientom, ideálne vo finančných službách.
- Preukázať úspešnosť pri riešení otázok klientov, odstraňovaní problémov a poskytovaní komplexnej podpory vo finančných službách.
- Mať dobré znalosti bankových produktov, najmä správy úverov, vkladových produktov a treasury služieb.
- Pracovať samostatne a efektívne pod tlakom, riadiť priority a zachovávať spokojnosť klientov.
- Ovládať softvérové systémy pre úvery, vklady a bankovníctvo.
- Preukázať pokročilé znalosti programov Microsoft Word, Excel a Outlook vrátane reportingu, analýzy údajov a obchodnej komunikácie.
- Efektívne komunikovať písomne aj ústne.
- Venovať veľkú pozornosť detailom pri riadení viacerých zodpovedností.
- Preukázať silné interpersonálne schopnosti, profesionálne telefonické vystupovanie a správny úsudok v službách klientom.
- Mať vysokoškolské vzdelanie prvého stupňa v odbore podnikanie alebo príbuznom odbore.
- Namiesto vzdelania môže byť akceptované rovnocenné relevantné vzdelanie a odborná prax.
Benefity
- Hybridný pracovný režim.
- Zamestnávateľ uplatňuje politiku rovnakých príležitostí.
- Uchádzačom zúčastňujúcim sa na pohovoroch sú k dispozícii primerané úpravy.