City National Bank of Florida — фінансова установа, що працює у Флориді та надає приватним особам і компаніям послуги у сфері персонального й корпоративного банкінгу, кредитування та управління статками. Банк поєднує знання місцевого ринку з персоналізованою підтримкою клієнтів, які вирішують повсякденні фінансові питання, потребують фінансування та планують досягнення довгострокових фінансових цілей. Як роботодавець у банківському та фінансовому секторі, банк пропонує можливості, пов’язані з широким спектром фінансових послуг і клієнтоорієнтованих операцій.
Старший фахівець із обслуговування клієнтів — City National Bank of Florida (гібридний формат)
Старший фахівець із обслуговування корпоративних, клієнтів у сфері нерухомості, бізнес-банкінгу та приватних клієнтів City National Bank of Florida. Посада охоплює супровід кредитів, відкриття рахунків, управління казначейськими послугами, комплаєнс-перевірки та обробку щоденних запитів клієнтів.
Опис
- Обслуговувати корпоративних клієнтів, клієнтів у сфері нерухомості, бізнес-банкінгу та приватних клієнтів у межах депозитних, кредитних і казначейських послуг.
- Оперативно відповідати на запитання клієнтів і обробляти запити на обслуговування відповідно до банківських політик і регуляторних вимог.
- Обробляти операції із супроводу кредитів, зокрема видачу коштів, погашення, виписки, питання щодо рахунків, страхування, ескроу-рахунки та страхування від повеней.
- Організовувати обслуговування нових клієнтів, відкриваючи й оформлюючи рахунки, продукти та послуги.
- Бути основним контактним працівником із питань обслуговування та керувати документами й розкриттями інформації щодо депозитних рахунків через DocuSign або особисто.
- Співпрацювати з командами електронного банкінгу та управління казначейськими послугами щодо форм, впровадження, відкриття рахунків і навчання.
- Заповнювати профілі клієнтів, виконувати перевірки CIP, BizChex/ChexSystems, даних про власників, профілів рахунків, списків, OFAC і пошук у Google.
- Створювати та підтримувати аналітичні сукупності, забезпечуючи точне пов’язання й балансування даних клієнтів для звітності.
- Обробляти внутрішні та міжнародні перекази, перекази між рахунками, зупинку платежів, банківські чеки та запити на дебетові картки.
- Приймати рішення та затверджувати операції щодо овердрафтів у межах наданих повноважень.
- Збирати відсутню документацію та виконувати вимоги BSA/RFI, включно з оновленнями EDD/KYC, повідомленнями PO Alerts, перевірками OFAC та оцінюванням високого ризику.
- Виконувати завдання KYC/EDD і усувати висновки консультанта з регуляторної досконалості у встановлені строки.
- Відстежувати завдання з відкриття та обслуговування рахунків, зокрема поповнення, впровадження казначейських послуг, налаштування онлайн-банкінгу та статус KYC.
- Передавати невирішені питання менеджеру зі зв’язків із клієнтами або керівнику.
- Опрацьовувати спори за Reg E, випадки шахрайства, спори щодо чеків, помилки обробки чеків і завдання, пов’язані з Aithent.
- Обробляти запити на обслуговування депозитних рахунків, зокрема оновлення CIS, виправлення CIP, закриття рахунків, зміни адрес і підписантів, а також пошук депозитних операцій.
- Усувати виняткові позиції від операційного підрозділу депозитів і бази даних Non-Post.
- Готувати листування з клієнтами, звіти, таблиці Excel, презентації PowerPoint та організаційні схеми.
- Підтримувати впорядкованість файлів депозитних і кредитних клієнтів.
- Підтримувати актуальні знання про продукти, відвідувати навчання, оцінювати потреби клієнтів і визначати відповідні банківські продукти та послуги.
- Координувати роботу з внутрішніми підрозділами та менеджерами зі зв’язків із клієнтами щодо активності клієнтів, проблем, статусу RFI, скомпрометованих рахунків і можливостей.
- За потреби брати участь у виїзних зустрічах із клієнтами та переглядах взаємин.
- Дотримуватися операційних і регуляторних вимог, а також політик і процедур інформаційної безпеки.
- Підтримувати панелі моніторингу та воронки менеджерів зі зв’язків із клієнтами, зокрема KYC, погашення та зняття забезпечень, скасування комісій, прострочені рахунки, кредити з наближенням строку погашення, вимоги щодо мінімального депозиту та ковенанти.
- Збирати, перевіряти й завантажувати нагадування щодо кредитів і документацію за ковенантами відповідно до умов кредитів.
Вимоги
- Мати 5–7 років досвіду обслуговування клієнтів, бажано у сфері фінансових послуг.
- Мати підтверджений досвід роботи із запитаннями клієнтів, розв’язання проблем і надання комплексної підтримки у сфері фінансових послуг.
- Добре знати банківські продукти, особливо послуги із супроводу кредитів, депозитні та казначейські пропозиції.
- Уміти самостійно й ефективно працювати під тиском, розставляти пріоритети та підтримувати задоволеність клієнтів.
- Упевнено користуватися програмними системами для роботи з кредитами, депозитами та банківськими операціями.
- Володіти Microsoft Word, Excel і Outlook на просунутому рівні, включно зі звітністю, аналізом даних і діловою комунікацією.
- Ефективно спілкуватися письмово та усно.
- Бути уважним до деталей під час виконання кількох завдань.
- Мати сильні навички міжособистісного спілкування, телефонного етикету та виваженого обслуговування клієнтів.
- Мати ступінь молодшого спеціаліста у сфері бізнесу або суміжній дисципліні.
- Еквівалентна відповідна освіта та професійний досвід можуть бути прийняті замість ступеня.
Переваги
- Гібридний формат роботи.
- Рівні можливості працевлаштування.
- Для кандидатів, які беруть участь у співбесіді, доступні розумні умови та пристосування.