City National Bank of Florida è un istituto finanziario con sede in Florida che offre a privati e aziende servizi di banca personale e aziendale, prestiti e gestione patrimoniale. Il suo approccio combina la conoscenza del mercato locale con un supporto personalizzato per i clienti che gestiscono le proprie finanze quotidiane, le esigenze di finanziamento e gli obiettivi finanziari a lungo termine. In qualità di datore di lavoro nel settore bancario e finanziario, la banca offre opportunità legate a un’ampia gamma di servizi finanziari e attività orientate al cliente.
Specialista senior del servizio clienti - City National Bank of Florida (ibrido)
Specialista senior del servizio clienti a supporto di clienti aziendali, immobiliari, di banca commerciale e privati presso City National Bank of Florida. Il ruolo comprende la gestione dei prestiti, l’apertura dei conti, la gestione della tesoreria, le verifiche di conformità e le richieste quotidiane dei clienti.
Descrizione
- Supportare i rapporti con clienti aziendali, immobiliari, di banca commerciale e privati nei servizi di deposito, prestito e gestione della tesoreria.
- Rispondere tempestivamente alle domande e alle richieste di servizio dei clienti, rispettando le politiche bancarie e gli standard normativi.
- Gestire le attività di amministrazione dei prestiti, inclusi anticipi, rimborsi, estratti conto, problemi di fatturazione, assicurazioni, conti vincolati e assicurazioni contro le inondazioni.
- Gestire l’inserimento dei nuovi clienti aprendo ed elaborando conti, prodotti e servizi.
- Agire come principale referente per l’assistenza e gestire documenti e informative dei conti di deposito tramite DocuSign o di persona.
- Collaborare con i team di Electronic Banking e Treasury Management su moduli, implementazione, inserimento e formazione.
- Completare i profili dei clienti, i controlli CIP, BizChex/ChexSystems, i registri di proprietà, i profili dei conti, i controlli sulle liste, i controlli OFAC e le ricerche su Google.
- Creare e mantenere le composizioni di analisi, assicurando che i dati dei clienti siano collegati e bilanciati correttamente per la reportistica.
- Elaborare bonifici nazionali e internazionali, trasferimenti interni, richieste di blocco dei pagamenti, assegni circolari e richieste di carte di debito.
- Prendere decisioni e approvare gli scoperti entro i limiti autorizzati.
- Raccogliere la documentazione mancante e soddisfare i requisiti BSA/RFI, inclusi aggiornamenti EDD/KYC, avvisi PO, verifiche OFAC e valutazioni ad alto rischio.
- Completare le attività KYC/EDD e le risultanze del consulente per l’eccellenza normativa entro le scadenze richieste.
- Monitorare le attività di inserimento e manutenzione dei conti, inclusi il finanziamento, l’implementazione della tesoreria, la configurazione dell’online banking e lo stato KYC.
- Inoltrare le questioni irrisolte al Relationship Manager o al supervisore.
- Gestire le controversie Reg E, la risoluzione delle frodi, le controversie sugli assegni, gli errori di elaborazione degli assegni e le attività relative ad Aithent.
- Elaborare le richieste di manutenzione dei conti di deposito, inclusi aggiornamenti CIS, correzioni CIP, chiusure, cambi di indirizzo, cambi di firmatari e ricerche sui depositi.
- Risolvere le eccezioni provenienti dalle Operazioni sui Depositi e dal database Non-Post.
- Preparare comunicazioni per i clienti, report, fogli di lavoro Excel, presentazioni PowerPoint e organigrammi.
- Mantenere organizzati i fascicoli dei clienti relativi a depositi e prestiti.
- Mantenere aggiornate le conoscenze sui prodotti, partecipare alla formazione, valutare le esigenze dei clienti e individuare prodotti e servizi bancari pertinenti.
- Coordinarsi con i reparti interni e i Relationship Manager sulle attività dei clienti, sulle problematiche, sullo stato delle RFI, sui conti compromessi e sulle opportunità.
- Partecipare alle visite presso i clienti e alle revisioni dei rapporti quando necessario.
- Seguire le politiche e le procedure operative, normative e di sicurezza delle informazioni.
- Supportare i dashboard e le pipeline del Relationship Manager, inclusi KYC, estinzioni e liberatorie, esenzioni dalle commissioni, conti scaduti, prestiti in scadenza, requisiti di deposito minimo e covenant.
- Raccogliere, esaminare e caricare i promemoria sui prestiti e la documentazione dei covenant secondo le condizioni dei prestiti.
Requisiti
- Avere 5-7 anni di esperienza nel servizio clienti, preferibilmente nei servizi finanziari.
- Dimostrare esperienza nella gestione delle domande dei clienti, nella risoluzione dei problemi e nella fornitura di supporto completo in un contesto di servizi finanziari.
- Possedere una solida conoscenza dei prodotti bancari, in particolare delle offerte di amministrazione dei prestiti, depositi e gestione della tesoreria.
- Lavorare in autonomia e con efficienza sotto pressione, gestendo le priorità e mantenendo la soddisfazione dei clienti.
- Utilizzare con competenza i sistemi software per prestiti, depositi e attività bancarie.
- Dimostrare competenze avanzate in Microsoft Word, Excel e Outlook, incluse reportistica, analisi dei dati e comunicazione aziendale.
- Comunicare efficacemente per iscritto e a voce.
- Prestare grande attenzione ai dettagli nella gestione di molteplici responsabilità.
- Dimostrare spiccate capacità relazionali, buona etichetta telefonica e capacità di giudizio nel servizio clienti.
- Possedere un diploma associato in economia aziendale o in una disciplina correlata.
- È possibile accettare una formazione pertinente e un’esperienza professionale equivalenti in sostituzione del titolo di studio.
Benefit
- Modalità di lavoro ibrida.
- Pari opportunità di impiego.
- Sono disponibili accomodamenti ragionevoli per i candidati che partecipano al processo di colloquio.