City National Bank of Florida es una institución financiera con sede en Florida que presta servicios a particulares y empresas mediante soluciones de banca personal y empresarial, préstamos y gestión patrimonial. Su enfoque combina el conocimiento del mercado local con un apoyo personalizado para clientes que gestionan sus finanzas cotidianas, sus necesidades de financiación y sus objetivos financieros a largo plazo. Como empleador del sector bancario y financiero, el banco ofrece oportunidades relacionadas con una amplia variedad de servicios financieros y operaciones centradas en el cliente.
Especialista sénior en servicios al cliente - City National Bank of Florida (híbrido)
Especialista sénior en servicios al cliente que presta apoyo a clientes corporativos, inmobiliarios, de banca empresarial y privados en City National Bank of Florida. El puesto abarca la gestión de préstamos, la incorporación de cuentas, la gestión de tesorería, las revisiones de cumplimiento y las solicitudes diarias de los clientes.
Descripción
- Apoyar las relaciones con clientes corporativos, inmobiliarios, de banca empresarial y privados en servicios de depósitos, préstamos y gestión de tesorería.
- Responder con rapidez a las preguntas y solicitudes de servicio de los clientes, cumpliendo las políticas bancarias y las normas regulatorias.
- Procesar actividades de gestión de préstamos, incluidos desembolsos, amortizaciones, estados de cuenta, problemas de facturación, seguros, cuentas de depósito en garantía y seguros contra inundaciones.
- Gestionar la incorporación de nuevos clientes mediante la apertura y el procesamiento de cuentas, productos y servicios.
- Actuar como contacto principal de servicio y gestionar documentos y divulgaciones de cuentas de depósito mediante DocuSign o en persona.
- Colaborar con los equipos de Banca Electrónica y Gestión de Tesorería en formularios, implementación, incorporación y capacitación.
- Completar perfiles de clientes, verificaciones CIP, BizChex/ChexSystems, registros de propiedad, perfiles de cuentas, verificaciones de listas, controles OFAC y búsquedas en Google.
- Establecer y mantener composiciones de análisis, asegurando que los datos de los clientes estén vinculados y equilibrados correctamente para los informes.
- Procesar transferencias nacionales e internacionales, transferencias internas, órdenes de suspensión de pago, cheques de caja y solicitudes de tarjetas de débito.
- Tomar decisiones y aprobar sobregiros dentro de los límites autorizados.
- Recopilar la documentación pendiente y cumplir los requisitos de BSA/RFI, incluidas las actualizaciones de EDD/KYC, las alertas de PO, las revisiones OFAC y las evaluaciones de alto riesgo.
- Completar el trabajo de KYC/EDD y las conclusiones del consultor de excelencia regulatoria dentro de los plazos establecidos.
- Dar seguimiento a los elementos de incorporación y mantenimiento de cuentas, incluidos la financiación, la implementación de tesorería, la configuración de banca en línea y el estado de KYC.
- Escalar los asuntos no resueltos al gerente de relaciones o al supervisor.
- Gestionar disputas Reg E, resolución de fraudes, disputas de cheques, errores de procesamiento de cheques y tareas relacionadas con Aithent.
- Procesar solicitudes de mantenimiento de cuentas de depósito, incluidas actualizaciones CIS, correcciones CIP, cierres, cambios de dirección, cambios de firmantes e investigación de depósitos.
- Resolver excepciones procedentes de Operaciones de Depósitos y de la base de datos Non-Post.
- Preparar correspondencia para clientes, informes, hojas de cálculo de Excel, presentaciones de PowerPoint y organigramas.
- Mantener organizados los archivos de clientes de depósitos y préstamos.
- Mantener actualizados los conocimientos sobre productos, asistir a capacitaciones, evaluar las necesidades de los clientes e identificar productos y servicios bancarios pertinentes.
- Coordinar con departamentos internos y gerentes de relaciones la actividad de los clientes, los problemas, el estado de RFI, las cuentas comprometidas y las oportunidades.
- Participar en visitas presenciales a clientes y revisiones de relaciones cuando sea necesario.
- Seguir las políticas y procedimientos operativos, regulatorios y de seguridad de la información.
- Apoyar los paneles y las carteras de oportunidades del gerente de relaciones, incluidos KYC, liquidaciones y liberaciones, exenciones de comisiones, cuentas vencidas, préstamos con vencimiento próximo, requisitos de depósitos mínimos y cláusulas contractuales.
- Recopilar, revisar y cargar recordatorios de préstamos y documentación de cláusulas conforme a las condiciones de los préstamos.
Requisitos
- Aportar entre 5 y 7 años de experiencia en servicio al cliente, preferiblemente en servicios financieros.
- Demostrar experiencia gestionando preguntas de clientes, resolviendo problemas y brindando apoyo integral en un entorno de servicios financieros.
- Tener sólidos conocimientos de productos bancarios, especialmente de gestión de préstamos, depósitos y servicios de tesorería.
- Trabajar de forma independiente y eficiente bajo presión, gestionando prioridades y manteniendo la satisfacción del cliente.
- Utilizar con soltura los sistemas de software para préstamos, depósitos y operaciones bancarias.
- Demostrar conocimientos avanzados de Microsoft Word, Excel y Outlook, incluidos informes, análisis de datos y comunicación empresarial.
- Comunicarse eficazmente por escrito y verbalmente.
- Prestar mucha atención a los detalles al gestionar múltiples responsabilidades.
- Demostrar sólidas habilidades interpersonales, buena etiqueta telefónica y criterio de atención al cliente.
- Tener un título de asociado en negocios o una disciplina relacionada.
- Puede aceptarse una combinación equivalente de educación pertinente y experiencia profesional en lugar del título.
Beneficios
- Modalidad de trabajo híbrida.
- Empleo con igualdad de oportunidades.
- Se ofrecen adaptaciones razonables a los solicitantes que participen en el proceso de entrevistas.