City National Bank of Florida е финансова институция, базирана във Флорида, която обслужва физически лица и предприятия чрез услуги за лично и бизнес банкиране, кредитиране и управление на богатството. Нейният подход съчетава познаване на местния пазар с персонализирана подкрепа за клиентите при управлението на ежедневните финанси, нуждите от финансиране и дългосрочните финансови цели. Като работодател в банковия и финансовия сектор банката предлага възможности, свързани с широк спектър от финансови услуги и дейности, насочени към клиентите.
Старши специалист „Обслужване на клиенти“ – City National Bank of Florida (хибридна работа)
Старшият специалист „Обслужване на клиенти“ подпомага корпоративни, клиенти от сферата на недвижимите имоти, бизнес клиенти и частни клиенти в City National Bank of Florida. Ролята включва обслужване на кредити, откриване на сметки, управление на трезорни услуги, проверки за съответствие и ежедневни клиентски заявки.
Описание
- Подпомагане на отношенията с корпоративни, клиенти от сферата на недвижимите имоти, бизнес клиенти и частни клиенти по депозитни, кредитни и трезорни услуги.
- Отговаряне своевременно на въпроси и заявки на клиенти при спазване на банковите политики и регулаторните стандарти.
- Обработване на дейности по обслужване на кредити, включително усвоявания, погасявания, извлечения, въпроси по фактуриране, застраховки, ескроу сметки и застраховки срещу наводнения.
- Управление на въвеждането на нови клиенти чрез откриване и обработване на сметки, продукти и услуги.
- Изпълнение на ролята на основно лице за контакт по обслужването и управление на документите и оповестяванията за депозитни сметки чрез DocuSign или лично.
- Партньорство с екипите по електронно банкиране и управление на трезорни услуги по въпроси, свързани с формуляри, внедряване, въвеждане на клиенти и обучение.
- Попълване на клиентски профили, CIP, проверки в BizChex/ChexSystems, записи за собственост, профили на сметки, проверки на списъци, проверки по OFAC и търсения в Google.
- Създаване и поддържане на аналитични композити с гарантиране на точно свързване и балансиране на клиентските данни за отчетност.
- Обработване на вътрешни и международни преводи, вътрешни трансфери, спиране на плащания, касови чекове и заявки за дебитни карти.
- Вземане на решения и даване на одобрения за овърдрафт в рамките на разрешените лимити.
- Събиране на липсваща документация и изпълнение на изискванията на BSA/RFI, включително актуализации на EDD/KYC, PO Alerts, проверки по OFAC и оценки на висок риск.
- Завършване на работата по KYC/EDD и констатациите на консултанта по регулаторни стандарти в определените срокове.
- Проследяване на дейностите по въвеждане на клиенти и поддръжка на сметки, включително финансиране, внедряване на трезорни услуги, настройване на онлайн банкиране и статуса на KYC.
- Ескалиране на нерешени въпроси към Relationship Manager или ръководител.
- Обработване на спорове по Reg E, разрешаване на измами, спорове за чекове, грешки при обработката на чекове и задачи, свързани с Aithent.
- Обработване на заявки за поддръжка на депозитни сметки, включително актуализации на CIS, корекции на CIP, закриване на сметки, промени на адреси, промени на упълномощени подписващи лица и проучване на депозити.
- Разрешаване на изключения от операциите по депозити и базата данни Non-Post.
- Подготовка на кореспонденция с клиенти, отчети, работни листове в Excel, презентации в PowerPoint и организационни схеми.
- Поддържане на организирани досиета на депозитни и кредитни клиенти.
- Поддържане на актуални познания за продуктите, участие в обучения, оценяване на нуждите на клиентите и идентифициране на подходящи банкови продукти и услуги.
- Координиране с вътрешни отдели и Relationship Managers по клиентски дейности, проблеми, статуса на RFI, компрометирани сметки и възможности.
- Участие при необходимост в посещения на клиенти на място и прегледи на взаимоотношенията.
- Спазване на оперативните, регулаторните и процедурите за информационна сигурност.
- Подпомагане на таблата и pipeline-ите на Relationship Managers, включително KYC, погасявания и освобождавания, опрощаване на такси, просрочени сметки, кредити с наближаващ падеж, минимални депозитни изисквания и ковенанти.
- Събиране, преглеждане и качване на напомняния за кредити и документация за ковенанти съгласно условията на кредита.
Изисквания
- Да има 5–7 години опит в обслужването на клиенти, за предпочитане във финансовите услуги.
- Да има доказан успех при обработване на клиентски въпроси, разрешаване на проблеми и предоставяне на цялостна поддръжка във финансови услуги.
- Да познава добре банковите продукти, особено обслужването на кредити, депозитите и трезорните услуги.
- Да работи самостоятелно и ефективно под напрежение, като управлява приоритети и поддържа удовлетвореността на клиентите.
- Да използва умело софтуерни системи за кредити, депозити и банкови операции.
- Да притежава напреднали умения с Microsoft Word, Excel и Outlook, включително отчетност, анализ на данни и бизнес комуникация.
- Да комуникира ефективно писмено и устно.
- Да проявява висока прецизност при управление на множество отговорности.
- Да демонстрира силни междуличностни умения, телефонен етикет и добра преценка при обслужването на клиенти.
- Да има степен associate по бизнес или сродна дисциплина.
- Вместо дипломата може да бъде прието еквивалентно релевантно образование и професионален опит.
Придобивки
- Хибриден работен режим.
- Работодател с политика на равни възможности.
- На кандидатите, участващи в процеса на интервю, се предоставят разумни улеснения.