Clara
Clara
201 – 500 Dipendenti
Sponsor per visto H1BB2BFintech
Clara è un’azienda latinoamericana di tecnologia finanziaria focalizzata sulla gestione delle spese aziendali. La sua piattaforma riunisce carte aziendali emesse localmente, pagamento delle fatture, soluzioni di finanziamento e software per la gestione delle spese in un’unica offerta. Clara è inoltre nota per promuovere una cultura aziendale inclusiva e ha raggiunto lo status di unicorno in termini di valutazione. Per i professionisti interessati a opportunità nel settore fintech B2B, Clara offre la possibilità di lavorare su prodotti finanziari progettati per le aziende di tutta la regione.

Addetto alle operazioni di conformità

Gestisce verifiche AML/KYC, monitoraggio delle transazioni e segnalazioni per le carte aziendali, il pagamento delle fatture, i finanziamenti e i pagamenti B2B di Clara in America Latina.

Descrizione

  • Supporta l’onboarding dei clienti, le verifiche periodiche e le operazioni AML/CFT in Brasile, Messico e Colombia
  • Esamina i casi di onboarding, remediation e rivalutazione
  • Valuta i documenti societari, le strutture proprietarie, i titolari effettivi, i modelli di business, l’attività prevista e la coerenza delle informazioni sui clienti
  • Esegue controlli KYC/KYB e verifiche rafforzate, compresi i controlli su PEP, sanzioni e notizie negative
  • Monitora le transazioni e gestisce gli alert AML/CFT documentandone la chiusura o l’escalation
  • Indaga sulle attività insolite o potenzialmente sospette e segnala i casi secondo la governance interna
  • Supporta verifiche programmate e attivate da eventi, la classificazione del rischio dei clienti, i controlli, la remediation e i contributi per la reportistica interna o regolamentare
  • Segue il Manuale KYC, le politiche AML/CFT, i criteri di rischio, le checklist, gli SLA e le procedure di escalation
  • Mantiene registrazioni complete, accurate e verificabili
  • Definisce le priorità della coda Compliance in base al rischio e agli SLA e riporta volumi, anzianità, arretrati ed eccezioni rilevanti
  • Segnala i casi a rischio più elevato e le questioni che richiedono decisioni sul rischio
  • Collabora con i team Operations, Fraud, Risk, Credit, Product, Engineering e Data
  • Contribuisce alle valutazioni dei rischi AML/CFT, alle revisioni della qualità, ai test dei controlli, alle metriche, alle procedure, alle guide operative e ai materiali di formazione
  • Individua opportunità di automazione adeguate e contribuisce a definire i requisiti, testare, implementare e convalidare le soluzioni, mantenendo la revisione umana e la verificabilità

Requisiti

  • Residenza in Brasile
  • Almeno due anni di esperienza in Operations di Compliance, KYC, KYB, AML/CFT, monitoraggio delle transazioni o onboarding dei clienti
  • Esperienza pratica nell’esame di persone giuridiche, titolari effettivi, strutture proprietarie, documenti dei clienti e alert AML/CFT
  • Conoscenza operativa della due diligence della clientela, della due diligence rafforzata, dei controlli su PEP e sanzioni, delle notizie negative e dell’escalation di attività sospette
  • Capacità di gestire code ad alto volume, rispettare gli SLA e mantenere registrazioni dei casi chiare, complete e verificabili
  • Buon giudizio e grande attenzione ai dettagli
  • Capacità di applicare le politiche con coerenza e riconoscere quando un caso deve essere segnalato
  • Spiccato senso di responsabilità e organizzazione, con comunicazione chiara tra team e paesi
  • Esperienza con requisiti AML/CFT o operazioni di Compliance in Brasile, Messico o Colombia
  • Esperienza nell’uso di strumenti di gestione dei casi, screening o monitoraggio delle transazioni
  • Esperienza nel supporto alla reportistica regolamentare, agli audit, ai test dei controlli o ai piani di remediation
  • Conoscenza dello spagnolo
  • Esperienza o forte interesse per l’automazione dei flussi di lavoro, l’analisi dei dati o l’uso responsabile dell’IA nelle operazioni di Compliance

Benefit

  • Retribuzione competitiva
  • Opzioni su azioni (ESOP) fin dal primo giorno
  • Budget annuale per la formazione
  • Opportunità di crescita accelerata
  • Lavoro ibrido tra ufficio, sedi dei clienti e casa
  • Ambiente di lavoro in inglese, con uso quotidiano di spagnolo e portoghese

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