Clara — латиноамериканская финтех-компания, специализирующаяся на управлении корпоративными расходами. Её платформа объединяет корпоративные карты, выпущенные на местном уровне, оплату счетов, финансовые решения и программное обеспечение для управления расходами в одном предложении. Clara также известна акцентом на инклюзивной корпоративной культуре и достигла статуса компании с оценкой в миллиард долларов. Для специалистов, рассматривающих возможности в сфере B2B-финтеха, Clara предлагает возможность работать над финансовыми продуктами для компаний по всему региону.
Специалист по комплаенс-операциям
Проводить проверки AML/KYC, мониторинг транзакций и эскалацию вопросов по корпоративным картам Clara, оплате счетов, финансированию и B2B-платежам в Латинской Америке.
Описание
- Поддерживать подключение клиентов, регулярные проверки и процессы AML/CFT в Бразилии, Мексике и Колумбии
- Проверять случаи подключения, устранения несоответствий и повторной оценки
- Оценивать корпоративные документы, структуры владения, конечных бенефициарных владельцев, бизнес-модели, ожидаемую активность и согласованность сведений о клиентах
- Проводить проверки KYC/KYB и углубленную проверку благонадежности, включая проверку на наличие PEP, санкций и негативных публикаций в СМИ
- Отслеживать транзакции и обрабатывать сигналы AML/CFT, документируя закрытие или эскалацию
- Расследовать необычную или потенциально подозрительную активность и передавать случаи на рассмотрение в соответствии с внутренними правилами управления
- Помогать проводить плановые проверки и проверки по событиям, классифицировать риски клиентов, внедрять меры контроля и корректирующие действия, а также готовить исходные данные для внутренней или регуляторной отчетности
- Следовать руководству по KYC, политикам AML/CFT, критериям риска, контрольным спискам, SLA и процедурам эскалации
- Вести полные, точные и пригодные для аудита записи
- Определять приоритеты в очереди Compliance с учетом рисков и SLA, а также отчитываться об объемах, сроках обработки, накопившихся делах и существенных исключениях
- Эскалировать случаи повышенного риска и вопросы, требующие решений по рискам
- Взаимодействовать с командами операционной деятельности, противодействия мошенничеству, управления рисками, кредитования, продукта, разработки и работы с данными
- Участвовать в оценке рисков AML/CFT, проверках качества, тестировании мер контроля, подготовке метрик, процедур, практических руководств и учебных материалов
- Выявлять подходящие возможности для автоматизации и помогать формулировать требования, тестировать, внедрять и проверять решения, сохраняя проверку человеком и возможность аудита
Требования
- Находиться в Бразилии
- Не менее двух лет опыта в операционной деятельности Compliance, KYC, KYB, AML/CFT, мониторинге транзакций или подключении клиентов
- Практический опыт проверки юридических лиц, конечных бенефициарных владельцев, структур владения, документов клиентов и сигналов AML/CFT
- Знание процедур комплексной проверки клиентов, углубленной проверки благонадежности, проверки PEP и санкций, негативных публикаций в СМИ и эскалации подозрительной активности
- Умение работать с большим потоком обращений, соблюдать SLA и вести понятные, полные записи по делам, пригодные для аудита
- Хорошее суждение и внимательность к деталям
- Умение последовательно применять политики и распознавать случаи, требующие эскалации
- Высокая ответственность и организованность, четкая коммуникация с командами в разных странах
- Опыт работы с требованиями AML/CFT или операционной деятельностью Compliance в Бразилии, Мексике или Колумбии
- Опыт работы с инструментами управления делами, проверки клиентов или мониторинга транзакций
- Опыт поддержки регуляторной отчетности, аудитов, тестирования мер контроля или планов устранения несоответствий
- Знание испанского языка
- Опыт или выраженный интерес к автоматизации рабочих процессов, анализу данных или ответственному применению ИИ в операционной деятельности Compliance
Преимущества
- Конкурентная заработная плата
- Опционы на акции (ESOP) с первого дня
- Ежегодный бюджет на обучение
- Возможности ускоренного профессионального развития
- Гибридный формат работы: офис, площадки клиентов и дом
- Англоязычная рабочая среда, где ежедневно используются испанский и португальский языки