Clara je latinskoamerická fintechová spoločnosť zameraná na správu firemných výdavkov. Jej platforma spája lokálne vydávané firemné karty, úhradu faktúr, riešenia financovania a softvér na správu výdavkov v jednej ponuke. Clara je známa aj dôrazom na inkluzívnu firemnú kultúru a dosiahla status jednorožca. Profesionálom, ktorí skúmajú príležitosti v oblasti B2B fintechu, ponúka možnosť pracovať na finančných produktoch určených pre spoločnosti v celom regióne.
Špecialista/ka pre compliance operácie
Zabezpečujte AML/KYC kontroly, monitorovanie transakcií a eskalácie pre firemné karty, platby faktúr, financovanie a B2B platby spoločnosti Clara v Latinskej Amerike.
Popis
- Podporujte onboarding zákazníkov, pravidelné kontroly a AML/CFT operácie v Brazílii, Mexiku a Kolumbii
- Posudzujte prípady onboardingu, nápravy a opätovného preverenia
- Vyhodnocujte firemné dokumenty, vlastnícke štruktúry, konečných užívateľov výhod (UBO), obchodné modely, očakávanú aktivitu a súlad informáciácií o zákazníkoch
- Vykonávajte kontroly KYC/KYB a rozšírenú hĺbkovú kontrolu vrátane preverovania politicky exponovaných osôb (PEP), sankčných zoznamov a negatívnych medializovaných informácií
- Monitorujte transakcie a riešte AML/CFT upozornenia s dokumentovaným uzavretím alebo eskaláciou
- Prešetrujte nezvyčajnú alebo potenciálne podozrivú činnosť a eskalujte prípady podľa interných pravidiel riadenia
- Pomáhajte s plánovanými aj udalosťami vyvolanými kontrolami, klasifikáciou rizika zákazníkov, kontrolami, nápravnými opatreniami a podkladmi pre interné alebo regulačné výkazníctvo
- Dodržiavajte príručku KYC, zásady AML/CFT, rizikové kritériá, kontrolné zoznamy, SLA a eskalačné postupy
- Udržiavajte záznamy úplné, presné a pripravené na audit
- Určujte priority v agende Compliance podľa rizika a SLA a vykazujte objemy, dĺžku otvorených prípadov, nevybavené úlohy a významné výnimky
- Eskalujte prípady s vyšším rizikom a otázky vyžadujúce rozhodnutie o riziku
- Spolupracujte s tímami prevádzky, boja proti podvodom, riadenia rizík, úverov, produktov, inžinierstva a dát
- Podieľajte sa na hodnotení rizík AML/CFT, kontrolách kvality, testovaní kontrol, tvorbe metrík, postupov, pracovných príručiek a školiacich materiálov
- Vyhľadávajte vhodné príležitosti na automatizáciu a pomáhajte definovať požiadavky, testovať, zavádzať a overovať riešenia pri zachovaní ľudskej kontroly a auditovateľnosti
Požiadavky
- Pobyt v Brazílii
- Aspoň dva roky praxe v oblasti compliance operácií, KYC, KYB, AML/CFT, monitorovania transakcií alebo onboardingu zákazníkov
- Praktické skúsenosti s preverovaním právnických osôb, konečných užívateľov výhod (UBO), vlastníckych štruktúr, dokumentov zákazníkov a AML/CFT upozornení
- Pracovná znalosť hĺbkovej kontroly zákazníkov, rozšírenej hĺbkovej kontroly, preverovania PEP a sankčných zoznamov, negatívnych medializovaných informácií a eskalácie podozrivej činnosti
- Schopnosť spracúvať veľké množstvo prípadov, dodržiavať SLA a viesť jasné, úplné a auditovateľné záznamy o prípadoch
- Dobrý úsudok a dôslednosť pri práci s detailmi
- Schopnosť dôsledne uplatňovať zásady a rozpoznať, kedy treba prípad eskalovať
- Zodpovedný prístup a dobrá organizácia práce, jasná komunikácia naprieč tímami a krajinami
- Skúsenosti s požiadavkami AML/CFT alebo compliance operáciami v Brazílii, Mexiku alebo Kolumbii
- Skúsenosti s nástrojmi na správu prípadov, preverovanie alebo monitorovanie transakcií
- Skúsenosti s podporou regulačného výkazníctva, auditov, testovania kontrol alebo plánov nápravných opatrení
- Znalosť španielčiny
- Skúsenosti alebo výrazný záujem o automatizáciu pracovných postupov, analýzu dát alebo zodpovedné využívanie AI v compliance operáciách
Benefity
- Konkurencieschopný plat
- Akciové opcie (ESOP) od prvého dňa
- Ročný rozpočet na vzdelávanie
- Možnosti zrýchleného kariérneho rozvoja
- Hybridná práca z kancelárie, u zákazníkov a z domu
- Pracovné prostredie s angličtinou; španielčina a portugalčina sa používajú denne