A Clara é uma empresa latino-americana de tecnologia financeira focada na gestão de despesas corporativas para empresas. Sua plataforma reúne cartões corporativos emitidos localmente, pagamento de contas, soluções de financiamento e software de gestão de despesas em uma única oferta. A Clara também é conhecida por valorizar uma cultura empresarial inclusiva e alcançou o status de unicórnio em termos de valuation. Para profissionais que exploram oportunidades no setor de fintech B2B, a Clara oferece a chance de trabalhar em produtos financeiros desenvolvidos para empresas de toda a região.
Associado(a) de Operações de Compliance
Atua em análises de AML/KYC, monitoramento de transações e escalonamentos para os cartões corporativos, pagamentos de contas, financiamentos e pagamentos B2B da Clara na América Latina.
Descrição
- Apoia o onboarding de clientes, as revisões periódicas e as operações de AML/CFT no Brasil, no México e na Colômbia
- Analisa casos de onboarding, remediação e reavaliação
- Avalia documentos societários, estruturas de propriedade, beneficiários finais, modelos de negócio, atividade esperada e consistência das informações dos clientes
- Realiza verificações KYC/KYB e diligência reforçada, incluindo consultas a listas de PEP e sanções e a mídias negativas
- Monitora transações e trata alertas de AML/CFT, documentando o encerramento ou escalonamento
- Investiga atividades incomuns ou potencialmente suspeitas e escala casos conforme a governança interna
- Apoia revisões periódicas e motivadas por eventos, a classificação de risco dos clientes, os controles, a remediação e os subsídios para relatórios internos ou regulatórios
- Segue o Manual de KYC, as políticas de AML/CFT, os critérios de risco, as listas de verificação, os SLAs e os procedimentos de escalonamento
- Mantém registros completos, precisos e auditáveis
- Prioriza a fila de Compliance de acordo com o risco e os SLAs e reporta volumes, tempo em aberto, acúmulos e exceções relevantes
- Escala casos de maior risco e questões que exigem decisões de risco
- Trabalha com as equipes de Operações, Fraude, Risco, Crédito, Produto, Engenharia e Dados
- Contribui para avaliações de risco de AML/CFT, revisões de qualidade, testes de controles, métricas, procedimentos, guias operacionais e materiais de treinamento
- Identifica oportunidades adequadas de automação e ajuda a definir requisitos, testar, implementar e validar soluções, mantendo a revisão humana e a auditabilidade
Requisitos
- Residir no Brasil
- Pelo menos dois anos de experiência em Operações de Compliance, KYC, KYB, AML/CFT, monitoramento de transações ou onboarding de clientes
- Experiência prática na análise de pessoas jurídicas, beneficiários finais, estruturas de propriedade, documentos de clientes e alertas de AML/CFT
- Conhecimento prático de diligência devida de clientes, diligência reforçada, consultas a listas de PEP e sanções, mídias negativas e escalonamento de atividades suspeitas
- Capacidade de gerenciar filas de alto volume, cumprir SLAs e manter registros de casos claros, completos e auditáveis
- Bom senso e atenção cuidadosa aos detalhes
- Capacidade de aplicar políticas de forma consistente e identificar quando um caso precisa ser escalado
- Forte senso de responsabilidade e organização, com comunicação clara entre equipes e países
- Experiência com requisitos de AML/CFT ou operações de Compliance no Brasil, no México ou na Colômbia
- Experiência com ferramentas de gestão de casos, screening ou monitoramento de transações
- Experiência no apoio a relatórios regulatórios, auditorias, testes de controles ou planos de remediação
- Proficiência em espanhol
- Experiência ou forte interesse em automação de fluxos de trabalho, análise de dados ou uso responsável de IA em operações de Compliance
Benefícios
- Salário competitivo
- Opções de ações (ESOP) desde o primeiro dia
- Orçamento anual para aprendizado
- Oportunidades de desenvolvimento acelerado
- Modelo híbrido entre escritório, instalações de clientes e casa
- Ambiente de trabalho em inglês, com uso diário de espanhol e português