Clara 是一家專注於企業支出管理的拉丁美洲金融科技公司，服務對象為各類企業。其平台將當地發行的企業卡、帳單支付、融資解決方案與支出管理軟體整合於一體。Clara 也因重視包容性企業文化而廣為人知，並已達到獨角獸估值。對於希望探索企業級金融科技領域機會的專業人士而言，Clara 提供了參與打造面向整個地區企業之金融產品的機會。
合規營運專員
負責審查反洗錢與客戶身分識別事項、監控交易並處理升級案件，服務於 Clara 在拉丁美洲的企業卡、帳單支付、融資及 B2B 支付業務。
說明
- 支援巴西、墨西哥和哥倫比亞的客戶開戶、定期審查及反洗錢/反資恐營運
- 審查開戶、補正及重新評估案件
- 評估公司文件、所有權結構、最終受益人、商業模式、預期業務活動及客戶資訊的一致性
- 執行 KYC/KYB 查核和加強盡職調查，包括政治公眾人物、制裁名單及負面媒體篩查
- 監控交易並處理反洗錢/反資恐警示，記錄結案或升級情形
- 調查異常或可能涉及可疑情事的活動，並依內部治理要求升級案件
- 協助進行定期及事件觸發審查、客戶風險分類、控制措施、補正，以及內部或監管報告資料準備
- 遵循 KYC 手冊、反洗錢/反資恐政策、風險標準、檢查清單、服務時限及升級程序
- 確保紀錄完整、正確且可供稽核
- 依風險和服務時限安排合規案件佇列的優先順序，並回報案件量、處理時間、積壓情形及重大例外
- 升級高風險案件及需要風險決策的問題
- 與營運、反詐欺、風險、授信、產品、工程及資料團隊合作
- 參與反洗錢/反資恐風險評估、品質審查、控制測試、指標、程序、作業指南及訓練資料
- 找出適合自動化的機會，並協助訂定需求、測試、導入及驗證，同時維持人工審查和可稽核性
職位要求
- 常駐巴西
- 至少兩年合規營運、KYC、KYB、反洗錢/反資恐、交易監控或客戶開戶相關經驗
- 具備審查法人、最終受益人、所有權結構、客戶文件及反洗錢/反資恐警示的實務經驗
- 熟悉客戶盡職調查、加強盡職調查、政治公眾人物及制裁篩查、負面媒體篩查，以及可疑活動升級流程
- 能管理大量案件佇列、達成服務時限，並維護清楚、完整且可稽核的案件紀錄
- 判斷力佳，注重細節
- 能一致地執行政策，並辨識需要升級處理的案件
- 具備高度責任感和組織能力，能與不同團隊及國家的同事清楚溝通
- 具備巴西、墨西哥或哥倫比亞的反洗錢/反資恐要求或合規營運經驗
- 有使用案件管理、篩查或交易監控工具的經驗
- 有支援監管報告、稽核、控制測試或補正計畫的經驗
- 具備西班牙語能力
- 有工作流程自動化、資料分析或在合規營運中負責任地使用 AI 的經驗或高度興趣
福利待遇
- 具競爭力的薪酬
- 到職首日起享有員工股票選擇權計畫（ESOP）
- 年度學習預算
- 加速發展機會
- 混合辦公，可在辦公室、客戶現場及家中工作
- 英語工作環境，日常使用西班牙語和葡萄牙語
