A Clara latin-amerikai fintech vállalat, amely a vállalkozások vállalati kiadásainak kezelésére összpontosít. Platformja egyetlen megoldásban egyesíti a helyben kibocsátott vállalati kártyákat, a számlafizetést, a finanszírozási megoldásokat és a kiadáskezelő szoftvert. A Clara befogadó vállalati kultúrájának hangsúlyozásáról is ismert, és unikornisvállalati értékelést ért el. A B2B fintech területén lehetőségeket kereső szakemberek számára a Clara lehetőséget kínál a régió vállalkozásai számára fejlesztett pénzügyi termékeken való munkára.
Megfelelőségi műveleti munkatárs
Végezzen AML/KYC-ellenőrzéseket, tranzakciófigyelést és ügyeszkalációt a Clara Latin-Amerikában használt vállalati kártyáihoz, számlafizetési, finanszírozási és B2B fizetési szolgáltatásaihoz.
Leírás
- Támogassa az ügyfélbeléptetést, az ismétlődő felülvizsgálatokat és az AML/CFT-műveleteket Brazíliában, Mexikóban és Kolumbiában
- Vizsgálja felül az ügyfélbeléptetési, hiánypótlási és újraértékelési ügyeket
- Értékelje a vállalati dokumentumokat, tulajdonosi struktúrákat, tényleges tulajdonosokat (UBO), üzleti modelleket, várható tevékenységeket és az ügyféladatok következetességét
- Végezzen KYC/KYB-ellenőrzéseket és fokozott átvilágítást, beleértve a kiemelt közszereplők (PEP), a szankciók és a kedvezőtlen sajtóhírek szűrését
- Figyelje a tranzakciókat, és dokumentált lezárással vagy eszkalációval rendezze az AML/CFT-riasztásokat
- Vizsgálja ki a szokatlan vagy potenciálisan gyanús tevékenységeket, az ügyeket pedig a belső irányítási rend szerint eszkalálja
- Segítse az ütemezett és eseményvezérelt felülvizsgálatokat, az ügyfélkockázati besorolást, az ellenőrzéseket, a hiánypótlást, valamint a belső és szabályozói jelentések előkészítését
- Kövesse a KYC-kézikönyvet, az AML/CFT-szabályzatokat, a kockázati kritériumokat, az ellenőrzőlistákat, a szolgáltatási szintű célokat (SLA) és az eszkalációs eljárásokat
- Gondoskodjon a nyilvántartások teljességéről, pontosságáról és auditálhatóságáról
- Rangsorolja a megfelelőségi munkafolyamatot kockázat és SLA szerint, és jelentse a mennyiségeket, az ügyek korát, a hátralékokat és a lényeges kivételeket
- Eszkalálja a magasabb kockázatú ügyeket és a kockázati döntést igénylő kérdéseket
- Dolgozzon együtt az operációs, csalásmegelőzési, kockázati, hitelezési, termék-, mérnöki és adatelemző csapatokkal
- Járuljon hozzá az AML/CFT-kockázatértékelésekhez, minőségellenőrzésekhez, kontrolltesztekhez, mérőszámokhoz, eljárásokhoz, útmutatókhoz és képzési anyagokhoz
- Azonosítsa az automatizálásra alkalmas lehetőségeket, és segítse a követelmények meghatározását, a tesztelést, a bevezetést és az ellenőrzést úgy, hogy az emberi felülvizsgálat és az auditálhatóság megmaradjon
Követelmények
- Brazíliában él
- Legalább két év tapasztalat megfelelőségi műveletek, KYC, KYB, AML/CFT, tranzakciófigyelés vagy ügyfélbeléptetés terén
- Gyakorlati tapasztalat jogi személyek, tényleges tulajdonosok (UBO), tulajdonosi struktúrák, ügyféldokumentumok és AML/CFT-riasztások ellenőrzésében
- Munkavégzéshez szükséges ismeret az ügyfél-átvilágításról, a fokozott átvilágításról, a PEP- és szankciós szűrésről, a kedvezőtlen sajtóhírek vizsgálatáról és a gyanús tevékenységek eszkalálásáról
- Képesség nagy volumenű ügylisták kezelésére, az SLA-k betartására, valamint egyértelmű, teljes és auditálható ügyiratok vezetésére
- Jó ítélőképesség és alaposság
- Képesség a szabályzatok következetes alkalmazására és annak felismerésére, mikor kell egy ügyet eszkalálni
- Erős felelősségvállalás és szervezettség, világos kommunikációval csapatok és országok között
- Tapasztalat AML/CFT-követelmények vagy megfelelőségi műveletek terén Brazíliában, Mexikóban vagy Kolumbiában
- Tapasztalat ügykezelő, szűrő vagy tranzakciófigyelő eszközök használatában
- Tapasztalat szabályozói jelentések, auditok, kontrolltesztek vagy hiánypótlási tervek támogatásában
- Spanyol nyelvtudás
- Tapasztalat vagy erős érdeklődés munkafolyamat-automatizálás, adatelemzés vagy a mesterséges intelligencia felelős használata iránt a megfelelőségi műveletekben
Juttatások
- Versenyképes fizetés
- Részvényopciók (ESOP) már az első naptól
- Éves tanulási keret
- Gyorsított fejlődési lehetőségek
- Hibrid munkavégzés az iroda, az ügyfelek telephelyei és az otthon között megosztva
- Angol nyelvű munkakörnyezet, a spanyol és portugál nyelv mindennapi használatával