Clara는 기업의 지출 관리에 주력하는 라틴아메리카 핀테크 기업입니다. Clara의 플랫폼은 현지에서 발급되는 법인 카드, 청구서 결제, 금융 솔루션, 지출 관리 소프트웨어를 하나의 서비스로 통합합니다. 또한 포용적인 기업 문화를 중시하는 회사로 알려져 있으며, 기업가치 10억 달러 이상의 유니콘 기업으로 평가받고 있습니다. B2B 핀테크 분야의 기회를 모색하는 전문가에게 Clara는 지역 전역의 기업을 위한 금융 상품을 설계하고 개발하는 경험을 제공할 수 있습니다.
컴플라이언스 운영 담당자
라틴아메리카에서 Clara의 법인 카드, 청구서 결제, 금융 및 B2B 결제 업무를 지원하며 AML/KYC 심사, 거래 모니터링, 에스컬레이션을 담당합니다.
설명
- 브라질, 멕시코, 콜롬비아에서 고객 온보딩, 정기 검토 및 AML/CFT 운영을 지원합니다
- 온보딩, 시정 조치 및 재평가 사례를 검토합니다
- 법인 문서, 소유 구조, 최종 실소유자, 사업 모델, 예상 거래 활동 및 고객 정보의 일관성을 평가합니다
- PEP, 제재 대상 및 부정적 언론 보도 확인을 포함해 KYC/KYB 검사와 강화된 실사를 수행합니다
- 거래를 모니터링하고 AML/CFT 경보를 처리하며, 종결 또는 에스컬레이션 기록을 남깁니다
- 비정상적이거나 의심스러울 가능성이 있는 활동을 조사하고 내부 거버넌스 절차에 따라 사례를 에스컬레이션합니다
- 정기 및 이벤트 기반 검토, 고객 위험 분류, 통제, 시정 조치, 내부 또는 규제 보고 자료 작성을 지원합니다
- KYC 매뉴얼, AML/CFT 정책, 위험 기준, 체크리스트, SLA 및 에스컬레이션 절차를 준수합니다
- 기록을 완전하고 정확하며 감사 가능한 상태로 유지합니다
- 위험도와 SLA에 따라 컴플라이언스 업무 대기열의 우선순위를 정하고 건수, 경과 기간, 적체 및 중대한 예외를 보고합니다
- 고위험 사례와 위험 판단이 필요한 사안을 에스컬레이션합니다
- 운영, 사기 방지, 위험, 여신, 제품, 엔지니어링 및 데이터 팀과 협업합니다
- AML/CFT 위험 평가, 품질 검토, 통제 테스트, 지표, 절차, 플레이북 및 교육 자료 작성에 기여합니다
- 적절한 자동화 기회를 찾고 요건 정의, 테스트, 구현 및 검증을 지원하면서 사람의 검토와 감사 가능성을 유지합니다
지원 자격
- 브라질 거주자
- 컴플라이언스 운영, KYC, KYB, AML/CFT, 거래 모니터링 또는 고객 온보딩 분야 경력 2년 이상
- 법인, 최종 실소유자, 소유 구조, 고객 문서 및 AML/CFT 경보를 검토한 실무 경험
- 고객 실사, 강화된 실사, PEP 및 제재 대상 확인, 부정적 언론 보도 조사, 의심 활동 에스컬레이션에 대한 실무 지식
- 대량의 업무 대기열을 관리하고 SLA를 준수하며 명확하고 완전하며 감사 가능한 사례 기록을 유지할 수 있는 역량
- 뛰어난 판단력과 세심한 주의력
- 정책을 일관되게 적용하고 에스컬레이션이 필요한 사례를 파악하는 능력
- 높은 주인의식과 조직력을 갖추고 여러 팀 및 국가의 동료와 명확하게 소통하는 역량
- 브라질, 멕시코 또는 콜롬비아의 AML/CFT 요건이나 컴플라이언스 운영 경험
- 사례 관리, 스크리닝 또는 거래 모니터링 도구 사용 경험
- 규제 보고, 감사, 통제 테스트 또는 시정 계획 지원 경험
- 스페인어 능력
- 워크플로 자동화, 데이터 분석 또는 컴플라이언스 운영에서 책임감 있는 AI 활용 경험이나 강한 관심
복리후생
- 경쟁력 있는 급여
- 입사 첫날부터 제공되는 스톡옵션(ESOP)
- 연간 학습 예산
- 빠른 성장 기회
- 사무실, 고객사 현장, 재택을 병행하는 하이브리드 근무
- 영어 사용 업무 환경이며 스페인어와 포르투갈어도 일상적으로 사용