Clara היא חברת פינטק מאמריקה הלטינית המתמקדת בניהול הוצאות ארגוניות עבור עסקים. הפלטפורמה שלה משלבת כרטיסי חברה המונפקים באופן מקומי, תשלום חשבונות, פתרונות מימון ותוכנה לניהול הוצאות במסגרת הצעה אחת. Clara מוכרת גם בזכות הדגש שהיא שמה על תרבות ארגונית מכילה, והגיעה למעמד של חברת יוניקורן מבחינת שווי. לאנשי מקצוע שבוחנים הזדמנויות בתחום הפינטק לעסקים, Clara מציעה אפשרות לעבוד על מוצרים פיננסיים המיועדים לחברות ברחבי האזור.
עמית/ת תפעול ציות
טיפול בבדיקות איסור הלבנת הון והכר את הלקוח, בניטור עסקאות ובהסלמות עבור כרטיסי Clara לעסקים, תשלומי חשבונות, מימון ותשלומים בין עסקים ברחבי אמריקה הלטינית.
תיאור
- תמיכה בצירוף לקוחות, בבדיקות תקופתיות ובתהליכי איסור הלבנת הון ומימון טרור בברזיל, במקסיקו ובקולומביה
- בדיקת תיקים של צירוף לקוחות, תיקון ליקויים והערכה מחדש
- הערכת מסמכי חברות, מבני בעלות, בעלי שליטה סופיים, מודלים עסקיים, פעילות צפויה ועקביות פרטי הלקוחות
- ביצוע בדיקות הכר את הלקוח והכר את העסק ובדיקת נאותות מוגברת, כולל סינון אנשי ציבור, סנקציות ופרסומים שליליים בתקשורת
- ניטור עסקאות ופתרון התראות איסור הלבנת הון ומימון טרור, תוך תיעוד סגירה או הסלמה
- חקירת פעילות חריגה או חשודה לכאורה והסלמת תיקים בהתאם לממשל הפנימי
- סיוע בבדיקות מתוזמנות ובדיקות בעקבות אירועים, בסיווג סיכוני לקוחות, בבקרות, בתיקון ליקויים ובהכנת מידע לדיווח פנימי או רגולטורי
- עבודה לפי מדריך הכר את הלקוח, מדיניות איסור הלבנת הון ומימון טרור, קריטריוני סיכון, רשימות בדיקה, הסכמי רמת שירות ונהלי הסלמה
- שמירה על רשומות מלאות, מדויקות וניתנות לביקורת
- קביעת סדרי עדיפויות בתור הציות לפי סיכון והסכמי רמת שירות, ודיווח על היקפים, זמני טיפול, פיגורים וחריגים מהותיים
- הסלמת תיקים בסיכון גבוה יותר וסוגיות המחייבות החלטות סיכון
- עבודה עם צוותי התפעול, מניעת הונאות, סיכונים, אשראי, מוצר, הנדסה ונתונים
- תרומה להערכות סיכוני איסור הלבנת הון ומימון טרור, לבדיקות איכות, לבדיקת בקרות, למדדים, לנהלים, למדריכי עבודה ולחומרי הדרכה
- זיהוי הזדמנויות מתאימות לאוטומציה וסיוע בהגדרת דרישות, בבדיקות, ביישום ובאימות שלהן, תוך שמירה על בדיקה אנושית ועל יכולת ביקורת
דרישות
- מגורים בברזיל
- לפחות שנתיים של ניסיון בתפעול ציות, הכר את הלקוח, הכר את העסק, איסור הלבנת הון ומימון טרור, ניטור עסקאות או צירוף לקוחות
- ניסיון מעשי בבדיקת ישויות משפטיות, בעלי שליטה סופיים, מבני בעלות, מסמכי לקוחות והתראות איסור הלבנת הון ומימון טרור
- ידע מעשי בבדיקת נאותות ללקוחות, בדיקת נאותות מוגברת, סינון אנשי ציבור וסנקציות, פרסומים שליליים בתקשורת והסלמת פעילות חשודה
- יכולת לנהל תורים עמוסים, לעמוד בהסכמי רמת שירות ולנהל רישומי תיקים ברורים, מלאים וניתנים לביקורת
- שיקול דעת טוב ותשומת לב קפדנית לפרטים
- יכולת ליישם מדיניות באופן עקבי ולזהות מתי יש להסלים תיק
- אחריות וארגון ברמה גבוהה, לצד תקשורת ברורה עם צוותים ובין מדינות
- ניסיון בדרישות איסור הלבנת הון ומימון טרור או בתפעול ציות בברזיל, במקסיקו או בקולומביה
- ניסיון בעבודה עם כלים לניהול תיקים, לסינון או לניטור עסקאות
- ניסיון בתמיכה בדיווח רגולטורי, ביקורות, בדיקות בקרות או תוכניות לתיקון ליקויים
- שליטה בספרדית
- ניסיון או עניין רב באוטומציה של תהליכי עבודה, ניתוח נתונים או שימוש אחראי בבינה מלאכותית בתפעול ציות
הטבות
- שכר תחרותי
- אופציות למניות במסגרת תוכנית בעלות עובדים מהיום הראשון
- תקציב למידה שנתי
- הזדמנויות להתפתחות מואצת
- עבודה במתכונת היברידית מהמשרד, מאתרי לקוחות ומהבית
- סביבת עבודה דוברת אנגלית, עם שימוש יומיומי בספרדית ובפורטוגזית