Clara 是一家专注于企业支出管理的拉丁美洲金融科技公司，服务对象为各类企业。其平台将本地发行的企业卡、账单支付、融资解决方案和支出管理软件整合于一体。Clara 也因重视包容性的企业文化而广为人知，并已达到独角兽估值。对于希望探索企业级金融科技领域机会的专业人士而言，Clara 提供了参与打造面向整个地区企业的金融产品的机会。
合规运营专员
负责审查反洗钱与客户身份识别事项、监控交易并处理升级案件，服务于 Clara 在拉丁美洲的企业卡、账单支付、融资及 B2B 支付业务。
描述
- 支持巴西、墨西哥和哥伦比亚的客户开户、定期审查及反洗钱/反恐融资运营
- 审查开户、整改及重新评估案件
- 评估公司文件、所有权结构、最终受益所有人、商业模式、预期业务活动及客户信息的一致性
- 开展 KYC/KYB 核查和强化尽职调查，包括政治公众人物、制裁名单及负面媒体筛查
- 监控交易并处理反洗钱/反恐融资警报，记录结案或升级情况
- 调查异常或可能存在可疑情况的活动，并按照内部治理要求升级案件
- 协助开展定期和事件触发审查、客户风险分类、控制措施、整改以及内部或监管报告资料准备
- 遵循 KYC 手册、反洗钱/反恐融资政策、风险标准、核查清单、服务时限及升级流程
- 确保记录完整、准确且可审计
- 根据风险和服务时限安排合规案件队列的优先级，并报告案件量、处理时长、积压情况及重大例外
- 升级风险较高的案件以及需要风险决策的问题
- 与运营、反欺诈、风险、信贷、产品、工程和数据团队协作
- 参与反洗钱/反恐融资风险评估、质量审查、控制测试、指标制定、流程、操作指南及培训材料编制
- 发现适合自动化的机会，并协助制定需求、测试、实施和验证，同时保留人工审查和可审计性
任职要求
- 常驻巴西
- 至少两年合规运营、KYC、KYB、反洗钱/反恐融资、交易监控或客户开户相关经验
- 具备审查法人实体、最终受益所有人、所有权结构、客户文件及反洗钱/反恐融资警报的实操经验
- 了解客户尽职调查、强化尽职调查、政治公众人物和制裁筛查、负面媒体筛查及可疑活动升级流程
- 能够管理大量案件队列、满足服务时限，并维护清晰、完整、可审计的案件记录
- 判断力良好，注重细节
- 能够一致地执行政策，并识别需要升级处理的案件
- 责任心强、组织能力好，能够与不同团队及国家的同事清晰沟通
- 具备巴西、墨西哥或哥伦比亚的反洗钱/反恐融资要求或合规运营经验
- 有使用案件管理、筛查或交易监控工具的经验
- 有支持监管报告、审计、控制测试或整改计划的经验
- 具备西班牙语能力
- 有工作流程自动化、数据分析或在合规运营中负责任地使用人工智能的经验或浓厚兴趣
福利待遇
- 具有竞争力的薪酬
- 入职首日起享有员工股票期权计划（ESOP）
- 年度学习预算
- 加速发展的机会
- 混合办公，可在办公室、客户现场和家中工作
- 英语工作环境，日常使用西班牙语和葡萄牙语
