Clara je latinoamerička fintech kompanija usmjerena na upravljanje poslovnom potrošnjom. Njezina platforma objedinjuje lokalno izdane poslovne kartice, plaćanje računa, rješenja za financiranje i softver za upravljanje potrošnjom u jednoj ponudi. Clara je poznata i po naglašavanju uključive korporativne kulture te je dosegla status jednoroga. Profesionalcima koji istražuju mogućnosti u B2B fintechu Clara pruža priliku da rade na financijskim proizvodima osmišljenima za kompanije diljem regije.
Suradnik/ca za compliance operacije
Obavljajte AML/KYC provjere, pratite transakcije i eskalirajte slučajeve za Clarine korporativne kartice, plaćanje računa, financiranje i B2B plaćanja diljem Latinske Amerike.
Opis
- Podržavajte uvođenje klijenata, redovite provjere i AML/CFT operacije u Brazilu, Meksiku i Kolumbiji
- Pregledavajte slučajeve uvođenja klijenata, otklanjanja nedostataka i ponovne procjene
- Procjenjujte korporativnu dokumentaciju, vlasničke strukture, stvarne vlasnike (UBO), poslovne modele, očekivanu aktivnost i usklađenost podataka o klijentima
- Provodeći KYC/KYB provjere i pojačanu dubinsku analizu, obuhvatite provjeru politički izloženih osoba (PEP), sankcija i nepovoljnih medijskih objava
- Pratite transakcije i rješavajte AML/CFT upozorenja uz dokumentirano zatvaranje ili eskalaciju
- Istražujte neuobičajene ili potencijalno sumnjive aktivnosti i eskalirajte slučajeve u skladu s internim pravilima upravljanja
- Pomažite u planiranim i događajima potaknutim provjerama, klasifikaciji rizika klijenata, kontrolama, otklanjanju nedostataka te pripremi podataka za interno ili regulatorno izvještavanje
- Pridržavajte se KYC priručnika, AML/CFT pravila, kriterija rizika, kontrolnih popisa, SLA-ova i postupaka eskalacije
- Vodite potpune, točne i revizijski provjerljive evidencije
- Određujte prioritete u Compliance redu prema riziku i SLA-ovima te izvještavajte o količini, starosti predmeta, zaostatcima i značajnim iznimkama
- Eskalirajte slučajeve većeg rizika i pitanja koja zahtijevaju odluku o riziku
- Surađujte s timovima za operacije, sprječavanje prijevara, rizike, kredite, proizvode, inženjerstvo i podatke
- Sudjelujte u procjenama AML/CFT rizika, provjerama kvalitete, testiranju kontrola, izradi metrika, postupaka, priručnika i materijala za obuku
- Prepoznajte prilike za automatizaciju i pomozite definirati zahtjeve, testirati, uvesti i provjeriti rješenja uz očuvanje ljudskog nadzora i mogućnosti revizije
Zahtjevi
- Lokacija u Brazilu
- Najmanje dvije godine iskustva u compliance operacijama, KYC-u, KYB-u, AML/CFT-u, praćenju transakcija ili uvođenju klijenata
- Praktično iskustvo u provjeri pravnih osoba, stvarnih vlasnika (UBO), vlasničkih struktura, dokumentacije klijenata i AML/CFT upozorenja
- Poznavanje dubinske analize klijenata, pojačane dubinske analize, provjere PEP-ova i sankcija, nepovoljnih medijskih objava te eskalacije sumnjivih aktivnosti
- Sposobnost upravljanja velikim brojem predmeta, ispunjavanja SLA-ova i vođenja jasne, potpune evidencije koja se može revidirati
- Dobra prosudba i pažnja prema detaljima
- Sposobnost dosljedne primjene pravila i prepoznavanja slučajeva koje treba eskalirati
- Izražen osjećaj odgovornosti i dobra organiziranost, uz jasnu komunikaciju među timovima i državama
- Iskustvo s AML/CFT zahtjevima ili compliance operacijama u Brazilu, Meksiku ili Kolumbiji
- Iskustvo s alatima za upravljanje predmetima, provjere ili praćenje transakcija
- Iskustvo u podršci regulatornom izvještavanju, revizijama, testiranju kontrola ili planovima otklanjanja nedostataka
- Znanje španjolskog jezika
- Iskustvo ili snažan interes za automatizaciju tijeka rada, analizu podataka ili odgovornu primjenu umjetne inteligencije u compliance operacijama
Pogodnosti
- Konkurentna plaća
- Dioničke opcije (ESOP) od prvog dana
- Godišnji budžet za učenje
- Mogućnosti ubrzanog razvoja
- Hibridni rad iz ureda, s lokacija klijenata i od kuće
- Radno okruženje na engleskom jeziku, uz svakodnevnu upotrebu španjolskog i portugalskog