Clara on Ladina-Ameerikas tegutsev fintech-ettevõte, mis keskendub ettevõtete kulude haldamisele. Selle platvorm ühendab kohapeal väljastatud ettevõttekaardid, arvete tasumise, rahastuslahendused ja kulude haldamise tarkvara üheks tervikuks. Clara on tuntud ka kaasava ettevõttekultuuri väärtustamise poolest ning on saavutanud ükssarvikuettevõtte väärtuse. B2B-fintechis karjäärivõimalusi uurivatele spetsialistidele pakub Clara võimalust töötada kogu piirkonna ettevõtetele loodud finantstoodete kallal.
Vastavuskontrolli operatsioonide spetsialist
Tegele AML/KYC kontrollide, tehingute seire ja eskalatsioonidega Clara ettevõttekaartide, arvete tasumise, rahastamise ja B2B-maksete valdkonnas kogu Ladina-Ameerikas.
Kirjeldus
- Toeta klientide liitumist, korduvaid kontrolle ning AML/CFT-toiminguid Brasiilias, Mehhikos ja Colombias
- Vaata läbi klientide liitumise, puuduste kõrvaldamise ja kordushindamise juhtumeid
- Hinda ettevõtte dokumente, omandistruktuure, tegelikke kasusaajaid, ärimudeleid, eeldatavat tegevust ja klienditeabe kooskõla
- Tee KYC/KYB kontrolle ja tõhustatud hoolsusmeetmeid, sealhulgas poliitiliselt mõjuvõimsate isikute, sanktsioonide ja ebasoodsa meediakajastuse sõeluuringuid
- Jälgi tehinguid ning lahenda AML/CFT hoiatusi, dokumenteerides nende sulgemise või eskaleerimise
- Uuri ebatavalist või võimalikku kahtlast tegevust ja eskaleeri juhtumid sisemise juhtimiskorra järgi
- Toeta plaanilisi ja sündmuspõhiseid kontrolle, klientide riskiklassifikatsiooni, kontrolle, puuduste kõrvaldamist ning sise- ja regulatiivse aruandluse sisendite koostamist
- Järgi KYC käsiraamatut, AML/CFT põhimõtteid, riskikriteeriume, kontrollnimekirju, teenustaseme kokkuleppeid ja eskaleerimisprotseduure
- Hoia arvestus täielik, täpne ja auditeeritav
- Sea Compliance'i tööjärjekorras ülesanded tähtsuse järgi riski ja teenustaseme kokkulepete põhjal ning anna aru mahtudest, menetlusajast, järjekorra seisust ja olulistest eranditest
- Eskaleeri suurema riskiga juhtumid ja küsimused, mis vajavad riskialast otsust
- Tee koostööd operatsioonide, pettuste ennetamise, riskijuhtimise, krediidi, toote, tehnika ja andmete tiimidega
- Osale AML/CFT riskihindamistes, kvaliteedikontrollides, kontrollide testimises ning mõõdikute, protseduuride, juhendite ja õppematerjalide väljatöötamises
- Tuvasta sobivad automatiseerimisvõimalused ning aita nõudeid määratleda, lahendusi testida, rakendada ja valideerida, säilitades inimkontrolli ja auditeeritavuse
Nõuded
- Asukoht Brasiilias
- Vähemalt kaheaastane töökogemus vastavuskontrolli operatsioonides, KYC-s, KYB-s, AML/CFT-s, tehingute seires või klientide liitumise korraldamises
- Praktiline kogemus juriidiliste isikute, tegelike kasusaajate, omandistruktuuride, kliendidokumentide ja AML/CFT hoiatuste läbivaatamisel
- Töökorras teadmised kliendi hoolsusmeetmetest, tõhustatud hoolsusmeetmetest, poliitiliselt mõjuvõimsate isikute ja sanktsioonide sõeluuringutest, ebasoodsast meediakajastusest ning kahtlase tegevuse eskaleerimisest
- Oskus hallata suure mahuga tööjärjekordi, täita teenustaseme kokkuleppeid ning hoida juhtumite dokumentatsioon selge, täieliku ja auditeeritavana
- Hea otsustusvõime ja tähelepanelikkus detailide suhtes
- Oskus rakendada põhimõtteid järjepidevalt ning märgata eskaleerimist vajavaid juhtumeid
- Tugev vastutustunne ja organiseerimisoskus ning selge suhtlus eri tiimide ja riikide vahel
- Kogemus AML/CFT nõuete või vastavuskontrolli operatsioonidega Brasiilias, Mehhikos või Colombias
- Kogemus juhtumihalduse, sõeluuringute või tehingute seire tööriistade kasutamisel
- Kogemus regulatiivse aruandluse, auditite, kontrollide testimise või parandusplaanide toetamisel
- Hispaania keele oskus
- Kogemus töövoogude automatiseerimise või andmeanalüüsiga või suur huvi tehisintellekti vastutustundliku kasutamise vastu vastavuskontrolli operatsioonides
Hüved
- Konkurentsivõimeline palk
- Aktsiaoptsioonid (ESOP) alates esimesest tööpäevast
- Iga-aastane õppimiseelarve
- Kiired arenguvõimalused
- Hübriidtöö kontoris, kliendi juures ja kodus
- Ingliskeelne töökeskkond, kus kasutatakse iga päev ka hispaania ja portugali keelt