Clara er et latinamerikansk fintechselskap med fokus på styring av bedrifters utgifter. Plattformen samler lokalt utstedte firmakort, betaling av regninger, finansieringsløsninger og programvare for utgiftsstyring i ett samlet tilbud. Clara er også kjent for å fremheve en inkluderende bedriftskultur og har oppnådd status som enhjørningsselskap. For fagfolk som utforsker muligheter innen B2B-fintech, tilbyr Clara en mulighet til å arbeide med finansielle produkter utviklet for bedrifter i hele regionen.
Compliance Operations Associate
Håndter AML/KYC-gjennomganger, transaksjonsovervåking og eskaleringer for Claras firmakort, betaling av regninger, finansiering og B2B-betalinger i Latin-Amerika.
Beskrivelse
- Støtt kundeetablering, regelmessige gjennomganger og AML/CFT-arbeid i Brasil, Mexico og Colombia
- Gå gjennom saker om kundeetablering, utbedring og ny vurdering
- Vurder selskapsdokumenter, eierstrukturer, reelle rettighetshavere (UBO-er), forretningsmodeller, forventet aktivitet og samsvar i kundeopplysninger
- Utfør KYC/KYB-kontroller og forsterket kundekontroll, inkludert screening for PEP-er, sanksjoner og negativ medieomtale
- Overvåk transaksjoner og håndter AML/CFT-varsler med dokumentert avslutning eller eskalering
- Undersøk uvanlig eller potensielt mistenkelig aktivitet, og eskaler saker i tråd med intern styring
- Bidra til planlagte og hendelsesstyrte gjennomganger, risikoklassifisering av kunder, kontroller, utbedring og grunnlag for intern eller regulatorisk rapportering
- Følg KYC-håndboken, AML/CFT-retningslinjer, risikokriterier, sjekklister, SLA-er og eskaleringsrutiner
- Sørg for at dokumentasjonen er fullstendig, nøyaktig og revisjonsklar
- Prioriter Compliance-sakskøen etter risiko og SLA, og rapporter volum, alder, etterslep og vesentlige avvik
- Eskalér saker med høyere risiko og forhold som krever risikobeslutninger
- Samarbeid med Operations, Fraud, Risk, Credit, Product, Engineering og Data
- Bidra til AML/CFT-risikovurderinger, kvalitetsgjennomganger, kontrolltesting, måltall, rutiner, håndbøker og opplæringsmateriell
- Identifiser egnede muligheter for automatisering, og bidra til å definere krav, teste, innføre og validere løsninger samtidig som menneskelig gjennomgang og sporbarhet ivaretas
Krav
- Bosatt i Brasil
- Minst to års erfaring med Compliance Operations, KYC, KYB, AML/CFT, transaksjonsovervåking eller kundeetablering
- Praktisk erfaring med gjennomgang av juridiske enheter, reelle rettighetshavere (UBO-er), eierstrukturer, kundedokumenter og AML/CFT-varsler
- Arbeidskunnskap om kundekontroll, forsterket kundekontroll, PEP- og sanksjonsscreening, negativ medieomtale og eskalering av mistenkelig aktivitet
- Evne til å håndtere store saksmengder, overholde SLA-er og føre tydelige, fullstendige og revisjonsklare sakslogger
- God dømmekraft og stor oppmerksomhet på detaljer
- Evne til å anvende retningslinjer konsekvent og forstå når en sak må eskaleres
- Sterkt eierskap og gode organisatoriske ferdigheter, med tydelig kommunikasjon på tvers av team og land
- Erfaring med AML/CFT-krav eller Compliance-arbeid i Brasil, Mexico eller Colombia
- Erfaring med saksbehandlings-, screening- eller transaksjonsovervåkingsverktøy
- Erfaring med regulatorisk rapportering, revisjoner, kontrolltesting eller utbedringsplaner
- Gode spanskkunnskaper
- Erfaring med eller stor interesse for automatisering av arbeidsflyt, dataanalyse eller ansvarlig bruk av AI i Compliance-arbeid
Fordeler
- Konkurransedyktig lønn
- Aksjeopsjoner (ESOP) fra første dag
- Årlig læringsbudsjett
- Muligheter for rask utvikling
- Hybridarbeid fordelt mellom kontoret, kundelokasjoner og hjemmekontor
- Engelskspråklig arbeidsmiljø, der spansk og portugisisk brukes daglig