Clara je latinskoamerická fintechová společnost zaměřená na správu firemních výdajů. Její platforma spojuje lokálně vydávané firemní karty, platby účtů, finanční řešení a software pro správu výdajů v rámci jedné nabídky. Clara je také známá důrazem na inkluzivní firemní kulturu a dosáhla statusu jednorožce. Profesionálům, kteří zvažují příležitosti v oblasti B2B fintechu, Clara nabízí možnost pracovat na finančních produktech určených pro společnosti v celém regionu.
Specialista compliance operací
Provádět AML/KYC kontroly, monitorovat transakce a eskalovat případy týkající se firemních karet Clara, placení účtů, financování a B2B plateb v Latinské Americe.
Popis
- Podporovat onboarding zákazníků, pravidelné kontroly a činnosti AML/CFT v Brazílii, Mexiku a Kolumbii
- Prověřovat případy onboardingu, nápravných opatření a opětovného posouzení
- Posuzovat firemní dokumenty, vlastnické struktury, skutečné majitele, obchodní modely, očekávanou aktivitu a konzistentnost informací o zákaznících
- Provádět kontroly KYC/KYB a zesílenou hloubkovou kontrolu, včetně prověřování PEP, sankcí a negativních zpráv v médiích
- Monitorovat transakce a řešit upozornění AML/CFT se zdokumentovaným uzavřením nebo eskalací
- Prověřovat neobvyklou či potenciálně podezřelou aktivitu a eskalovat případy podle interních pravidel řízení
- Pomáhat s plánovanými kontrolami a kontrolami vyvolanými událostmi, klasifikací rizik zákazníků, kontrolními opatřeními, nápravou a podklady pro interní či regulatorní výkaznictví
- Dodržovat příručku KYC, zásady AML/CFT, riziková kritéria, kontrolní seznamy, SLA a postupy eskalace
- Vést úplné, přesné a auditovatelné záznamy
- Řadit případy v agendě Compliance podle rizika a SLA a vykazovat objemy, dobu zpracování, nevyřízené případy a významné výjimky
- Eskalovat případy se zvýšeným rizikem a otázky vyžadující rozhodnutí o riziku
- Spolupracovat s týmy provozu, prevence podvodů, řízení rizik, úvěrů, produktu, vývoje a dat
- Podílet se na hodnocení rizik AML/CFT, kontrolách kvality, testování kontrol a přípravě metrik, postupů, pracovních příruček a školicích materiálů
- Vyhledávat vhodné příležitosti k automatizaci a pomáhat definovat požadavky, testovat, zavádět a ověřovat řešení při zachování lidské kontroly a auditovatelnosti
Požadavky
- Místo pobytu v Brazílii
- Alespoň dva roky zkušeností v compliance provozu, KYC, KYB, AML/CFT, monitorování transakcí nebo onboardingu zákazníků
- Praktické zkušenosti s prověřováním právnických osob, skutečných majitelů, vlastnických struktur, zákaznických dokumentů a upozornění AML/CFT
- Znalost prověřování zákazníků, zesílené hloubkové kontroly, prověřování PEP a sankcí, negativních zpráv v médiích a eskalace podezřelé aktivity
- Schopnost zpracovávat velký objem případů, dodržovat SLA a vést přehledné, úplné a auditovatelné záznamy
- Dobrý úsudek a pečlivost
- Schopnost důsledně uplatňovat zásady a rozpoznat, kdy je nutná eskalace případu
- Vysoká míra odpovědnosti a dobrá organizace práce, jasná komunikace s týmy v různých zemích
- Zkušenosti s požadavky AML/CFT nebo compliance provozem v Brazílii, Mexiku či Kolumbii
- Zkušenosti s nástroji pro správu případů, prověřování zákazníků nebo monitorování transakcí
- Zkušenosti s podporou regulatorního výkaznictví, auditů, testování kontrol nebo plánů nápravných opatření
- Znalost španělštiny
- Zkušenosti nebo výrazný zájem o automatizaci pracovních postupů, analýzu dat či odpovědné využívání AI v compliance provozu
Benefity
- Konkurenční mzda
- Akciové opce (ESOP) od prvního dne
- Roční rozpočet na vzdělávání
- Možnosti zrychleného profesního rozvoje
- Hybridní práce v kanceláři, u zákazníků i z domova
- Anglicky mluvící pracovní prostředí, ve kterém se denně používá španělština a portugalština