Claraは、企業向けの経費管理に注力するラテンアメリカのフィンテック企業です。同社のプラットフォームは、現地で発行された法人カード、請求書支払い、融資ソリューション、経費管理ソフトウェアを一つのサービスに統合しています。また、インクルーシブな企業文化を重視することでも知られており、ユニコーン企業としての評価額に到達しています。B2Bフィンテック分野での機会を探しているプロフェッショナルにとって、Claraは地域全体の企業向けに設計された金融プロダクトに携わる機会を提供しています。
コンプライアンスオペレーション担当者
ラテンアメリカにおけるClaraの法人カード、請求書支払い、融資、B2B決済業務を支えるため、AML/KYC審査、取引モニタリング、エスカレーション対応を担当します。
仕事内容
- ブラジル、メキシコ、コロンビアでの顧客オンボーディング、定期審査、AML/CFT業務を支援
- オンボーディング、是正、再評価の案件を審査
- 法人書類、所有構造、実質的支配者、ビジネスモデル、想定される取引、顧客情報の整合性を評価
- KYC/KYB確認および強化デューデリジェンスを実施。PEP、制裁対象、ネガティブメディアのスクリーニングを含む
- 取引をモニタリングし、AML/CFTアラートを処理して、記録を残したうえで終了またはエスカレーション
- 通常と異なる、または不審な可能性のある活動を調査し、社内ガバナンスに従って案件をエスカレーション
- 定期および事象発生時の審査、顧客リスク分類、統制、是正、社内・規制当局向け報告資料の作成を支援
- KYCマニュアル、AML/CFT方針、リスク基準、チェックリスト、SLA、エスカレーション手順を遵守
- 記録を完全かつ正確に保ち、監査可能な状態にする
- リスクとSLAに基づいてコンプライアンス案件の優先順位を付け、件数、滞留期間、バックログ、重要な例外を報告
- 高リスク案件やリスク判断を要する問題をエスカレーション
- オペレーション、不正対策、リスク、与信、プロダクト、エンジニアリング、データ各チームと連携
- AML/CFTリスク評価、品質レビュー、統制テスト、指標、手順書、プレイブック、研修資料の作成に貢献
- 適切な自動化の機会を見つけ、要件定義、テスト、導入、検証を支援しながら、人による審査と監査可能性を維持
応募要件
- ブラジル在住であること
- コンプライアンスオペレーション、KYC、KYB、AML/CFT、取引モニタリング、または顧客オンボーディングの実務経験が2年以上
- 法人、実質的支配者、所有構造、顧客書類、AML/CFTアラートを審査した実務経験
- 顧客デューデリジェンス、強化デューデリジェンス、PEPおよび制裁スクリーニング、ネガティブメディア、不審な活動のエスカレーションに関する実務知識
- 大量の案件を管理し、SLAを守り、明確で完全かつ監査可能な案件記録を維持できること
- 適切な判断力と細部への注意力
- 方針を一貫して適用し、エスカレーションが必要な案件を見極められること
- 高い当事者意識と組織力があり、各チームや国の関係者と明確にコミュニケーションできること
- ブラジル、メキシコ、またはコロンビアのAML/CFT要件、もしくはコンプライアンス業務の経験
- 案件管理、スクリーニング、または取引モニタリングツールの使用経験
- 規制当局向け報告、監査、統制テスト、または是正計画を支援した経験
- スペイン語能力
- ワークフロー自動化、データ分析、またはコンプライアンス業務における責任あるAI活用の経験、あるいは強い関心
福利厚生
- 競争力のある給与
- 入社初日から対象となるストックオプション（ESOP）
- 年間学習予算
- 早期の成長機会
- オフィス、顧客先、自宅を組み合わせたハイブリッド勤務
- 英語を使う職場環境。日常的にスペイン語とポルトガル語も使用