Clara adalah perusahaan teknologi finansial asal Amerika Latin yang berfokus pada pengelolaan pengeluaran perusahaan. Platformnya menggabungkan kartu perusahaan yang diterbitkan secara lokal, pembayaran tagihan, solusi pembiayaan, dan perangkat lunak pengelolaan pengeluaran dalam satu layanan. Clara juga dikenal karena menekankan budaya perusahaan yang inklusif dan telah mencapai status valuasi unicorn. Bagi para profesional yang menjajaki peluang di bidang fintech B2B, Clara menawarkan kesempatan untuk mengembangkan produk keuangan bagi perusahaan-perusahaan di seluruh kawasan tersebut.
Associate Operasi Kepatuhan
Menangani tinjauan AML/KYC, pemantauan transaksi, dan eskalasi untuk kartu korporat, pembayaran tagihan, pembiayaan, serta pembayaran B2B Clara di seluruh Amerika Latin.
Deskripsi
- Mendukung orientasi pelanggan, tinjauan berkala, dan operasi AML/CFT di Brasil, Meksiko, dan Kolombia
- Meninjau kasus orientasi, remediasi, dan penilaian ulang
- Menilai dokumen perusahaan, struktur kepemilikan, UBO, model bisnis, aktivitas yang diharapkan, serta konsistensi informasi pelanggan
- Melakukan pemeriksaan KYC/KYB dan uji tuntas yang ditingkatkan, termasuk penyaringan PEP, sanksi, dan pemberitaan negatif
- Memantau transaksi dan menyelesaikan peringatan AML/CFT dengan penutupan atau eskalasi yang terdokumentasi
- Menyelidiki aktivitas yang tidak biasa atau berpotensi mencurigakan dan mengeskalasi kasus sesuai tata kelola internal
- Membantu tinjauan terjadwal dan berbasis peristiwa, klasifikasi risiko pelanggan, kontrol, remediasi, serta masukan untuk pelaporan internal atau regulator
- Mengikuti Manual KYC, kebijakan AML/CFT, kriteria risiko, daftar periksa, SLA, dan prosedur eskalasi
- Menjaga catatan tetap lengkap, akurat, dan dapat diaudit
- Memprioritaskan antrean Kepatuhan berdasarkan risiko dan SLA, serta melaporkan volume, umur kasus, tunggakan, dan pengecualian material
- Mengeskalasi kasus berisiko lebih tinggi dan masalah yang memerlukan keputusan risiko
- Bekerja sama dengan tim Operasi, Penipuan, Risiko, Kredit, Produk, Rekayasa, dan Data
- Berkontribusi pada penilaian risiko AML/CFT, tinjauan kualitas, pengujian kontrol, metrik, prosedur, panduan kerja, dan materi pelatihan
- Mengidentifikasi peluang otomasi yang sesuai serta membantu menetapkan persyaratan, menguji, menerapkan, dan memvalidasinya dengan tetap menjaga tinjauan manusia dan kemampuan audit
Persyaratan
- Berlokasi di Brasil
- Memiliki pengalaman minimal dua tahun di Operasi Kepatuhan, KYC, KYB, AML/CFT, pemantauan transaksi, atau orientasi pelanggan
- Berpengalaman langsung meninjau badan hukum, UBO, struktur kepemilikan, dokumen pelanggan, dan peringatan AML/CFT
- Memahami uji tuntas pelanggan, uji tuntas yang ditingkatkan, penyaringan PEP dan sanksi, pemberitaan negatif, serta eskalasi aktivitas mencurigakan
- Mampu mengelola antrean bervolume tinggi, memenuhi SLA, dan memelihara catatan kasus yang jelas, lengkap, serta dapat diaudit
- Memiliki penilaian yang baik dan cermat terhadap detail
- Mampu menerapkan kebijakan secara konsisten dan mengenali kapan suatu kasus perlu dieskalasi
- Memiliki rasa tanggung jawab dan kemampuan organisasi yang kuat, serta komunikasi yang jelas lintas tim dan negara
- Berpengalaman dengan persyaratan AML/CFT atau operasi Kepatuhan di Brasil, Meksiko, atau Kolombia
- Berpengalaman menggunakan perangkat manajemen kasus, penyaringan, atau pemantauan transaksi
- Berpengalaman mendukung pelaporan regulator, audit, pengujian kontrol, atau rencana remediasi
- Menguasai bahasa Spanyol
- Memiliki pengalaman atau minat kuat pada otomasi alur kerja, analisis data, atau penggunaan AI yang bertanggung jawab dalam operasi Kepatuhan
Tunjangan
- Gaji kompetitif
- Opsi saham (ESOP) sejak hari pertama
- Anggaran pembelajaran tahunan
- Peluang pengembangan karier yang dipercepat
- Pengaturan kerja hibrida antara kantor, lokasi pelanggan, dan rumah
- Lingkungan kerja berbahasa Inggris, dengan penggunaan bahasa Spanyol dan Portugis setiap hari